多项选择题

商业银行内部控制的原则有（）。

A．局部性原则
B．重要性原则
C．制衡性原则
D．适应性原则
E．成本效益原则

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多项选择题

下列关于风险管理流程的说法中，正确的是（）。

A．风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
B．风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势
C．风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的
D．风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿
E．风险监测是风险管理的最基本要求

多项选择题

我国商业银行的现金资产不包括（）。

A．库存现金
B．贷款
C．债券
D．存放中央银行款项
E．存放同业及其他金融机构款项

多项选择题

老张准备出国旅游，他去银行兑换一些美元，银行工作人员告诉他，当日美元兑换7.7308元人民币。工作人员的这种说法用的是（）。

A．直接标价法
B．间接标价法
C．应付标价法
D．应收标价法
E．远期汇率

多项选择题

中国反洗钱监测分析中心的职责包括（）。

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易
E．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

多项选择题

银行业监督管理的目标包括（）。

A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法运行
D．促进银行业稳健运行
E．维护公众对银行业的信心

多项选择题

根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）。

A．聘任或解聘公司经理
B．负责召集股东大会
C．执行股东大会决议
D．制定公司的基本管理制度
E．决定公司变更、解散、清算等

多项选择题

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。

A．健全反洗钱内控制度
B．建立客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上
D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（）。

A．资本充足率
B．资本构成
C．风险敞口
D．管理过程
E．风险管理策略

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。

A．停止批准开办新业务
B．限制分配红利
C．责令调整董事、高级管理人员的权利
D．停止批准增设分支机构
E．责令控股股东转让股权

多项选择题

根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法中，正确的是（）。

A．《公司法》允许公司资本分批缴纳
B．股票发行价格不得高于票面金额
C．非货币出资不得高估作价
D．公司资本不得任意变更
E．公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

多项选择题

银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有（）。

A．是否可以透支
B．是否收取利息
C．是否需要预先存款
D．是否以信用为基础
E．是否可以取现

多项选择题

《巴塞尔新资本协议》的新增内容不包括（）。

A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
B．操作风险的资本要求
C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D．通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
E．引入了计量信用风险的外部评级法

多项选择题

下列关于资本构成的说法中，正确的是（）。

A．资本公积不包括资本溢价
B．未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损
C．优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票
D．计入附属资本的可转换债券，不可由持有者主动回售，未经中国银监会同意发行人不准赎回
E．一般准备指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备

多项选择题

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法中，正确的有（）。

A．对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

多项选择题

我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M1不包括（）。

A．农村存款
B．企业单位活期存款
C．企业单位定期存款
D．证券公司保证金存款
E．流通中的现金

多项选择题

根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（）。

A．汇票、本票、支票
B．存款单、仓单、提单
C．应收账款
D．依法可以转让的股份、股票
E．可以转让的商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权

多项选择题

下面关于个人助学贷款的规定中，正确的是（）。

A．可用于支付学杂费和生活费
B．可发放给经济困难的普通本、专科学生(含高职生)、研究生等
C．国家助学贷款的发放对象包括香港和澳门特别行政区的学生
D．商业性助学贷款的发放对象为接受非义务教育的学生
E．个人助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款

多项选择题

依据《担保法》的规定，保证的责任方式有（）。

A．一般保证
B．专项责任保证
C．特别保证
D．连带责任保证
E．全部责任保证

多项选择题

下列关于我国金融债的说法中，正确的是（）。

A．金融债是在银行间市场上发行的
B．金融债专指我国商业银行发行的债券
C．银行可以通过发行金融债获得资金
D．金融债是以国家信用为后盾的
E．商业银行发行金融债券的条件之一是核心资本充足率不低于4%

多项选择题

商业银行内部控制的原则有（）。

A．局部性原则
B．重要性原则
C．制衡性原则
D．适应性原则
E．成本效益原则

多项选择题

小张近日卧病在床不能出门。如果他需要查询存款账户余额，那么（）业务可以满足其需求。

A．网上银行
B．电话银行
C．手机银行
D．自助终端
E．柜台查询

多项选择题

金融创新原则中的四个“认识”原则包括（）。

A．“认识你的业务”
B．“认识你的风险”
C．“认识你的收益”
D．“认识你的损失”
E．“认识你的交易对手”

