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A．居民住宅抵押贷款
B．过手证券
C．资产支持债券
D．转付债券

A．时间越长，复利的次数越多，货币时间价值的影响就越大
B．货币时间价值对于长期投资影响更大
C．货币时间价值对于短期投资影响更大
D．时间越长，复利的次数越多，货币时间价值的影响就越小

A．在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B．在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C．在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D．在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水

A．基金管理
B．养老金管理
C．保险资产管理
D．私人客户资产管理

A．外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B．外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C．外汇市场品种少、便于操作
D．外汇市场成交量大、不易被操纵

A．债券的价格与利率变化是呈反向变动的。当利率上升(下降)时，债券的价格便会下跌(上涨)
B．价格风险和再投资风险对于债券价格的影响是相同的
C．当利率下降的时候，债券的价格会上升，投资者的资本利得收入会增加，但是利息的再投资收益会下降
D．当利率上升时，债券的价格会下降，投资者的资本利得收入下降，但是利息的再投资收益会上升

A．利率风险
B．提前赎回风险
C．信用风险
D．事件风险

A．股利贴现法
B．加权平均法
C．相对估价法
D．市盈率方法

A．货币市场基金投资的风险较大，因此，较适合稳健或是积极型的投资人
B．债券型基金是以债券为主要投资标的，包括国债、企业债、可转债等
C．混合型基金的一个特点是股票和债券的相对比例可以不断调整，基金经理通过这种方式进行市场时机选择
D．货币市场基金的流动性很差

A．自益信托
B．合同信托
C．他益信托
D．遗嘱信托

A．资金信托
B．财产信托
C．准房地产投资信托基金
D．资产证券化信托产品

A．客户的负债情况
B．反映客户当前收入水平的信息
C．客户家庭日常支出和收入比
D．客户结余比率

A．在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B．资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C．资金在不同的时点上，其价值是不同的
D．由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较

A．超越市场的观念
B．短期投资的观念
C．收益和风险分离的观念
D．长期投资的观念

A．根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以停牌
B．证券摘牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券停牌后，行情信息中无该证券的信息
C．证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告
D．复牌时对已接受的申报实行集合竞价

A．投资风险
B．投资收益
C．投资成本
D．投资期限(时间)

A．每月收入减去支出后的节余
B．贷款
C．以保证金的方式进行交易
D．债券利息收入

A．股票
B．债券
C．集合投资
D．衍生产品

A．继承
B．赠与
C．破产支付
D．红利再投资

A．直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准(如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币)，折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B．世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C．本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D．在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升

A．发行人的信誉和规模
B．信托资金投向
C．投资人的风险偏好
D．风险控制措施

A．优先股票
B．收入型股票
C．增长型股票
D．投机型股票

A．投资规划是理财规划的一个组成部分
B．理财规划是投资规划的一个组成部分
C．投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D．投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

A．当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B．到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C．投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D．目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息

A．委托费
B．佣金
C．印花税
D．过户费

A．向社会公众股东配售
B．国家股和社会法人股配股权转让给社会公众股股东配售
C．前次转配股股东认购配股
D．前次转配股股东认购国家股和法人股配股权转让

A．直接开办企业
B．与当地企业合作开办合资企业或合作企业，从而取得各种直接经营企业的权利，并派人员进行管理或参与管理
C．投资者参加资本，不参与经营，必要时可派人员任顾问或指导
D．投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票

A．无风险投资
B．直接投资
C．间接投资
D．风险投资

A．交易日为每周一至周五。每个交易日9:15至9:25为连续竞价时间，9:30至11:30、13:00至15:00为集合竞价时间
B．在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C．撮合系统将按“价格优先，时间优先”的原则进行自动撮合
D．交易时间内因故停市，交易时间可作顺延

A．一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场
B．资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C．如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D．如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益

A．投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B．投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C．投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D．当然两者的界线是明确

A．债券的票面价值
B．债券价格
C．偿还期限
D．票面利率

A．银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收人归银行所有，造成的损失由银行承担
B．资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C．在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D．资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定

