银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构( )进行监督管...

单项选择题

远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%，协议利率为5.36%，利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1000万元，则现金结算额为( )元。

A．123.5
B．308.6
C．246.7
D．403.3

单项选择题

下列关于风险控制计划的说法，错误的是( )。

A．商业银行的董事会应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B．商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C．商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标
D．商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

单项选择题

远期利率协议交易( )。

A．在交易所进行
B．只存在信用风险
C．不需支付保证金
D．卖方是为了防范利率上升的风险

单项选择题

短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。

A．货币市场
B．股票市场
C．资本市场
D．债券市场

单项选择题

( )是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按信托计划中指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项信托业务。

A．风险投资信托理财产品
B．贷款信托理财产品
C．证券投资信托理财产品
D．组合投资信托理财产品

单项选择题

在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。

A．客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险
B．客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险
C．客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险
D．客户获得由此产生的收益并承担风险

单项选择题

( )对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

A．生命周期理论
B．资本资产定价模型
C．马柯维茨投资组合理论
D．套利定价理论

单项选择题

已知市场组合的期望收益率为15%，无风险收益率为5%，某项金融资产的B值为0.5，则该项金融资产的期望收益率为( )。

A．22.5%
B．20%
C．10%
D．8.5%

单项选择题

根据《证券法》，下列行为不属于操纵证券市场的是( )。

A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D．为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

单项选择题

下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。

A．风险分析
B．资产管理目标分析
C．客户资产评估
D．绩效评估

单项选择题

商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额( )外汇局批准的投资购汇额度。

A．根据投资者要求决定是否计入
B．不计入
C．计入
D．根据商业银行规定决定是否计入

单项选择题

下列关于可转换债券收益的说法，错误的是( )。

A．可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息，不参与分红
B．可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东
C．可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似
D．可转换债券适合在不同收益结构之间做出灵活选择的投资者

单项选择题

市场组合是( )。

A．市场上大部分金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合
B．市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合
C．市场上大部分金融资产按照账面价照加权平均计算所得的组合
D．市场上所有金融资产按照账面价值加权平均计算所得的组合

单项选择题

投资组合理论用( )来度量投资的预期收益水平。

A．收益率的方差
B．收益率的标准差
C．期望收益率
D．收益率的算术平均

单项选择题

根据《信托法》，下列关于受益人权利的说法，错误的是( )。

A．受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
B．受益人可以放弃信托受益权
C．共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
D．受益人的信托受益权仅能自己享有，不得继承和转让

单项选择题

上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。

A．几何平均值
B．算术平均值
C．中位值
D．标准差

单项选择题

在通货膨胀条件下，( )。

A．名义利率能真实反映资产的投资收益率
B．实际利率高于名义利率
C．个人和家庭的购买力增加
D．固定利率资产贬值

单项选择题

老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。

A．直接融资市场
B．场内市场
C．一级市场
D．资本市场

单项选择题

商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是( )。

A．财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
B．财务规划、财务分析、个人投资产品推介、投资建议
C．财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
D．财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划

单项选择题

下列关于房地产投资信托理财产品的说法，错误的是( )。

A．可以投资于房地产抵押贷款
B．收入来源包括房地产自身的增值收入
C．收入来源包括房地产的租金收入
D．一般有政府财政保障

单项选择题

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．该金融机构和第三方按比例

单项选择题

金融市场的( )功能是指金融市场具有引导众多分散小额资金汇聚成为投入社会再生产的资金集合的功能。

A．调节
B．配置
C．集聚
D．反映

单项选择题

对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

A．告诉竞争对手
B．对媒体公布
C．服从本行的决定
D．向上级机构或监管部门反映

单项选择题

某企业2006年销售毛利率为25%，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为( )。

A．25.5%
B．15%
C．12.5%
D．6.25%

单项选择题

某投资者购买了由两项理财产品构成的投资组合，其中1号理财产品的期望收益率为20%，在投资组合中所占比例为40%，2号理财产品的期望收益率为15%，在投资组合中所占比率60%，则该投资组合的期望收益率为( )。

A．17.5%
B．17%
C．35%
D．20%

单项选择题

现金管理中，年度支出预算等于( )。

A．年度收入减去上一年支出
B．年度收入减去年储蓄目标
C．年度收入减去年度支出
D．年储蓄目标减去年度支出

单项选择题

张先生有500元现金，1500元活期存款，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为( )个月。

A．3.7
B．4.5
C．7.8
D．9.5

单项选择题

可转换债券持有人( )。

A．必须到期将债券转换成股票
B．定期从公司获取股息
C．是发债公司的股东
D．承担的风险水平一般要高于普通债券

单项选择题

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

A．5
B．7
C．8
D．15

单项选择题

下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是( )。

A．依据预算的分类个别分析
B．要定出追踪的差异金额或比率门槛
C．总额差异的重要性大于细目差异
D．若差异很大则需要各个项目同时进行改善

单项选择题

( )主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

A．客户授信额度
B．开立信贷证明
C．项目贷款承诺
D．备用信用证

单项选择题

下列关于理财策略的理解，错误的是( )。

A．稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品
B．积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品
C．简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款
D．保守的理财策略的做法是在投资组合中选择高收益的股票

