多项选择题

根据《证券法》的规定，属于证券机构的有( )。

A．证券交易所
B．证券公司
C．证券交易服务机构
D．证监会
E．银监会

你可能感兴趣的试题

多项选择题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定，商业银行开展个人理财业务需要具备的条件包括( )。

A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B．有相关知识的高级管理人员、从业人员
C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D．信誉良好，近两年内未发生损害客户的重大事件
E．符合银监会的其他审慎性条件

多项选择题

银行承兑汇票的特点是( )。

A．安全度高
B．信用度好
C．灵活性好
D．收入免税
E．面额大

多项选择题

理财产品不可以提前终止或赎回的是( )。

A．股票类挂钩理财产品
B．债券型理财产品
C．贷款类银行信托理财产品
D．新股申购类理财产品
E．外汇挂钩类理财产品

多项选择题

关于客户的风险特征的理解正确的是( )。

A．风险是客观的，所以风险是不可以被度量的
B．客户不同的风险偏好与其所处的文化氛围、成长环境有很深的联系
C．同一个风险每个人对其认知的水平是不一样的
D．同样的风险对所有的人造成的影响是一样的
E．同样的风险在不同的人那里具有不同的感受，因此每个客户对待风险的态度是不一样的

多项选择题

关于资产配置的描述正确的是( )。

A．资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合
B．资产配置之所以能对投资组合的风险与报酬产生一定的影响力，在于其可以利用各种资产类别，各自不同的报酬率及风险特性，以及彼此价格波动的相关性，来降低投资组合的整体投资风险
C．通过资产配置投资，除了可以降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率
D．维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程
E．只有依照资产配置流程简历投资循环，才能有效率地建立及维持资产配置最适化，进而达成中长期投资理财目标

多项选择题

债券型理财产品的特点是( )。

A．投资周期短
B．资金赎回灵活
C．投资风险小
D．产品结构简单
E．客户预期收益稳定

多项选择题

债券的特征有( )。

A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
E．被动性

多项选择题

衡量消费者收入水平的经济指标包括( )。

A．国民收入
B．人均国民收入
C．个人收入
D．个人可支配收入
E．个人可任意支配收入

多项选择题

基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经管理机构核准。

A．申请报告
B．基金托管协议草案
C．招募说明书草案
D．会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告
E．律师事务所出具的法律意见书

多项选择题

法人的分类包括( )。

A．企业法人
B．机关法人
C．事业单位法人
D．社会团体法人
E．家庭法人

多项选择题

假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则下列哪些财务目标可以实现( )

A．2年后积累7.5万元的购车费用
B．5年后积累11万元的购房首付款
C．10年后积累18万元的子女高等教育金(4年大学费用)
D．20年后积累40万元的退休金
E．30年后积累80万元的退休金

多项选择题

金融市场的客体包括( )。

A．同业拆借
B．票据
C．债券
D．股票
E．外汇

多项选择题

每个人在个人生命周期的不同阶段的理财活动重点是不同的，在建立期，应该做的是 ( )。

A．必须加强现金流管理
B．科学合理地安排各项支出
C．适当进行高风险的投资
D．做好投资规划与家庭现金流规划
E．做好保险保障规划

多项选择题

在( )中，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

A．非保本浮动收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．保证固定收益理财计划
D．保证最低收益理财计划
E．非保证收益理财计划

多项选择题

期货合约的特征有( )。

A．标准化合约
B．履约大部分采取对冲方式，实际交割量小
C．合约的履行由期货交易所或结算公司担保
D．合约的价格有最小变动单位和浮动限额
E．柜台交易

多项选择题

商业银行的中间业务包括( )。

A．办理国内外结算
B．代理发行
C．发放贷款
D．承销政府债券
E．代理外汇买卖

多项选择题

黄金包括哪几方面的属性( )

A．商品
B．贵金属
C．金融
D．货币
E．生产工具

多项选择题

下列关于货币时间价值的计算，正确的是( )。

A．一张面额为10，000元的带息票据，票面利率为5%，出票日期是8月25日，10月24日到期(共60天)，则到期时的本利和是10，083元
B．本金的现值为2，000元，年利率为6%，期限为2年，如果每季度复利一次，则2年后本金的终值是2，480元
C．年利率为8%，按复利算，3年后的10000元的现值是，793.83元
D．以年单利率6%贴现一张6个月后到期、面值为1，000元的无息票据，贴现息为 25.63元
E．年利率为8%，复利按季度算，3午后1000元的现值是788.49元

多项选择题

按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应( )。

A．建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度
B．建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C．建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年
D．按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回
E．按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率

多项选择题

根据《证券法》的规定，属于证券机构的有( )。

A．证券交易所
B．证券公司
C．证券交易服务机构
D．证监会
E．银监会

多项选择题

商业银行应编制的年度个人理财业务报告，应全面反映的内容有( )等。

A．本年度个人理财的发展状况
B．理财产品的销售情况
C．投资理财产品的情况
D．理财产品的收益分配情况
E．个人理财业务的综合收益

多项选择题

银行职员李某与另一家银行员工王某在一次同业联席会议上结识，作为同行，他们可以( )。

A．共同参加学术讨论会，介绍本行新产品的研发思路
B．交流产品知识、行业新闻、市场发展趋势
C．私下探讨某一客户的家庭生活、子女现状
D．交换内部资料，促进行业信息交流与合作
E．为开拓业务互相帮助，研究服务技巧

