多项选择题

理财规划的标准流程顺序包括( )。

A．建立客户关系、收集客户信息
B．分析客户财务状况
C．制定并实施理财方案
D．持续理财服务

你可能感兴趣的试题

多项选择题

理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

A．客户家庭资产负债表分析
B．客户家庭现金流量表分析
C．客户利润表分析
D．财务比率分析

多项选择题

建立客户关系的方式多种多样，包括( )。

A．电话交谈
B．互联网沟通
C．书面交流
D．面对面会谈

多项选择题

理财规划的具体内容是( )。

A．现金规划
B．消费支出规划
C．风险管理与保险规划
D．教育规划

多项选择题

个人持有现金主要是为了满足( )。

A．日常开支需要
B．预防突发事件需要
C．投机性需要
D．心理满足需要

多项选择题

退休规划的工具包括( )。

A．社会养老保险
B．企业年金
C．商业养老保险
D．投资高风险股票

多项选择题

理财规划的标准流程顺序包括( )。

A．建立客户关系、收集客户信息
B．分析客户财务状况
C．制定并实施理财方案
D．持续理财服务

多项选择题

理财规划师在执行理财计划这一步骤时，需要注意的是( )。

A．不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
B．执行理财计划必须首先获得客户的执行授权
C．妥善保管理财计划的执行纪录
D．理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制订和执行都是一个动态的过程

多项选择题

单身期的理财需求分析包括( )。

A．购买房屋
B．满足日常支出
C．偿还教育贷款
D．储蓄
E．小额投资积累经验

多项选择题

理财规划的目标可以归结为两个层次，包括( )。

A．实现财务安全
B．追求财务自由
C．早点财务独立
D．最终个人的钱越多越好

多项选择题

退休前期理财需求分析不包括( )。

A．提高投资收益的稳定性
B．养老金储备
C．财产传承
D．增加收入
E．准备善后费用

多项选择题

将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期( )。

A．单身期
B．家庭与事业形成期
C．家庭与事业成长期
D．少年期
E．退休期

多项选择题

理财规划的原则包括( )。

A．通观全盘，整体规划原则
B．客户家庭类型不同核心策略不同原则
C．建立现金保障原则
D．风险管理优先于追求收益原则
E．消费、投资与收入相匹配原则

多项选择题

衡量一个人或一个家庭的财务安全，主要由以下内容( )。

A．是否有稳定、充足的收入
B．个人是否有发展的潜力
C．是否有充足的现金准备
D．是否有适当的住房
E．是否有适当、收益稳定的投资

多项选择题

理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

多项选择题

理财分析师在分析客户财务状况时，需要分析的基本的财务比率包括( )。

A．结余比率
B．投资与净资产比率
C．清偿比率
D．负债比率
E．流动性比率