个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( )。

多项选择题

假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%；现有两个股票市场基金，记为X和Y，对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的对应收益率分别为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是( )。

A．两个基金有相同的期望收益率
B．投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
C．基金X的风险要大于基金Y的风险
D．基金X的风险要小于基金Y的风险
E．基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的

多项选择题

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

多项选择题

黄金作为个人理财产品，可以有( )投资方式。

A．条块现货
B．金币
C．黄金基金
D．黄金存折
E．金矿

多项选择题

沟通媒介是信息沟通的基础，沟通可以选择的方式有( )。

A．书面语言
B．口头语言
C．身体语言
D．图像语言
E．多媒体语言

多项选择题

个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( )。

A．本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
B．个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理
C．本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
D．个人外汇提取现钞当日累计等值2万美元以下的，可以在银行直接办理
E．个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

多项选择题

按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括( )。

A．遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务
B．积极配合监管人员的现场检查
C．了解客户账户开立、资金调拨的用途
D．及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易
E．对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

多项选择题

假定一只股票预期会永远支付一固定红利，其市场价格为50元，期望收益率为14%，无风险利率为6%，市场风险溢价为8.5%。如果这一证券与市场资产组合的协方差加倍(其他变量保持不变)，则根据资本资产定价模型，下列说法正确的是( )。

A．该股票的收益率将变成为28%
B．该股票的收益率将变成为22%
C．该股票的价格将上升到58元
D．该股票的价格将下降到31.82元
E．股票价格不会变动

多项选择题

以下对货币市场基金的论述正确的是( )。

A．国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具
B．货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高
C．货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低
D．货币市场基金的风险要比银行存款的高
E．货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内

多项选择题

股票挂钩型理财产品包括( )。

A．申购新股理财计划
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
E．股票组合挂钩理财计划

多项选择题

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有( )等。

多项选择题

下列金融交易中属于资本市场交易的项目是( )。

A．你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车
B．你在银行购买了9800元的短期国库券
C．普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
D．你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
E．某某为家庭主要经济来源人购买了20万元人身意外保险

多项选择题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

A．财务分析、财务规划
B．外汇理财、人民币理财
C．投资顾问、资产管理
D．保险规划、财产信托
E．储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

多项选择题

从业人员遵守岗位职责，应做到( )。

A．不打听与自身工作无关的信息
B．不以不正当手段刺探其他机构的商业秘密
C．不泄露本机构的信息
D．不经批准不为其他岗位人员代为履行职责
E．不得违反业务流程及岗位职责将自己保管的物品交于他人

多项选择题

( )属于资本项目外汇账户。

A．外国投资者投资专用账户
B．特殊目的公司专用账户
C．投资并购专用账户
D．外汇结算账户
E．外汇储蓄联名账户

多项选择题

结构性理财计划包括以下产品( )。

A．利率挂钩型理财计划
B．外汇挂钩型理财计划
C．股权挂钩型理财计划
D．信用挂钩型理财计划
E．商品挂钩型理财计划

多项选择题

制订银行业从业人员职业操守旨在提高银行从业人员的( )。

A．业务水平
B．职业素质
C．职业道德水平
D．信用水平
E．法律法规意识

多项选择题

一位养老基金经理正在考虑三种共同基金。第一种是股票基金，第二种是长期政府债券与公司债券基金，第三种是回报率为8%的以短期国库券为内容的货币市场基金。这些风险基金的概率分布如下：股票基金S的期望收益率是20%，标准差是30%；债券基金N的期望收益率是12%，标准差是15%；基金回报率之间的相关系数为0.10。则下列说法正确的是( )。

A．股票基金收益率与债券基金收益率的协方差是45%
B．用股票基金和债券基金进行组合，能得到的最低标准差是13%
C．用股票基金和债券基金进行组合得到最低标准差时，组合的期望收益率是13.39%
D．若投资者对他的资产组合的期望收益率要求为14%，则其能选择的最佳投资组合的标准差是13.04%
E．以上说法都是正确的

多项选择题

证券类理财产品包括( )。

A．债券
B．股票
C．外汇期权
D．证券投资基金
E．权证

多项选择题

勤勉尽职的内容包括( )。

A．不打听与自身工作无关的信息
B．维护所在机构的商业信誉
C．对机构诚实信用
D．切实履行岗位职责
E．保守所在机构的商业机密

多项选择题

外汇理财产品包括( )。

A．个人外汇买卖
B．个人外汇期权
C．个人外汇远期
D．黄金
E．房地产

多项选择题

考查下列两项投资选择：①风险资产组合30%的概率获得15%的收益，20%的概率获得10%的收益，20%的概率获得7%的收益，20%的概率获得2%的收益，10%的概率获得-5%的收益；②国库券6%的年收益。市场的风险溢价是3%。下列说法正确的是( )。

A．风险资产组合的期望收益率是7.8%
B．风险资产组合的标准差是0.397%
C．市场对该组合的风险的报酬是1.8%
D．该组合的贝塔系数是0.6
E．以上各项皆正确

多项选择题

保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括( )。

A．投保人姓名
B．被代理保险公司名称和代理险种
C．保险费代收时间
D．保险金的代领时间
E．保险代理手续费金额和收取时间

多项选择题

信托产品理财产品包括( )。

A．资金信托
B．财产信托
C．权力信托
D．特定目的信托
E．结构性信托

多项选择题

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知( )。

多项选择题

假设投资者有一个项目：有70%的可能在1年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半，则下列说法正确的是( )。

A．该项目的期望收益率是55%
B．该项目的期望收益率是40%
C．该项目的收益率方差是14.25%
D．该项目的收益率方差是84%
E．该项目是一个无风险套利机会

多项选择题

金融衍生理财产品包括( )。

A．金融期货
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
E．结构性金融衍生产品

多项选择题

下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。

A．投资建议
B．财务分析与规划
C．资产业务
D．个人投资产品推介
E．存款业务

多项选择题

货币市场基金的投资对象包括( )。

A．银行短期存款
B．短期国库券
C．股票组合
D．银行承兑票据
E．股指期货

多项选择题

按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为( )。

A．理财顾问服务
B．产品营销服务
C．综合理财服务
D．理财计划服务
E．私人银行服务

多项选择题

按照发行主体不同，股票可以划分为( )。

A．普通股
B．优先股
C．国有股
D．法人股
E．社会公众股

多项选择题

股票的风险构成中属于系统风险的是( )。

A．政策风险
B．市场风险
C．利率风险
D．财务风险
E．通货膨胀风险

多项选择题

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。

A．国家机关
B．银行业协会
C．监管机构
D．社会公众
E．新闻媒体

多项选择题

商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E．未按规定进行客户评估的

个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( )。

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从业人员遵守岗位职责，应做到( )。

( )属于资本项目外汇账户。

结构性理财计划包括以下产品( )。

制订银行业从业人员职业操守旨在提高银行从业人员的( )。

证券类理财产品包括( )。

勤勉尽职的内容包括( )。

外汇理财产品包括( )。

保险代理机构应当建立完整规范的业务档案，其内容包括( )。

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银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知( )。

假设投资者有一个项目：有70%的可能在1年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半，则下列说法正确的是( )。

金融衍生理财产品包括( )。

下列属于理财顾问服务的业务是向客户提供( )。

货币市场基金的投资对象包括( )。

按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为( )。

按照发行主体不同，股票可以划分为( )。

股票的风险构成中属于系统风险的是( )。

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。