A．政府债券
B．公司债券
C．金融债券
D．国际债券

A．货币时间价值(即无风险收益)
B．通货膨胀
C．投资者承担风险所得的回报
D．买卖差价

A．固定汇率
B．买入汇率
C．浮动汇率
D．卖出汇率

A．投资者个人委托证券公司代其买卖债券，证券公司仅作为中介而不参与买卖业务，其交易价格由委托买卖双方分别挂牌
B．如果买方、卖方为一人，则根据“价格优先，时间优先”的原则，顺序办理交易
C．证券公司按照成交，向客户交付债券或现金，完成交易
D．如果买方、卖方均为一人，则通过双方讨价还价，促使债券成交

A．A股
B．B股
C．C股
D．H股

A．收益率通常高于银行存款利息率
B．安全性较高，这是由投资对象所决定的
C．流动性差
D．面临利率风险和汇率风险

A．购买成本
B．机会成本
C．交易成本
D．间接成本

A．股票一经发行，持有者即为发行股票的公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利益；但不用分担公司的责任和经营风险
B．股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
C．可以通过证券市场将股票转让和出售
D．股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本

A．上海证券交易所规定，投资者开立的现金账户，其中的资金要首先交存证券商，或者证券商指定的银行，其利息收入将自动转入该账户
B．客户委托优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
C．债券的清算就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方
D．过户是指将债券的所有权从一个所有者名下转移到另一个所有者名下

A．赎回条款
B．回售条款
C．可转换债券
D．抵押、担保条款

A．客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B．客户的住房按揭贷款偿还属于非经常性支出
C．对于特定的客户而言，日常收入/支出的比率在短期内具有一定稳定性
D．客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大

A．对其出资的直接支配权
B．分配公司剩余财产权
C．出席股东大会的权利
D．对公司的债权

A．终值计算法
B．复利法
C．单利法
D．现值计算法

A．管理费
B．托管费
C．运作费
D．清算费用

A．收益率较高。资金信托产品收益率一般高于存款、国债和银行理财产品
B．风险控制措施多样化
C．资金运用方式灵活
D．流动性强

A．实物国债(无记名国债)：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B．凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C．凭证式国债没有统一格式的票据
D．记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失

A．中国银行间同业拆借利率(Chibor)
B．特定期限的回购利率(如7天、14天、30天回购利率)
C．银行定期贷款利率
D．定期存款利率

A．股票和不动产
B．艺术品和收藏品
C．房地产
D．黄金

A．商业银行业务
B．保险业务
C．证券业务
D．资产管理业务

A．基金公司的设立程序类似于一般股份公司，基金公司本身依法注册为法人
B．契约型基金设有董事会和持有人大会，基金资产由公司所有，投资者则是这家公司的股东
C．公司型基金的建立是以信托协议为基础，一旦协议期满，基金也就宣告结束
D．契约型基金具有法人资格

A．开放型基金
B．封闭型基金
C．公司型基金
D．契约型基金

A．已有投资组合细目调查表
B．客户风险承受能力调查问卷
C．客户投资经验调查表
D．家庭预期收入调查表及客户投资目标测评问卷

A．客户分类
B．资产配置
C．证券选择
D．投资实施

A．债券与股票同属于有价证券，是一种虚拟资本，本身具有真实的价值，都是真实资本的证书
B．作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券。而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行
C．债券是一种债权债务凭证，而股票是一种所有权凭证
D．投资股票需承担的风险要低于投资债券的风险

A．股权信托
B．债权信托
C．单独管理资金信托
D．公益资金信托

A．具有合法性
B．一定能获得资产增值
C．可能达到或实现
D．为受益人所接受

A．反映客户的投资现金准备
B．综合投资需求
C．证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D．但不需要对各项的重要性进行描述

A．价格和收益率是相互决定的关系
B．给定交易价格(或发行价格)不可以计算出内部收益率
C．如果知道市场上类似的金融产品的收益率水平，并且认为收益率与之相等，就可以计算出价格
D．计算价格或收益率的过程就是金融产品定价的过程

A．基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B．基金的流动性较强
C．规模经济效应降低成本
D．交易成本低

A．即期收入。投资者以获取短期收益为目的，注重资产的流动性
B．即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入，也希望证券的价格上涨
C．资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长，作长线投资
D．资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益

A．经营风险
B．信用风险
C．流动性风险
D．政策性风险

A．信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离
B．信托设立后，受托人拥有财产的管理权，他既独立于转移信托财产的委托人，也独立于拥有信托财产收益的受益人，从而实现第三方管理
C．受益人拥有财产却仅能行使管理权，受托人享有收益却无法对信托财产进行处置
D．信托财产的管理权和受益权处于分离状态

