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A．注册资金在5亿元以上的
B．经银监会批准成立
C．具有独立法人资格
D．承认《中国银行业协会章程》
E．国有独资或国有控股金融机构

A．管法人
B．管内控
C．管风险
D．提高透明度
E．管信息

A．依法制定和执行货币政策
B．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
C．维护支付、清算系统的正常运行
D．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E．开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

A．经济增长
B．充分就业
C．物价稳定
D．币值稳定
E．国际收支平衡

A．消费
B．税收
C．投资
D．生产
E．净出口

A．警告
B．罚款
C．停业整顿
D．追究刑事责任
E．吊销经营金融业务许可证

A．企业法人
B．机关法人
C．事业单位法人
D．社会团体法人
E．非营利组织法人

A．担保合同是主债权债务合同的从合同
B．同一债权既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任
C．《担保法》的规定与《物权法》不一致的，应该适用前者的规定
D．《担保法》司法解释有不同于《物权法》规定的，应该适用前者
E．提供担保的第三人承担责任后，有权向债务人迫偿

A．票据的融资作用主要是通过票据的支付和结算来实现的
B．票据最早是作为融资工具出现的
C．汇票是委托他人付款，本票和支票则是出票人自己付款
D．票据作为支付工具和结算工具，代替了现金支付和以现金为内容的结算
E．票据的背书，使票据像货币一样得以流通

A．侵犯的客体均为国家的货币管理制度
B．持有是指行为人实际上握有假币
C．使用可以是以外表合法的方式使用
D．主体是一般主体，为年满十八周岁、具有辨认控制能力的自然人
E．行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚

A．造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役
B．造成重大损失的，处2万元以上20万元以下罚金
C．造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑
D．造成特别重大损失的，处5万元以上50万元以下罚金
E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，按照上述规定处罚

A．临时性资金周转
B．固定资产贷款或投资
C．弥补票据清算资金
D．联行汇差头寸不足
E．购买有价证券

A．流程银行要求按照职能对内部组织体系进行分工
B．流程银行是以流程系统为主轴的新的银行组织和经营模式
C．流程银行以客户与市场的需要为起点
D．流程银行以服从银行内部管理需要为起点
E．按照职能对内部组织体系进行分工

A．按照要求提供监管机构需要的数据
B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
C．建立重大事项报告制度
D．配合非现场监管
E．以上都对

A．商业银行是其主要投资者
B．只在全国银行间债券市场上发行和交易
C．资产支持证券是资产证券化产生的资产
D．其投资者仅限于银行间债券市场的参与者
E．开元证券和建元证券的发行标志着资产证券化业务正式进入中国大陆

A．一级清算业务
B．二级清算业务
C．三级清算业务
D．代理保险业务
E．代销开放式基金

A．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难
B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序
C．保证人以书面形式放弃上述权利
D．主债务人的财产能够清偿
E．与主债务并无连带关系的保证债务

A．内部欺诈
B．实物资产损坏
C．业务中断
D．信息失真
E．系统失灵

A．内部环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息与沟通
E．内部监督

A．年度内召开股东大会情况
B．独立董事的工作情况
C．公司财务报表
D．公司员工的家庭背景
E．银行部门与分支机构设置情况

A．挂失止付
B．公示催告
C．仿真制造
D．提起诉讼
E．行使追索

A．汇票、本票、支票
B．存款单、仓单、提单
C．土地所有权
D．依法可以转让的股份、股票
E．可以转让的注册商标专用权、专利权

A．汇票
B．本票
C．支票
D．商业票据
E．银行票据

A．凭证式国债
B．储蓄国债(电子式)
C．柜合记账式国债
D．开放式基金
E．财产保险

A．对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B．银行风险管理难度会加大
C．会放大银行的风险事件
D．会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E．会造成银行体制结构的崩溃

A．多次提取
B．逐笔归还
C．循环使用
D．一次提取
E．总量控制

A．附生效条件的合同，自条件成立时生效，当事人为自己的利益不正当地阻止条件成立的，视为条件己成立
B．附解除条件的合同，自条件成立时失效，当事人为自己的利益不正当地促成条件成立的，视为条件不成立
C．附生效期限的合同，自期限届至时生效
D．附终止期限的合同，自期限届满时失效
E．采用数据电文形式订立的合同，末附加指定特定系统接受数据的，该数据电文进入收件人的任何系统的首次时间，视为到达时间

A．在银行体系以外流通的现金
B．农村存款
C．企业单位定期存款
D．证券公司保证金存款
E．企业单位活期存款

A．人员
B．系统
C．信息渠道
D．流程
E．外部事件

A．通货膨胀率
B．国际收支
C．经济周期
D．失业率
E．国内生产总值

A．个人私设银行
B．企事业单位私设储蓄所
C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D．商业银行在客户存款时许诺先付利息
E．商业银行正常吸收存款

A．购买保险
B．规定业务限额
C．分散化投资
D．要求对方开立备用信用证
E．要求第三方提供担保

A．商业银行
B．政策性银行
C．货币经纪公司
D．信托公司
E．证券公司

A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

A．修改公司章程
B．公司增加注册资本
C．公司合并、分立、解散
D．变更公司形式
E．制定公司基本管理制度

A．支付结算
B．汇兑转账
C．储蓄功能
D．循环信贷
E．信用证

A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．吸收损失
C．限制银行业务过度扩张和承担风险
D．维持市场信心
E．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

A．重估储备
B．一般准备
C．优先股
D．少数股权
E．可转换债券

A．风险识别
B．风险分类
C．风险计量
D．风险监测
E．风险控制

A．正常
B．次级
C．关注
D．可疑
E．损失