多项选择题

商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的( )记录并存档。

A．权利
B．义务
C．约定
D．各种形式的往来
E．违约纠正措施

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多项选择题

下列哪些是对宏观经济环境的风险的关注( )

A．通货膨胀
B．汇率
C．税收
D．失业
E．GDP增长

多项选择题

下列属于存款业务的基本法律要求的有( )。

A．未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
B．未经国务院的批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样
C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款
D．商业银行不得采用不正当手段吸收存款
E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

多项选择题

下面哪些职责在牵头行的职责范围内( )

A．发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额
B．代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件
C．组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款协议
D．协助代理进行银团贷款管理
E．代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本

多项选择题

商业银行对贷款进行分类，下列哪些选项是在主要考虑的因素内( )

A．借款人的还款能力
B．借款人的还款记录
C．借款人的还款意愿
D．贷款项目的盈利能力
E．贷款的担保

多项选择题

下列说法不正确的是( )。

A．借款人需要贷款，直接向中国人民银行申请即可
B．保证贷款应当由保证人与借款人签订借款合同
C．借款人应当按照贷款合同规定按时足额归还贷款本息
D．贷款人对逾期的贷款要及时发出催收通知单，做好这期贷款本息的催收工作
E．贷款发放异地贷款，应当报商业银行当地分支机构备案

多项选择题

贸易融资应关注( )。

A．利率风险
B．汇率风险
C．国家风险
D．法律风险
E．付款方式

多项选择题

借贷活动应当遵循( )的原则。

A．平等
B．自愿
C．公平
D．诚实信用
E．保证

多项选择题

在商业银行的授信业务中，贷款调查评估人员承担的责任是( )。

A．检查失误
B．调查失误
C．评估失准
D．审查失误
E．清收不力

多项选择题

识别客户的产品风险应关注( )。

A．产品定位、分散度与集中度、产品研发
B．产品实际销售，潜在销售，库存变化
C．核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力
D．原材料来源
E．行业定位

多项选择题

下列哪些授信是表内授信包括的范围( )

A．贷款
B．项目融资
C．贴现
D．透支
E．贷款承诺

多项选择题

商业银行贷款，应当遵守下列哪些资产负债比例管理的规定( )

A．资本充足率不得低于4%
B．资本充足率不得低于8%
C．贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D．流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于35%
E．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

多项选择题

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。

A．对银行业从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B．对银行业从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行业从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E．某银行业从业人员违规查询账户可能受到行政处分

多项选择题

设备采购和更新融资需求应关注( )。

A．未实现的生产能力
B．时机选择，宏观经济情况和行业展望
C．其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产
D．其他因素可能对资金的影响
E．利率风险

多项选择题

银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施( )

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D．停止批准增设分支机构
E．吊销执照

多项选择题

根据《中华人民共和国刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是( )。

A．编造引进资金的理由从银行贷款
B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款
D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
E．套取金融机构信贷资金高利转贷他人

多项选择题

下列属于商业银行流动资产的有( )。

A．现金
B．应收利息
C．应付利息
D．长期投资
E．存放同业款项

多项选择题

下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是( )。

A．制定并执行风险为本的合规管理计划
B．审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D．积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

多项选择题

贷款合同的主要内容包括( )。

A．币种
B．贷款用途
C．担保条款
D．贷款利率
E．贷款期限

多项选择题

出票行为是指( )。

A．保证
B．做成
C．承兑
D．交付
E．背书

多项选择题

以下做法违法的有( )。

A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理
C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益

多项选择题

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是( )。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票
B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D．商业银行办理业务、提供服务，按照规定不得收取手续费
E．商业银行禁止对其董事、监事、管理人员发放信用贷款

多项选择题

按贷款期限的长短分为( )。

A．短期贷款
B．中期贷款
C．长期贷款
D．无限期贷款
E．中长期贷款

多项选择题

商业银行办理储蓄业务应当遵循的原则有( )。

A．存款自愿
B．取款自由
C．存款有息
D．为存款人保密
E．存款人利益至上

多项选择题

关于商业银行的授信原则包括( )。

A．合法性原则
B．诚实信用原则
C．统一授信原则
D．统筹安排原则
E．统一授权原则

多项选择题

贷款人有下列( )情形之一，责令改正，逾期不改正的，由中国人民银行可以处以5000元以上1万元以下的罚款。

A．没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B．没有公布贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C．没有在规定期限内答复贷款人申请的
D．贷款人违反规定代垫委托贷款基金的
E．未经中国人民银行批准，对自然人发放外币贷款的

多项选择题

根据《合同法》的规定，贷款合同的当事人可采取以下哪些保全措施来维护自己的债权( )

A．代位权
B．先履行抗辩权
C．不安抗辩权
D．撤销权
E．同时履行抗辩权

多项选择题

贷款人的义务包括( )。

A．在委托贷款中，给委托人垫付资金
B．公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C．审议借款人的借款申请，并在不超过1个月的时间内答复是否提供短期贷款
D．对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外
E．公布所经营贷款的种类，向借款人提供咨询

多项选择题

银行业监督管理的目标包括( )。

A．保证银行业金融机构不倒闭
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法、稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

多项选择题

下面说法正确的有( )。

A．借款人有权按合同约定提取和使用全部贷款
B．借款人有危及贷款人的债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施
C．借款人可以在同一辖区内的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款
D．贷款人依合同约定从借款人账户上划收贷款本金和利息
E．贷款人要求借款人提供与借款有关的资料

多项选择题

单位可以开立( )专用存款账户。

A．期货交易保证金
B．金融机构存放同业资金
C．政策性房地产开发资金
D．单位银行卡备用金
E．工会设在单位的组织机构经费

多项选择题

银行资本的作用是( )。

A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．吸收损失
C．限制银行业务过度扩张和承担风险
D．维持市场信心
E．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

多项选择题

商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的( )记录并存档。

A．权利
B．义务
C．约定
D．各种形式的往来
E．违约纠正措施

多项选择题

商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对下列( )情节授信工作人员依法依律追究责任。

A．授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
B．授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的
C．故意隐瞒真实情况
D．不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
E．进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的

多项选择题

下列哪些信号是客户在银行账号变化的信号( )

A．客户在银行的头寸不断减少
B．在银行存款变化出现异常
C．短期授信与长期授信错配
D．突然出现大额资金向新交易商转移
E．对授信的需求增长异常

多项选择题

对客户的行业风险应关注( )。

A．行业定位
B．竞争力和结构
C．行业特征
D．行业管制
E．行业成功的关键因素

多项选择题

下列非银行业金融机构受到中国银行业监督管理委员会监督管理的是( )。

A．货币经纪公司
B．会计师事务所
C．保险索赔咨询公司
D．汽车金融公司
E．信托公司

多项选择题

根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是( )。

A．中国银行天津分行
B．中国工商银行股份有限公司
C．花旗银行(中国)有限公司
D．苏格兰皇家银行北京代表处
E．渤海银行

多项选择题

项目贷款按项目用途划分，主要分为( )。

A．商业网点贷款
B．基本建设贷款
C．技术改造贷款
D．房地产开发贷款
E．贸易融资贷款

多项选择题

下列哪些限制是在对借款人的限制范围内( )

A．不得在同一贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款
B．不得向贷款人提供虚假的资产负债表、损益表等
C．不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
D．不得套取贷款用于借贷牟取非法收入
E．不得采取欺诈手段骗取贷款

多项选择题

下列银行业务中能导致银行信用风险的是( )。

A．存款
B．贷款
C．承诺
D．担保
E．结算