A．开户
B．委托
C．成交
D．清算和交割

A．与申购相似，基金的赎回金额的计算也有两种方法，即价内法和价外法
B．大部分基金交易采用“未知价”原则
C．基金赎回实行“后出后进”原则，即先赎回的是最早申购的基金份额
D．价外法的计算公式：赎回价格=基金单位净值×(1-赎回费率)赎回金额=支付金额=赎回份数×赎回价格

A．从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B．过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C．过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D．只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人

A．既可以断线投资，也可中长线操作
B．投资于该类产品，不能指望其马上可以带来短线的高收益
C．认购和交易的活跃度也决定了后续的流动性，一般投资者应该多关注那些投资者踊跃认购的品种，这也是为了防范后续不确定性的先决条件
D．详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级，定性权衡投资中的风险水平，进而决定投入方向和资金量，这是投资资产证券化产品的最为主要的一步

A．救济贫困
B．发展教育
C．慈善、宗教
D．医疗卫生、环保

A．保守型的客户其资产增值的可能性很小
B．轻度保守型客户其资产有较大的增值潜力，但资产价值波动较大
C．中立型客户其资产有一定的增值潜力，资产价值亦有一定的波动
D．进取型客户其资产增值潜力很大，资产价值的波动很大

A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金代理人

A．一家上市公司连续3年亏损或每股净资产低于股票面值
B．最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本
C．注册会计师对最近一个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告
D．最近一个会计年度经审计的股东权益扣除注册会计师、有关部门不予确认的部分，低于注册资本

A．A
B．B
C．C
D．D

A．受托人以委托人的名义管理、处分信托财产
B．信托以信任为基础。委托人对受托人的信任，是信托关系成立的基础
C．信托财产权的转移与分离是信托的重要特征
D．信托是为实现受托人意愿而使受益人获利的制度设计

A．成长型基金
B．平衡型基金
C．收入型基金
D．混合型基金

A．深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B．申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C．每一个证券账户申购量最少为1000股
D．每个证券账户只能申购一次，一经申报不能撤单

A．价内法的计算公式为：申购份额=申购金额×(1-申购费率)/基金单位净值
B．价外法的计算公式为：申购份额=申购金额×(1-申购费率)/基金单位净值
C．价外法的计算公式为：申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值
D．价内法的计算公式为：申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值

A．民事信托
B．商事信托
C．资金信托
D．财产信托

A．主动式基金实施积极的管理策略，认为市场是无效的，证券的价格并没有反映所有信息，存在着定价错误的证券
B．基金管理人可以获得超过市场平均水平的收益
C．基金的管理成本较低
D．市场的运动趋势和证券价格的变化方向不可以预测，个人无法战胜市场

A．6%
B．8%
C．10%
D．12%

A．信托行为
B．信托关系人
C．信托目的
D．信托财产

A．无限量发售认购证方式
B．限量发售认购证方式
C．上网定价与全额预缴
D．比例配售、余款即退

A．股票是反映财产权的有价证券
B．股票是证明股东权的法律凭证
C．股票是投资行为的法律凭证
D．股票是一种证权证券

A．场外交易市场
B．无形市场
C．场内市场
D．有形市场

A．保守型
B．中立型
C．轻度进取型
D．进取型

A．开放式基金的持有期回报率为：RET=(D+P₁-P₀)/P₀
B．投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红(D) 和基金价格变化形成的资本利得(P₁-P₀)(或资本损失)两部分
C．投资者投资于开放式基金的收益有两部分组成，基金分红(D) 和基金单位净值变化形成的资本利得(NAV₁-NAV₀)
D．一般来说基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者

A．一级市场和二级市场
B．一级市场和初级市场
C．发行市场和流通市场
D．二级市场和流通市场

A．参与权
B．收益分配权
C．认股优先权
D．剩余财产分配权

A．在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B．由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币升值
C．在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D．由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值

A．考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B．货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C．在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D．货币时间价值对不同期限投资也有不同影响

A．有价证券
B．证权证券
C．资本证券
D．虚拟资产

A．信托财产中债务人提前还款会造成信托财产的现金流量失衡，从而与设计的现金流量规划不同，因此投资者要承担提前还贷风险
B．如果信托财产项下的任何借款人或保证人未能按时还本付息，投资者就要承担违约风险
C．作为创新金融产品，投资人对该产品还不熟悉，可能存在一定的流动性风险
D．与债券相比，基本没有利率风险

