多项选择题

根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定，下列属于免于报告交易的是( )。

A．当日累计50万元人民币的现钞兑换
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E．个人银行账户之间单笔外币等值12万美元的款项划转

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多项选择题

代理的法律特征主要有( )。

A．能够引起民事法律后果
B．代理人不能作独立的意思表示
C．代理人在代理权限范围内独立意思表示
D．代理行为的法律后果直接归属于被代理人
E．代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动

多项选择题

下列属于中国银行业监督管理委员会负责监管的金融机构有( )。

A．在中华人民共和国境内设立的商业银行
B．城市信用合作社和农村信用合作社
C．政策性银行
D．证券公司
E．中国人民银行

多项选择题

下列不属于附属资本的是( )。

A．重估储备
B．优先股
C．盈余公积
D．未分配利润
E．可转换债券

多项选择题

金融犯罪的构成要件，是指《刑法》所规定的构成金融犯罪必须具备的一系列条件，主要包括( )。

A．犯罪的危害程度
B．犯罪的主体要件
C．犯罪的客体要件
D．犯罪的主观方面要件
E．犯罪的客观方面要件

多项选择题

下列属于中国人民银行发放的再贷款的有( )。

A．为解决流动不足的需要而发放的贷款
B．为处置金融风险的需要而发放的贷款
C．中央银行对地方政府的专项贷款
D．支农再贷款
E．无息贷款

多项选择题

下列属于银行公司治理的主体的有( )。

A．股东大会
B．董事会
C．副行长
D．部门经理
E．财务负责人

多项选择题

下面有关托收业务的描述正确的是( )。

A．托收是指委托人向银行提交凭证以收取款项的金融票据或/商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项
B．光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据等
C．托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责
D．根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收
E．托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责

多项选择题

中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于( )。

A．资本市场
B．期货市场
C．现货市场
D．货币市场
E．流通市场

多项选择题

下列属于个人存款的是( )。

A．活期存款
B．定期存款
C．定活两便存款
D．保证金存款
E．教育储蓄存款

多项选择题

根据《担保法》规定，可以质押的包括( )。

A．存款单、仓单、提单
B．公司的固定资产
C．汇票、本票、支票
D．土地所有权
E．依法可以转让的股份、股票

多项选择题

1984年，为了把农村信用社办成真正的合作金融组织，国务院提出要恢复和加强农村信用的“三性”，这“三性”指的是( )。

A．管理上的民主性
B．经营上的灵活性
C．核算上的独立性
D．组织上的群众性
E．操作上的时效性

多项选择题

常见的清算模式有( )。

A．实时小额清算
B．实时全额清算
C．净额批量清算
D．大额资金转账系统
E．小额定时清算

多项选择题

在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括( )。

A．“管风险”
B．“管内控”
C．“管机构”
D．“提高透明度”
E．“管法人”

多项选择题

以下属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是( )。

A．中国银行业协会
B．北方期货公司
C．国家开发银行
D．中国人民银行
E．广州市农村信用合作联社

多项选择题

战略风险主要来自于下列哪几个方面( )。

A．银行战略目标的整体兼容性
B．为实现战略目标而制定的经营战略
C．为这些战略目标而动用的资源
D．执行、交割及流程管理不完善
E．战略实施过程的质量

多项选择题

根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定，下列属于免于报告交易的是( )。

A．当日累计50万元人民币的现钞兑换
B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
E．个人银行账户之间单笔外币等值12万美元的款项划转

多项选择题

合同的书面形式有( )。

A．合同书
B．信件
C．电传
D．电报
E．电子邮件

多项选择题

下列能提高商业银行资本充足率的是( )。

A．提高风险加权总资产
B．提高市场风险资本
C．发行可转换债券
D．发行普通股
E．降低操作风险资本

多项选择题

下列关于签订、履行合同失职被骗罪的表述中，正确的有( )。

A．致使国家利益遭受到特别重大损失的，处无期徒刑
B．数额较大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按规定处罚
D．犯签订、履行合同失职被骗罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役
E．致使国家利益遭受到特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑

多项选择题

关于银行客户教育，下列说法正确的是( )。

A．客户教育是为了切实保护客户利益
B．客户教育的原因是客户风险承受意识较低
C．客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训
D．银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质
E．客户教育要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则

