多项选择题

某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E．情节严重时应立即向监管部门报告

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多项选择题

下列属于基本存款账户的存款人的有( )。

A．居民委员会
B．外国驻华机构
C．机关
D．企业法人
E．非法人企业

多项选择题

某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E．情节严重时应立即向监管部门报告

多项选择题

根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的( )。

A．民事行为能力
B．民事权利能力
C．独立的财产
D．名称、组织机构和场所熙凤
E．书面形式，口头形式或其他形式

多项选择题

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。

A．对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

多项选择题

下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( )。

A．只能吸收社员存款
B．能够吸收公众存款
C．只能向社员发放贷款
D．可以购买金融债券
E．从其他银行业金融机构融入资金

多项选择题

根据《民法通则》的规定，代理包括( )。

A．委托代理
B．自愿代理
C．法定代理
D．指定代理
E．表见代理

多项选择题

下列属于中国银行业协会的会员单位的有( )。

A．政策性银行
B．商业银行
C．中国邮政储蓄银行
D．农村资金互助社
E．中央国债登记结算有限责任公司

多项选择题

我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有( )。

A．第一、二产业的粗放式增长
B．第三产业在国民经济中占比重较低
C．银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D．银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E．银行人员的从业素质较差

多项选择题

常见的洗钱方式包括( )。

A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．空壳公司

多项选择题

违反从业人员职业操守的人员，( )。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C．情节不严重的，不应当受到惩戒
D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业
E．情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

多项选择题

建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。

A．风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)
B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险
D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险
E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

多项选择题

银行资本的作用( )。

A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．吸收损失
C．限制银行业务过度扩张和承担风险
D．维持市场信心
E．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

多项选择题

公司理财业务主要包括( )。

A．零售银行业务
B．现金管理业务
C．投资顾问
D．资产管理业务
E．财务规划

多项选择题

下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是( )。

A．对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B．银行风险管理难度会加大
C．会放大银行的风险事件
D．会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E．会造成银行体制结构的崩溃

多项选择题

商业银行为公司提供全面的现金管理服务，可以将( )等产品进行有机组合。

A．账户管理
B．投资
C．融资
D．信息服务
E．客户收、付款

多项选择题

若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( )。

A．金融机构同业拆借
B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D．外国政府贷款转贷业务项下的交易
E．金融机构在黄金交易所交易的黄金

多项选择题

洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。

A．购买高额保险，然后低价赎回
B．匿名存储
C．控制银行
D．利用银行贷款掩饰犯罪收益
E．伪造商业票据

多项选择题

根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索权。

A．汇票被拒绝承兑
B．承兑人或者付款人死亡、逃匿
C．承兑人或者付款人被依法宣告破产
D．承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
E．票据丧失

多项选择题

下列属于国际收支中经常项目的有( )。

A．直接投资
B．企业信贷
C．劳务收支
D．汇款
E．贸易收支

多项选择题

银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取( )的方式。

A．用电子邮件向全行所有员工披露
B．制止
C．向所在机构报告
D．提示
E．向监管部门报告

多项选择题

相对于一般企业，银行的流动性表现突出的原因是( )。

A．流动性需求的稳定性
B．流动性需求的频繁性
C．流动性需求的确定性
D．流动性需求的不确定性
E．流动性需求的刚性

多项选择题

根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是( )。

A．中国银行天津分行
B．中国工商银行股份有限公司
C．花旗银行(中国)有限公司
D．苏格兰皇家银行北京代表处
E．渤海银行

多项选择题

银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A．委托收款凭证
B．货币
C．汇款凭证
D．银行存单
E．银行本票

多项选择题

银行的风险管理流程包括( )。

A．风险识别
B．风险控制
C．风险计量
D．风险监察
E．风险监测

多项选择题

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是( )。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
E．商业银行禁止对其董事、监事、管理人员发放信用贷款

多项选择题

对公存款的存款人有( )。

A．企业
B．机关
C．团体
D．个体工商户
E．部队

多项选择题

关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有( )。

A．本国公民在一定时期内生产活动的最终成果
B．指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值
C．能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平
D．以不变价格表示的产品和劳务总值
E．是衡量通货膨胀的重要指标

多项选择题

下列属于金融市场功能的有( )。

A．资源配置功能
B．定价功能
C．风险分散和风险管理功能
D．经济调节功能
E．市场引导功能

多项选择题

单位活期存款的账户有( )。

A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．专用存款账户
D．临时存款账户
E．单位通知存款．

多项选择题

下列关于反洗钱叙述正确的是( _)。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E．任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

多项选择题

根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。

A．银行人员职务犯罪
B．伪造型金融犯罪
C．利用便利型金融犯罪
D．规避型金融犯罪
E．诈骗型金融犯罪

多项选择题

目前，央行票据的期限通常有( )。

A．七天
B．三个月
C．六个月
D．十二个月
E．两年

多项选择题

备用信用证( )。

A．是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证
B．是保函业务替代品
C．主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
D．是银行对放款人的一种担保行为
E．属于银行的承诺业务

多项选择题

再贴现政策主要包括( )两方面的内容。

A．调整再贴现率
B．规定再贴现票据的种类
C．再贷款
D．调整法定存款准备金率
E．调整基础货币量

多项选择题

贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为( )。

A．利随本清
B．等额本金还款
C．等额本息还款
D．按季还款
E．按月还款

多项选择题

以下关于风险控制的说法，正确的有( )。

A．风险分散策略可以降低非系统性风险
B．风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品
C．对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的
D．风险规避是一种积极的风险管理策略
E．风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

多项选择题

银行业监督管理的目标包括( )。

A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

多项选择题

客户可以通过银行网点购买( )。

A．凭证式国债
B．储蓄国债(电子式)
C．柜台记账式国债
D．开放式基金
E．财产保险

多项选择题

下列哪些合同是可以撤销的( )

A．生效的合同
B．因重大误解订立的合同
C．显失公平的合同
D．因胁迫而订立的合同
E．因欺诈而订立的合同

多项选择题

银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供( )。

A．有关账册
B．有关报表
C．有关审计报告
D．有关内部管理规章
E．有关证明材料