多项选择题

授信业务包括( )。

A．贷款
B．贷款承诺
C．贸易融资
D．担保
E．信用证

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多项选择题

下列银行各业务中，存在信用风险的有( )。

A．短期贷款
B．债券投资
C．信用担保
D．票据承兑
E．掉期交易

多项选择题

存款合同的内容包括( )。

A．存款人名称和地址
B．币种和金额
C．利率和存期
D．密码
E．解决争议的方法和违约责任

多项选择题

下列情形中，可以开立临时存款账户的有( )。

A．设立临时机构
B．日常转账结算
C．注册验资
D．异地临时经营活动
E．日常现金收付

多项选择题

我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括( )。

A．在银行体系以外流通的现金
B．农村存款
C．企业单位定期存款
D．证券公司保证金存款
E．企业单位活期存款

多项选择题

银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。

A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行的反洗钱义务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E．银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

多项选择题

下列关于我国商业银行办理业务的规定中，说法正确的有( )。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B．商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款发放贷款
D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
E．商业银行可从事证券经纪业务

多项选择题

下列关于基本存款账户的说法中，正确的有( )。

A．基本存款账户是存款人的主办账户
B．基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立
C．每个企事业单位有权自主选择银行开立基本存款账户
D．同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户
E．基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户

多项选择题

刑事责任包括( )。

A．死刑以及罚金
B．没收财产
C．管制
D．拘役
E．有期徒刑

多项选择题

存款业务的基本法律要求有( )。

A．未经银行业监督机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务
B．商业银行不得采用不正当手段吸收存款
C．不得违反规定提高利率吸收存款
D．未经国务院批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样
E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付

多项选择题

信息披露监管要求金融机构按规定如实向社会公众披露如下事项( )。

A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事的变更情况
D．员工的任职离职情况
E．高级管理人员变更

多项选择题

在我国属于商业银行核心资本的项目有( )。

A．实收资本
B．重估储备
C．长期次级债务
D．未分配利润
E．少数股权

多项选择题

常见的洗钱方式包括( )。

A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．借用空壳公司

多项选择题

国内生产总值定义中的“常住居民”是指( )。

A．居住在本国的居民
B．长期居住在外国的本国公民
C．长期居住在本国但并未加入本国国籍的居民
D．暂居外国的本国居民
E．暂居本国的外国居民

多项选择题

下列属于农村金融机构的有( )。

A．农村信用社
B．农村商业银行
C．农村资金互助社
D．村镇银行
E．农村合作银行

多项选择题

贷款人行使代位权时的法律规定是( )。

A．以自己的名义
B．以借款人的名义
C．向人民法院提
D．向借款人提出
E．债权人可代位行使债务人自身的债权

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。

A．资本充足率
B．资本构成
C．风险敞口
D．盈利能力
E．风险管理策略

多项选择题

公司可以解散的情形包括( )。

A．营业期限届满
B．股东大会决议解散
C．董事会决议解散
D．因合并需要解散
E．被依法吊销营业执照

多项选择题

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括( )。

A．都是一种信用行为
B．都可分为活期存款和定期存款
C．都可分为个人存款和单位存款
D．都必须接受外汇管理局的管理
E．具有相同的管理方式

多项选择题

商业银行利益相关者包括( )。

A．存款人
B．商业银行高级管理人员
C．商业银行的董事
D．商业银行监事
E．商业银行供应商

多项选择题

单位不能构成的犯罪有( )。

A．贷款诈骗罪
B．集资诈骗罪
C．信用卡诈骗罪
D．信用证诈骗罪
E．票据诈骗罪

多项选择题

下列关于商业银行监事会的说法中，正确的有( )。

A．为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事
B．注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，外部监事的人数不得少于3人
C．监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督
D．监事会对董事会负责，负责具体执行董事会的决策
E．监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能

多项选择题

下列机构类型中，属于银监会监管对象的有( )。

A．中央银行
B．政策性银行
C．信托公司
D．投资咨询公司
E．金融资产管理公司

多项选择题

法人成立的要件包括( )

A．依法成立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称、组织结构和场所
D．能够独立承担民事责任
E．以盈利为目的

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取下列措施( )。

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D．停止批准增设分支机构
E．限制资产转让

多项选择题

汇票( )。

A．可以由企业签发
B．不能由银行签发
C．可以由银行签发
D．不能由企业签发
E．由出票人签发

多项选择题

下列对银行金融创新基本原则中“买者自负”的理解。正确的有( )。

A．产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险
B．金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴涵的风险，对自己的投资决策负责
C．产品提供方对产品的已知缺陷和风险做适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大误解
D．银行要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则
E．即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失，商业银行也不应负任何责任

多项选择题

履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用，具体而言，金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。

A．建立反洗钱内部控制制度
B．加强与同行业的交流与合作
C．建立客户身份识别制度
D．按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
E．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

多项选择题

下列关于违反银行业监督管理有关法律规定的法律责任的说法中，正确的有( )。

A．对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

多项选择题

中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法中，正确的有( )。

A．对资本充足率为9.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下
B．对资本充足率为8.5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务
C．对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模
D．资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月内，要制定切实可行的资本补充计划
E．对资本充足率为3.5%、核心资本充足率为1.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

多项选择题

授信业务包括( )。

A．贷款
B．贷款承诺
C．贸易融资
D．担保
E．信用证

多项选择题

下列关于货币经纪公司的说法中，正确的有( )。

A．从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务
B．从事为金融机构提供贷款服务等业务
C．从事融资租赁等业务
D．服务对象是境内外金融机构
E．不得从事任何金融产品的自营业务

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有( )。

A．邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B．客户是上帝，应当满足客户的一切要求
C．每天都有与客户的娱乐活动
D．在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E．赠送客户当地商场消费卡

多项选择题

法人一般分为( )。

A．企业法人
B．机构法人
C．事业单位法人
D．社会团体法人
E．机关法人

多项选择题

一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是( )。

A．消费者物价指数
B．生产者物价指数
C．国内生产总值
D．国内生产总值物价平减指数
E．居民生活消费指数

多项选择题

票据行为包括( )。

A．出票
B．背书
C．保证
D．承兑
E．清算

多项选择题

民事法律行为包括公民或者法人( )民事权利和民事义务的合法行为。

A．设立
B．中止
C．变更
D．代理
E．终止

多项选择题

我国的货币市场主要包括( )。

A．银行间债券回购市场
B．股票市场
C．银行间同业拆借市场
D．票据市场
E．现货市场

多项选择题

根据《储蓄存款条例》的规定，对违反国家利率规定的单位，中国人民银行及其分支机构可以采取的措施有( )。

A．停业整顿
B．责令其纠正
C．处以罚款
D．吊销经营金融业务许可证
E．免去主要领导职务

多项选择题

“熟知业务”要求银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、( )。

A．价格变动趋势
B．法律关系
C．业务处理流程
D．供求关系
E．风险控制框架

多项选择题

挪用资金的行为可以分为( )。

A．超期未还型
B．自借自贷型
C．营利活动型
D．非法活动型
E．委托贷款型