按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得( )。

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。

A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

多项选择题

客户在理财过程中产生的义务性支出包括( )。

A．日常生活基本开销
B．已有负债的本利摊还支出
C．购买高档车支出
D．已有保险的续期保费支出
E．子女就读私立学校的费用支出

多项选择题

货币之所以具有时间价值，是因为( )。

A．货币占用具有机会成本
B．货币可以满足当前的消费
C．通货膨胀可能造成货币贬值
D．货币可以作为财富的象征
E．投资可能产生投资风险

多项选择题

以下的现金流入可以看做是年金的有( )。

A．每月从社保部门领取的养老金
B．从保险公司领取的养老金
C．每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供
D．基金的定额定投
E．每月固定的房租

多项选择题

下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

A．商业银行不得从事证券信托业务
B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

多项选择题

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。

A．保证收益理财计划
B．保证最高收益理财规划
C．投资保险理财计划
D．保本浮动收益理财计划
E．非保本浮动收益理财计划

多项选择题

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

A．综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B．综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C．在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
D．综合理财服务更强调个性化的服务
E．按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

多项选择题

以下对银行承兑汇票特征的描述，正确的是( )。

A．票据的主债务人是银行
B．票据以银行信用为基础，信用风险较低
C．可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
D．票据的承兑人是出票人，安全性较高
E．对借款人而言，使用银行承兑的成本要低于银行贷款

多项选择题

投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是( )。

A．面额
B．到期日
C．息票率
D．债券发行者名称
E．到期收益率

多项选择题

下列关于各类债券的风险和收益的叙述，正确的是( )。

A．金融债券的信用风险是最小的债券
B．附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险
C．长期债券是对抗通货膨胀的好工具
D．债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
E．债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而能带来一定损失

多项选择题

公募基金与私募基金的区别表现在( )。

A．公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率
B．公募基金募集的对象通常不是固定的，而私募基金募集的对象是确定的
C．公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额
D．公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外
E．公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

多项选择题

( )因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

A．CPI上涨
B．发行公司发新股增加资本额
C．公司高层人事变动
D．公司股利政策变化
E．央行在市场抛售央行票据

多项选择题

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括( )。

A．购买股票
B．活期存款
C．短期定期存款
D．货币市场基金
E．利用贷款额度

多项选择题

以下各项关于证券风险的比较，其中正确的是( )。

A．通常而言，普通股股票的风险要比债券的高
B．持有现金就不会承担任何风险
C．期权的风险高于其标的资产的风险
D．金融期货的风险要高于其标的资产的风险
E．政府债券不存在信用风险

多项选择题

制定保险规划的原则包括( )。

A．转移风险的原则
B．量力而行的原则
C．分析客户保险需要
D．合法性原则
E．目的性原则

多项选择题

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。

A．调查了解客户
B．建立生活储备金
C．建立保险保障
D．建立多元化的产品组合
E．建立长期投资储备

多项选择题

理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。

A．确定保险标的
B．选定保险产品
C．确定保险金额
D．明确保险期限
E．检验保险方案

多项选择题

制定保险规划的风险主要体现在( )。

A．理赔的风险
B．保险市场风险
C．未充分保险的风险
D．过分保险的风险
E．不必要保险的风险

多项选择题

理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。

A．合法性原则
B．节税性原则
C．规划性原则
D．综合性原则
E．目的性原则

多项选择题

依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是( )。

A．持有国家发行的金融债券而获得的利息
B．退休工资
C．保险赔款
D．年终奖金
E．各种投资理财产品分红

多项选择题

下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的是( )。

A．信托公司
B．邮政储蓄银行
C．基金管理公司
D．花旗银行
E．汽车金融公司

多项选择题

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

多项选择题

按照职业操守规定，银行从业人员( )为其他岗位人员代为履行职责。

A．可以
B．经内部职责调整可以
C．经过适当批准可以
D．紧急情况可以
E．特殊情况可以

多项选择题

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )，损害客户利益的行为属于欺诈行为。

A．未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B．传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C．挪用公款进行大规模的证券买卖
D．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

多项选择题

按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得( )。

A．直接或间接的参与期货交易
B．从事信托投资
C．股票交易
D．非自用财产投资
E．从事与期货业务无关的活动

多项选择题

下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有( )。

A．股票价格指数
B．农产品
C．黄金
D．利率
E．汇率

多项选择题

保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是( )。

A．虚假广告、虚假宣传
B．以本机构名义销售保险产品
C．向保险公司返回手续费
D．承诺给予投保人保险合同规定以外的利益
E．在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

多项选择题

商业银行要建立健全综合理财服务的( )，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

A．内部管理与监督体系
B．客户授权检查与管理体系
C．销售管理和审批体系
D．收益保证与审计体系
E．风险评估与报告体系

多项选择题

商业银行应综合的分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是( )。

A．保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B．保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C．非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上
D．非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
E．其他理财计划和投资产品的销售起点金额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额。

多项选择题

个人税收规划的基本内容包括( )。

A．避税规划
B．节税规划
C．转嫁规划
D．目的性规划
E．合法性规划

多项选择题

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D．挪用单独管理的客户资产的
E．未按规定进行风险解释和信息披露的

多项选择题

一个完整的退休规划包括( )等内容。

A．工作生涯设计
B．退休后生活设计
C．自筹退休金部分的储蓄设计
D．自筹退休金部分的投资设计
E．保险产品设计

多项选择题

下列各项中，属于理财顾问服务特点的是( )。

A．顾问性
B．专业性
C．综合性
D．制度性
E．长期性

按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得( )。

你可能感兴趣的试题

当基金宣传材料中出现( )不符合证监会的规定。

个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是( )。

根据《个人所得税法》规定，免纳个人所得税的项目有( )。

商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。

理财产品销售管理的内容包括( )。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映( )等，并附年度报表。

按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。

客户在理财过程中产生的义务性支出包括( )。

货币之所以具有时间价值，是因为( )。

以下的现金流入可以看做是年金的有( )。

下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有( )。

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

以下对银行承兑汇票特征的描述，正确的是( )。

投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是( )。

下列关于各类债券的风险和收益的叙述，正确的是( )。

公募基金与私募基金的区别表现在( )。

( )因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括( )。

以下各项关于证券风险的比较，其中正确的是( )。

制定保险规划的原则包括( )。

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。

理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是( )。

制定保险规划的风险主要体现在( )。

理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。

依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是( )。

下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的是( )。

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

按照职业操守规定，银行从业人员( )为其他岗位人员代为履行职责。

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )，损害客户利益的行为属于欺诈行为。

按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得( )。

下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有( )。

保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是( )。

商业银行要建立健全综合理财服务的( )，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

商业银行应综合的分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是( )。

个人税收规划的基本内容包括( )。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

一个完整的退休规划包括( )等内容。

下列各项中，属于理财顾问服务特点的是( )。