A．可赎回债券的未来现金流是不确定的
B．当利率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C．减少了债券的资本利得的潜力
D．当利率下降时，债券的价格也将下降

A．属于固定收益产品，且收益能力相对偏高
B．风险水平相对低一些
C．流动性有所保证
D．资产支持证券是一种风险和收益都比较适中的金融产品

A．普通股
B．法人股
C．社会公众股
D．优先股

A．目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%～1.5%之间
B．与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间增加，而手续费费率递减
C．目前国内基金的年管理费率一般在1%～2.5%之间
D．在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算

A．购买基金
B．购买电视
C．购买古玩字画
D．购买债券

A．净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B．在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格 C．结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D．银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易

A．B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B．H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C．N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D．S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股

A．价格优先
B．时间优先
C．开户优先
D．客户委托优先

A．凡在股权登记日拥有该股票的股东，就享有领取或认购股权的权利，即可参加分红或配股
B．在股票名称前加XR为除权，XD为除息，DR为权息同除
C．除权日的开盘价等于除权价
D．当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为贴权，在册股东即可获利

A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．优先股

A．约定股息率
B．优先清偿剩余资产
C．无表决权
D．受限制的流通性

A．权利关系不同。基金证券是由基金发起人发行的；股票是由股份公司发行的，股票持有人是股份公司的股东，有权参与公司的经营管理和决策，股东对公司是一种股权关系；债券则是由政府、银行及企业等诸家发行主体发行的
B．投资者的经营管理权不同。通过发行股票筹集到的资金，完全可由发行股票的股份公司掌握和运用，股票持有人也有权参与公司的经营管理和决策；通过发行债券筹集到的资金，也是由发行债券的公司自主支配
C．从风险程度上看，投资于基金证券的风险要小于对股票的投资，但大于对债券的投资
D．人们一般认为基金证券是一种风险低于股票、收益高于债券的有价证券

A．受托经营资金信托业务
B．受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务
C．受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务
D．以自有财产为他人提供担保

A．上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B．上证成分指数(简称上证180指数)是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C．深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D．成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票

A．一级市场
B．二级市场
C．初级市场
D．流通市场

A．能的收益率与预期收益率的偏离程度
B．收益率(随机变量)的方差
C．预期收益的期望值
D．股票的β值

A．收益率分析
B．基本面分析
C．技术分析
D．效率市场分析

A．附息债券
B．贴现债券
C．单利债券
D．累进利率债券

A．工业类指数
B．商业类指数
C．地产业类指数
D．公用事业类指数

A．出席股东大会
B．投票表决
C．任免公司管理人员
D．分取股东红利

A．反映客户现有投资组合的信息
B．反映客户的风险偏好的信息
C．反映客户家庭预期收入情况的信息
D．反映客户投资目标的各项相关信息

A．发起人(Originator)
B．特设机构(特殊目的载体，SPV)
C．服务人
D．受托人

A．蓝筹股
B．绩优股
C．垃圾股
D．周期性股票和防守型股票

A．财产事务管理职能
B．融通资金职能
C．社会投资职能
D．社会公益服务职能

A．定时偿还
B．展期偿还
C．随时偿还
D．买入偿还

A．短期目标需求——1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B．家庭预备金——3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C．中期目标需求——5年内目标配置在中短期债券等
D．中长目标需求——6～20年目标配置在平衡型基金等

A．终值问题
B．复利问题
C．现值问题
D．单列问题

A．国内生产总值
B．失业率
C．汇率和利率变化
D．税收制度

A．要根据自身的投资目标、所处的生命周期阶段、税收状况以及面临的约束条件来选择适合于自己的投资基金
B．在其他条件相似的情况下，投资于费用低、周转率低的基金可以获得更高的回报
C．如果某种基金在过去一段时期内增长速度过快或者规模过大，则应该回避
D．不要在基金即将分配资本收益前购买基金，这样会导致较高的税负

A．国际基金是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金
B．离岸基金是指基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金
C．国内基金是资金来源于本国并投资于国内金融市场的投资基金。一般而言，国内基金在一国基金市场上应占主导地位
D．国家基金是资本来源于国外而投资于国内的基金

A．财务风险
B．事件风险
C．利率风险
D．购买力风险

A．试错法
B．专业软件
C．财务计算器
D．直接用公式计算