多项选择题

中国人民银行应当履行的反洗钱职责有( )。

A．组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测
B．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制定的要求
C．向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E．制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章

多项选择题

中央银行增加货币供应量可以采取的货币政策工具是( )。

A．在公开市场上买回证券
B．通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
C．降低存款准备金率
D．提高再贴现率
E．汇率下降

多项选择题

银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是( )。

A．协助反洗钱调查
B．对反洗钱工作信息保密
C．及时报告大额和可疑交易
D．建立客户身份资料和交易记录
E．建立内部反洗钱机制及工作流程

多项选择题

银行业监督管理的目标包括( )。

A．最大限度地扩大银行业资产规模
B．促进银行业的合法稳健运行
C．保证银行业金融机构不倒闭
D．通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
E．维护公众对银行业的信心

多项选择题

破坏金融管理秩序的行为包括( )。

A．违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
B．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
C．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
D．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
E．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务

多项选择题

国际收支中的资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，下列属于资本项目的是( )。

A．直接投资
B．贸易收支
C．单方面转移
D．企业信贷
E．政府和银行的借款

多项选择题

个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法不正确的是( )。

A．现钞可以随意兑换成现汇
B．现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费
C．现汇买入价与现钞买入价总是相同的
D．现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
E．现汇买入价是银行柜台交易汇率的中间价

多项选择题

根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有 ( )。

A．对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
B．熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C．具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D．对宏观经济和金融状况有较全面的了解
E．对银行在现代经济中的作用有所了解

多项选择题

根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率，根据情节不同应给予的处罚有( )。

A．责令改正
B．有违法所得的，没收违法所得
C．违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D．责令停业整顿或者吊销其经营许可证
E．追究刑事责任

多项选择题

根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗违法行为的是( )。

A．自制信用卡从银行提款机提款
B．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
C．上市公司董事长变更，没有进行披露
D．编造引进资金的理由从银行贷款
E．套取金融机构信贷资金高利转贷他人

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有( )。

A．每天都有与客户的娱乐活动
B．邀请客户在员工吃工作餐
C．客户是上帝，应当满足客户的一切要求
D．在过年时向客户寄送贺年卡，并打电话问候
E．赠送客户当地商场消费卡

多项选择题

按期限的长短划分，金融工具可分为短期工具和长期工具。下列属于短期融资工具的是( )。

A．银行承兑汇票
B．商业票据
C．优先股票
D．回购协议
E．可转让大额定期存单

多项选择题

公司设立的法律特征有( )。

A．设立行为只能发生在公司成立之前，并应当严格履行法定的条件和程序
B．设立公司的内容对所有种类的公司都相同
C．设立行为的目的在于最终成立公司，取得主体资格，使公司具有权利能力和行为能力
D．设立的主体是发起人
E．设立公司的内容会因设立公司的种类不同而有所区别

多项选择题

下列属于房地产贷款的是( )。

A．个人住房贷款
B．房地产开发贷款
C．商业用房贷款
D．个人住房装修贷款
E．土地储备贷款

多项选择题

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分( )。

A．未按照规定对职工进行反洗钱培训
B．泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
C．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
D．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施
E．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚

多项选择题

下列关于银行资本的说法不正确的是( )。

A．监管资本是防止银行倒闭的最后防线
B．会计资本也称账面资本，等于所有者权益
C．经济资本是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的
D．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
E．经济资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润和外币表折算差额六个部分

多项选择题

银行从业人员的下列做法正确的是( )。

A．为客户保密信息
B．对风险性理财产品的收益率作出承诺
C．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户
D．热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议
E．对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

多项选择题

非银行金融机构与商业银行的不同之处在于( )。

A．资金来源的主要渠道不同
B．经营方式不同
C．信用创造功能不同
D．商业银行受银监会监督管理，而非银行金融机构不受银监会监督管理
E．资金运用的主要形式不同

多项选择题

下列不属于我国大型商业银行的有( )。

A．中国农业银行
B．国家开发银行
C．中国农业发展银行
D．中国银行
E．中国建设银行

多项选择题

被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是( )。

A．有宽松的金融规则
B．有政治后台的支持
C．有严格的银行保密法
D．不允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司
E．有自由的公司法和严格的公司保密法