短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1.91元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有( )。

A．申购费率
B．申购金额
C．申购费率
D．100万以下
E．1.07%
F．100万(含)以上～500万以下
G．1.40%
H．500万(含以上)
I．1.20%
J．赎回费率
K．赎回期限
L．赎回费率
M．0～１年
N．0.5%
O．0～3年
P．0.25%
Q．3年以上
R．0

多项选择题

黄金投资的方式有( )。

A．条块现货
B．纯金币
C．黄金基金
D．黄金存折
E．纪念金币

多项选择题

保险产品的功能包括( )。

A．转移风险
B．分摊损失
C．补偿损失
D．融通资金
E．套期保值

多项选择题

影响股票价格波动的微观因素有( )。

A．增资
B．股票分割
C．派息政策
D．盈利水平
E．资产净值

多项选择题

一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有( )。

A．土地供给减少
B．经济衰退
C．房地产需求下降
D．房地产周边交通状况大幅改善
E．居民收入下降

多项选择题

下列关于即期外汇交易的说法，正确的有( )

A．即期外汇交易的汇率称为现汇汇率
B．即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式
C．外汇银行同业间买卖外汇，按照惯例都是在成交后当天办理交割
D．英镑采用直接报价法
E．即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交

多项选择题

贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。

A．信用贷款
B．抵押贷款
C．卖方信贷
D．票据贴现
E．保证贷款

多项选择题

一般来说，国债发行方式有( )。

A．直接发行
B．代销发行
C．承购包销发行
D．竞争性招标拍卖发行
E．非竞争性招标拍卖发行

多项选择题

结构性金融衍生品的特点包括( )

A．一般风险很低
B．以场外交易为主
C．传统金融工具与衍生工具相结合
D．灵活性强
E．无风险

多项选择题

以下属于资本市场的有( )。

A．中长期国债市场
B．中长期公司债市场
C．商业票据市场
D．股票市场
E．同业拆借市场

多项选择题

基金的流动性风险表现在( )。

A．基金组合中股票价格的波动
B．基金组合中债券价格的波动
C．开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
D．封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
E．基金管理人操作失误

多项选择题

银行承兑汇票的特点包括( )。

A．安全性高
B．信用度高
C．灵活性好
D．流动性差
E．期限长

多项选择题

金融期货和金融远期合约的重要区别在于( )。

A．金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能降低风险
B．金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易
C．金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行
D．金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割
E．金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃

多项选择题

投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括( )。

A．保费中含有投资保费
B．同时具有保障功能和投资功能
C．给付的保险金由风险保障金和投资收益组成
D．费用较低
E．流动性较强

多项选择题

利用个人客户的资产负债表可以明确( )。

A．客户的偿付比例
B．储蓄比例
C．资产
D．负债
E．净资产

多项选择题

下列属于企业获利能力指标的有( )

A．销售净利率
B．资产净利率
C．每股收益
D．销售毛利率
E．市盈率

多项选择题

当其他条件不变时，( )会导致流动比率上升，但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金。

A．企业存货积压
B．应收账款增加
C．应付账款增加
D．短期借款增加
E．待摊费用增加

多项选择题

个人或家庭在生命周期内综合考虑其( )等因素来决定其目前的消费和储蓄。

A．现在收入
B．将来收入
C．可预期开支
D．工作时间
E．退休时间

多项选择题

某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有( )。

A．负债比率为52.2%
B．净资产32万元
C．固定资产30万元
D．总负债33万元
E．总资产64万元

多项选择题

根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有( )。

A．市盈率
B．投资年限
C．资产/负债比率
D．投资收益率
E．通货膨胀率

多项选择题

下列对年金分类对应关系正确的有( )。

A．按照起讫日期，划分为简单年金和一般年金
B．按照每期年金收支额是否相等，划分为等额年金和不等额年金
C．按照持续期，划分为有限年金和无限年金
D．按照每期年金额发生的时间，划分为确定年金和不确定年金
E．按照年金发生期间与计息期间是否一致，划分为后付年金、先付年金等