多项选择题

根据《民法通则》的规定，代理不包括（）。

A．委托代理
B．自愿代理
C．法定代理
D．指定代理
E．承诺代理

多项选择题

根据《合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（）。

A．因重大误解而订立的
B．在订立合同时显失公平的
C．一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的
D．合同期限届满
E．行为人利用对方当事人的急迫需求或危难处境，迫使对方违背自己的真实意思而订立的合同

多项选择题

贷款是银行的（）。

A．资产
B．负债
C．最主要的资金来源
D．最主要的资金运用
E．中间业务

多项选择题

现阶段，我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括（）。

A．分类实施
B．全面实施
C．分层推进
D．一步达标
E．分步达标

多项选择题

我国货币市场不包括（）。

A．同业拆借市场
B．股票市场
C．债券回购市场
D．外汇市场
E．票据市场

多项选择题

银行资本的作用包括（）。

A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．降低银行的核心资本充足率
C．促使银行更多地开展高风险业务
D．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
E．维持市场信心

多项选择题

当经济处于复苏阶段时，下列说法正确的有（）。

A．企业资金周转困难
B．企业资金周转较容易
C．企业对借贷资金的需求显著扩大
D．商业银行的资产业务规模明显扩大
E．商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减

多项选择题

商业银行合规风险管理体系的基本要素有（）。

A．合规管理部门的组织结构和资源
B．合规风险识别和管理流程
C．合规政策
D．合规培训和教育制度
E．合规风险管理计划

多项选择题

银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

A．按照要求提供监管机构需要的数据
B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，使所在银行避免处罚
C．积极配合监管
D．对监管机构坦诚、诚实
E．如果认为监管过度，可通过一定的渠道反映自己的看法

多项选择题

票据丧失的补救措施包括（）。

A．挂失止付
B．公示催告
C．仿真制造
D．提起诉讼
E．重新办理

多项选择题

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。

A．接管
B．重组
C．停业整顿
D．依法宣告破产
E．兼并

多项选择题

表见代理的构成要件包括（）。

A．代理人无代理权
B．代理人主观上为善意
C．客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
D．相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为
E．被代理人须为自然人

多项选择题

下列属于商业银行债券投资对象的有（）。

A．国债
B．金融债券
C．中央银行票据
D．资产支持证券
E．企业债券

多项选择题

商业银行中间业务中的支付结算业务不包括（）。

A．货币互换
B．银行保函
C．汇款
D．托收
E．信用证

多项选择题

下列银行各业务中，存在信用风险的有（）。

A．短期贷款
B．债券投资
C．信用担保
D．同业交易
E．外汇交易

多项选择题

下列关于存款的说法中，正确的有（）。

A．教育储蓄存款免征储蓄存款利息税
B．活期存款可以在每月结息时，将利息计入本金作为下月的本金计算复利
C．同一存款客户可以根据其需要，申请在商业银行开立若干个基本存款账户
D．临时存款账户的有效期最长不得超过两年
E．目前我国银行开办的外币存款业务币种中，不包括新加坡元

多项选择题

根据我国《物权法》的规定，质权人的主要权利有（）。

A．质权人有权收取质押财产的孳息
B．质权人可以放弃质权
C．债务人不履行到期债务，质权人可以与出质人协议以质押财产折价
D．质权人在质权存续期间，擅自使用、处分质押财产，给出质人造成损害的，无须承担赔偿责任
E．妥善保管质押财产

多项选择题

信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据（）。

A．向受益人进行付款或承兑
B．向受益人的指定人进行付款或承兑
C．授权另一家银行向受益人付款或承兑
D．授权另一家银行议付
E．授权另一家银行向受益人的指定人付款或承兑