多项选择题

交易所上市基金即ETF与普通开放式基金的区别在于( )。

A．在交易所挂牌买卖
B．交易非常便利
C．其申购赎回必须用一篮子股票
D．有专业人员管理
E．是否属于指数型基金

多项选择题

某夫妇均已进人中年，子女已考上大学，对他们这一时期的判断正确的是( )。

A．是财务规划的关键期
B．个人开始面临财务的三大考验
C．应当还清各种中长期债务
D．应当以中高风险的组合投资为主要手段
E．应以保守稳健型投资为主

多项选择题

影响基金类产品收益的因素有( )。

A．基础市场的表现
B．基金管理公司的资产管理与投资策略
C．基金管理人员的业务素质与研究实力
D．基金的规模
E．投资者的偏好

多项选择题

在财产保险中，可以成为投保人的是( )。

A．财产所有人
B．经营管理者
C．抵押权人
D．承担经济责任的保管者
E．财产的评估者

多项选择题

下列理财目标属于短期目标的是( )。

A．税务负担最小化
B．筹集紧急备用金
C．为子女准备教育基金
D．按揭买房
E．投资股票市场

多项选择题

货币市场的种类有( )。

A．同业拆借市场
B．商业票据市场
C．银行承兑汇票市场
D．大额可转让定期存单市场
E．回购市场

多项选择题

证券投资基金的特征体现为( )。

A．规模经营
B．分散投资
C．专业化管理
D．费用低
E．无风险

多项选择题

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括( )。

A．通货膨胀风险
B．投资项目风险
C．项目主体风险
D．信托公司风险
E．流动性风险

多项选择题

关于现金管理的叙述中，正确的是( )。

A．合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要
B．在现金管理的预算控制中，节约支出的重点是衣食住行教育娱乐方面远高于平均比例的部分
C．定期投资账户的功能是方便购买投资产品
D．如果预算与实际的差异分析中，总额差异的重要性大于细目差异
E．在应急资金管理中，失业保障月数的指标越高，则越不容易因为暂时失业而影响正常生活

多项选择题

在当代，世界金融市场发展的特点包括( )。

A．全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强
B．全球金融市场监管标准与规则逐步趋同
C．全球金融市场交易方式和清算方式趋于统一
D．全球衍生品市场发展迅速
E．多数国家都使用固定汇率制

多项选择题

不同类型客户的风险偏好是不同的，下列符合非常进取型客户特征的是( )。

A．年龄较大
B．比较年轻
C．有专业知识技能
D．社会负担轻
E．社会负担重

多项选择题

外汇市场的功能体现在( )。

A．充当国际金融活动的枢纽
B．调剂外汇余缺，调节外汇供求
C．实现不同地区间的支付与结算
D．规避外汇风险
E．提升本币价值

多项选择题

对影响个人理财业务的微观因素描述正确的是( )。

A．当市场需求相对稳定时，提供同类产品的金融机构越多，竞争的业务创新越快，营销手段越先进，商业银行面临的业务压力越大
B．金融市场开放程度越高，对商业银行管理个人理财业务风险的能力要求越高
C．一个开放的金融市场为商业银行个人理财业务的不断创新提供了必要的条件
D．利率水平的变动会影响人们对投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资决策的意愿
E．名义利率能真实地反映投资者投资理财产品时所获得的实际收益水平的差异

多项选择题

在理财领域，个人的生命周期与家庭的生命周期紧密相连．在家庭的生命周期中，对家庭成熟期的描述正确的是( )。

A．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员随子女独立而减少
B．收入以双薪家庭为主，事业发展和收入达到巅峰
C．储蓄为退休金做准备
D．可积累的资产达到巅峰，逐步降低投资风险
E．应当把所有的负债还清

多项选择题

影响客户投资风险承受能力的因素有( )。

A．年龄
B．资金的投资期限
C．理财目标的弹性
D．投资者主观的风险偏好
E．学历与知识水平

多项选择题

关于保险市场的功能，下列说法正确的是( )。

A．通过购买保险产品可以将自己的风险转移到所有购买保险的人身上
B．保险人通过将所收保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿
C．保险人可以利用时间差投资，使保险基金保值增值
D．对投资人来说，购买某些保险产品可以获得预期的保险金
E．保险产品的出现活跃了金融市场

多项选择题

下列属于高风险、高收益资产的是( )。

A．股票
B．股票型基金
C．对冲基金
D．外汇投资组合
E．债券基金

多项选择题

下列情况下，能导致黄金价格上升的是( )。

A．流量市场供不应求
B．通货膨胀
C．实际利率下降
D．利率上升
E．美元升值