理财规划师应使用一些支付比率指标来估算最佳的住房贷款额度，其中最重要的两个指...

多项选择题

直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资，通过直接投资，投资者可以拥有全部或一定数量的企业资产及经营的所有权，直接进行或参与投资的经营管理。以下属于直接投资的是：( )。

A．(A) 直接开办企业
B．(B) 与当地企业合作开办合资企业或合作企业，从而取得各种直接经营企业的权利，并派人员进行管理或参与管理
C．(C) 投资者参加资本，不参与经营，必要时可派人员任顾问或指导
D．(D) 投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票

多项选择题

理财规划师应使用一些支付比率指标来估算最佳的住房贷款额度，其中最重要的两个指标是：( )。

A．(A) 房屋月供款与税前月总收入的比率
B．(B) 房屋月供款与税后月总收入的比率
C．(C) 所有贷款月供款与税前月总收入的比
D．(D) 所有贷款月供款与税后月总收入的比

多项选择题

投资的资金来源很丰富，主要包括：( )。

A．(A) 每月收入减去支出后的节余
B．(B) 贷款
C．(C) 以保证金的方式进行交易
D．(D) 债券利息收入

多项选择题

投资的期限(Horizon)对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法正确的是：( )。

A．(A) 一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B．(B) 资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C．(C) 如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D．(D) 如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益

多项选择题

假设不存在借贷市场和投资市场，大部分家庭除日常生活消费外，都会保留甚至节衣缩食积攒一部分现金以防不测或应付大宗开支。人们通常会感觉自己的消费自由受到了很大的限制，这主要表现在：( )。

A．(A) 在消费的时间上人们无法有所选择，一个人可能穷其一生才积攒足够的钱买合意的房屋，但他已没有多少时间去享受
B．(B) 积攒节约出来的资金不能够增值
C．(C) 为了达到特定消费目的或消费金额而积累时间过长，届时由于通货膨胀等因素反倒使家庭消费能力下降
D．(D) 消费品种单一

多项选择题

关于教育储蓄，下列说法正确的是：( )。

A．(A) 只有小学4年级以上的学生才能办理教育储蓄
B．(B) 能办理教育储蓄的投资者范围比较大
C．(C) 规模非常大
D．(D) 规模非常小

多项选择题

属于短期教育规划工具的有：( )。

A．(A) 学校贷款
B．(B) 银行贷款
C．(C) 教育储蓄
D．(D) 政府债券

多项选择题

教育保险的客户范围广泛，主要表现在：( )。

A．(A) 一般孩子只要出生30天就能投保教育保险
B．(B) 一般孩子只要出生60天就能投保教育保险
C．(C) 教育保险有上限
D．(D) 教育保险不设上限

多项选择题

货币市场基金应当投资于以下金融工具：( )。

A．(A) 股票
B．(B) 剩余期限为300天的债券
C．(C) 期限在1年以内(含1年)的债券回购
D．(D) 1年以上的中央银行票据

多项选择题

银行贷款是目前大众融资的重要渠道，比较适合个人或家庭的贷款方式有凭证式国债质押贷款和存单质押等，下列关于存单质押说法正确的是：( )。

A．(A) 贷款期限不足6个月的，按6个月的法定贷款利率确定
B．(B) 贷款逾期1个月以内的(含1个月)，自逾期之日起，按法定罚息率向借款人计收罚息
C．(C) 期限在6个月以上1年以内的，按1年的法定贷款利率确定
D．(D) 优质客户可以下浮10%

多项选择题

如何帮助客户选择适宜居住且经济上足以承担的住房，是理财规划师又一必备的技能。理财规划师应把握以下几个原则：( )。

A．(A) 一次到位
B．(B) 不必盲目求大
C．(C) 无需一次到位
D．(D) 量力而行

多项选择题

留学贷款担保抵押方式：( )。

A．(A) 房产抵押
B．(B) 国债质押
C．(C) 银行存单质押
D．(D) 信用担保

多项选择题

现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，现金有两个突出的特点：( )。

A．(A) 现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B．(B) 持有现金的收益率高
C．(C) 现金的收益率低
D．(D) 现金在所有的现金规划工具中安全性最强

多项选择题

传统的保障意义上的保险是针对如何：( )。

A．(A) 投机风险
B．(B) 收益风险
C．(C) 规避纯粹风险
D．(D) 抵御纯粹风险

多项选择题

根据风险未来结果的不确定性，风险可划分为：( )。

A．(A) 投机风险
B．(B) 基本风险
C．(C) 纯粹风险
D．(D) 特殊风险

多项选择题

下列关于资产的流动性与收益性的说法正确的是：( )。

A．(A) 资产的流动性与收益性通常呈正比
B．(B) 资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力
C．(C) 资产的流动性与收益性通常呈反比
D．(D) 对于工作稳定、收入有保障的客户来说，资产的流动性并非其首先要考虑的因素，可以保持较低的资产流动性比率，而将更多的流动性资产用于扩大投资，从而取得更高的收益

多项选择题

间接损失则是指由直接损失而引起的其他损失，包括：( )。

A．(A) 财产本身损失
B．(B) 额外费用损失
C．(C) 收入损失
D．(D) 责任损失

多项选择题

下列关于印花税的说法正确的是：( )。

A．(A) 个人从国家有关部门领取《房屋产权证》时，每件贴花5元。
B．(B) 个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额0.5‰贴花
C．(C) 个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1‰交纳，不足1元，按1元贴花
D．(D) 个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额5‰贴花

多项选择题

对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是：( )。

A．(A) 投资规划是理财规划的一个组成部分
B．(B) 理财规划是投资规划的一个组成部分
C．(C) 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
D．(D) 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

多项选择题

家庭消费模式有三种类型，它们主要是：( )。

A．(A) 收大于支
B．(B) 收支无关
C．(C) 收支相抵
D．(D) 支大于收

理财规划师应使用一些支付比率指标来估算最佳的住房贷款额度，其中最重要的两个指标是：( )。

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教育储蓄的主要优点：( )。

下列关于房产典当的说法正确的是：( )。

风险的不确定性通常包括：( )。

资产管理业务，狭义上就是指投资管理业务，如证券投资基金的管理；广义上包括全面的资产管理服务。目前世界上的资产管理业务主要包括：( )几大部分。

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