多项选择题

税收规划的方法和手段有( )。

A．避税规划
B．逃税规划
C．节税规划
D．转嫁规划
E．漏税规划

多项选择题

下列需要列入个人现金流量表的项目有( )。

A．工资收入
B．房贷支付
C．人寿保险现金价值的积累
D．股权投资的资本利得
E．利息收入

多项选择题

银行个人理财从业人员接受( )的监督。

A．所在机构
B．银行业协会
C．银监会
D．当地银监局
E．社会公众

多项选择题

了解客户包含的内容有( )。

A．目标客户的金融需求的主要内容
B．目标客户的短期金融需求目标
C．目标客户的长期金融需求目标
D．目标客户的经济现状
E．本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．财务状况
B．风险承受能力
C．资金用途
D．账户是否会被第三方控制使用
E．业务单据

多项选择题

银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。

A．接受监管
B．配合现场检查
C．配合非现场监管
D．禁止贿赂
E．保守客户秘密，拒绝询问

多项选择题

银行业从业人员职业操守的宗旨包括( )。

A．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
B．建立健康的银行业企业文化和信用文化
C．维护银行业良好信誉
D．促进银行业的健康发展
E．规范银行业从业人员职业行为

多项选择题

我国个人所得税税率按各应税项目分别采用( )两种形式。

A．超额累退税率
B．超额累进税率
C．比例税率
D．定额税率
E．人头税

多项选择题

银监会进行现场检查时，在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A．检查人员未出示检查通知书
B．检查人员未出示合法证件
C．检查人员少于2人
D．检查人员多于2人
E．检查人员未提前预约

多项选择题

下列属于无效合同的情形有( )。

A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C．以合法形式掩盖非法目的
D．损害社会公共利益
E．违反法律、行政法规的强制性规定

多项选择题

《公司法》规定，公司破产应至少满足( )之一。

A．公司连续3年亏损
B．公司不能清偿到期债务
C．公司因解散而清算，资不抵债
D．公司未来5年预测都无盈利
E．公司产权比率大于1

多项选择题

在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
B．代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认
C．代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认
D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
E．代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

多项选择题

下列行为违反《商业银行法》的有( )。

A．无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息
B．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款
C．向境内非银行金融机构和企业投资
D．向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件
E．拒绝中国人民银行稽核、检查监督

多项选择题

下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括( )。

A．残疾、孤老人员和烈属的所得
B．军人的转业费、复员费
C．保险赔款
D．福利费、抚恤金、救济金
E．国债和国家发行的金融债券的利息

多项选择题

基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有( )。

A．附送实物
B．抽奖销售
C．以低于成本价销售
D．认购费打折
E．附送基金份额

多项选择题

商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有( )。

A．推介银行产品
B．介绍银行综合信息
C．介绍理财产品
D．收取客户填写的申请文件
E．签订产品合同

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

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下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

短期政府债券二级市场的参与者包括( )。

债券市场的功能包括( )。

黄金投资的方式有( )。

保险产品的功能包括( )。

影响股票价格波动的微观因素有( )。

一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有( )。

下列关于即期外汇交易的说法，正确的有( )

贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。

一般来说，国债发行方式有( )。

结构性金融衍生品的特点包括( )

以下属于资本市场的有( )。

基金的流动性风险表现在( )。

银行承兑汇票的特点包括( )。

金融期货和金融远期合约的重要区别在于( )。

投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括( )。

利用个人客户的资产负债表可以明确( )。

下列属于企业获利能力指标的有( )

当其他条件不变时，( )会导致流动比率上升，但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金。

个人或家庭在生命周期内综合考虑其( )等因素来决定其目前的消费和储蓄。

某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有( )。

根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有( )。

下列对年金分类对应关系正确的有( )。

税收规划的方法和手段有( )。

下列需要列入个人现金流量表的项目有( )。

银行个人理财从业人员接受( )的监督。

了解客户包含的内容有( )。

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。

银行业从业人员职业操守的宗旨包括( )。

我国个人所得税税率按各应税项目分别采用( )两种形式。

银监会进行现场检查时，在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

下列属于无效合同的情形有( )。

《公司法》规定，公司破产应至少满足( )之一。

在下列情形中代理人须承担民事责任的有( )。

下列行为违反《商业银行法》的有( )。

下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括( )。

基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有( )。

商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有( )。