单项选择题

下列关于税收政策的说法，错误的是( )。

A．税收政策会影响可用于投资的个人可支配收入
B．税收政策通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率
C．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
D．房地产价格飞速上涨过程中，提高交易税率具有抑制房地产价格上涨的作用

单项选择题

禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

A．勤勉尽职
B．专业胜任
C．保护商业秘密与客户隐私
D．公平竞争

单项选择题

下列关于外汇理财产品期限的说法，错误的是( )。

A．外汇理财产品的投资期限越长，产品的收益率越高
B．外汇理财产品的投资期限越短，客户承受的风险越大
C．目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间
D．客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势，并规划自己的资金使用

单项选择题

某企业2006年销售收入净额为100万元，年初应收账款为5万元，年末应收账款为15万元，则该企业的应收账款周转率和周转天数分别为( )。

A．10和36天
B．6和54天
C．20和18天
D．5和72天

单项选择题

下列关于保险代理人和保险经纪人的说法，错误的是( )。

A．保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人
B．保险经纪人是基于保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位
C．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任
D．因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任

单项选择题

( )是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。

A．银行中长期存贷款市场
B．有价证券市场
C．货币市场
D．资本市场

单项选择题

货币市场的功能不包括( )。

A．融通短期资金
B．资金运营管理
C．套期保值
D．宏观经济调控

单项选择题

假定某人将10000元用于投资某项目，该项目的预期名义年利率为12%，若每季度计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后，一次性支付该投资者本利和为 ( )元。

A．11255
B．12668
C．14400
D．14941

单项选择题

银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是( )。

A．在拜访客户之前收集并分析客户资料
B．在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的
C．在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户
D．在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户

单项选择题

客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为( )。

A．认知信任
B．持久信任
C．情感信任
D．行为信任

单项选择题

某银行个人理财业务部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。

A．按照正常渠道向本行有关部门反映和申述
B．向公安部门反映情况
C．向媒体披露证据证明自己的清白
D．向部门所有同事发送邮件争取声援

单项选择题

下列关于保险相关要素的说法，错误的是( )。

A．保险人承担赔偿或者给付保险金责任
B．投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C．保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
D．投保人和被保险人不能是同一人

单项选择题

下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。

A．投资基金适合作短期投机炒作
B．投资基金适合作中长期投资
C．投资者购买基金时需要支付一定的费用
D．资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

单项选择题

下列关于债券通货膨胀风险的说法，错误的是( )。

A．发生通货膨胀时，投资者投资债券的利息收入会受到价值折损
B．通货膨胀风险是指债券货币收益的购买力随着物价上涨而下降
C．通货膨胀风险主要是针对短期债券而言的
D．发生通货膨胀时，投资者投资债券的本金会受到价值折损

单项选择题

某企业2006年资产负债表显示：总资产为500万元，负债为100万元，所有者权益为400万元，则该企业2006年资产负债率为( )。

A．20%
B．80%
C．100%
D．125%

单项选择题

下列不属于免纳个人所得税的个人收入项目的是( )。

A．稿酬所得
B．保险赔款
C．国债利息
D．按照国家统一规定发给的补贴

单项选择题

假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为( )。

A．5%
B．3%
C．1%
D．10%

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构( )进行监督管理谈话，要求其就该银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

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下列不是现货期权的是( )。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。

在其他因素不变的情况下，当市场利率上升时，债券的价格( )。

商业银行开展的个人理财业务属于( )。

根据《信托法》，下列关于受益人的说法，错误的是( )。

假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资( )元。

下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。

银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

假定期初本金为10万元，复利计息，年利率为10%，5年后的终值为( )元。

个人网上银行属于( )。

如果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市场年利率为5%，该优先股的市场合理定价为( )元。

下列关于黄金的说法，错误的是( )。

根据资本资产定价模型，证券的期望收益率与该种证券的( )线性相关。

下列关于债券赎回的说法，错误的是( )。

如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好选择( )。

( )是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。

下列关于股价与其相关因素关系的理解，错误的是( )。

关于金融市场的功能的说法中，错误的是( )。

从中国境外取得所得的纳税义务人，应当在年度终了后( )日内，将应纳的税款缴入国库。

保险代理机构可以( )。

下列不属于基金管理人应当履行的职责的是( )。

实务中衡量投资组合风险最常用的指标是( )。

基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金募集。

若投资组合中的两种金融资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差( )。

下列关于股票价格指数的说法，错误的是( )。

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构( )进行监督管理谈话，要求其就该银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。

个人理财业务人员在维护客户关系时，错误的做法是( )。

银行业从业人员的下列行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

同业拆借是在( )之间进行的资金拆借活动。

假定目前银行两年期定期存款利率为3.96%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

对于由于监管规定而无法满足的客户要求，银行业从业人员应当首先( )。

远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%，协议利率为5.36%，利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1000万元，则现金结算额为( )元。

下列关于风险控制计划的说法，错误的是( )。

远期利率协议交易( )。

短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。

( )是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按信托计划中指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项信托业务。

在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，( )。

( )对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

已知市场组合的期望收益率为15%，无风险收益率为5%，某项金融资产的B值为0.5，则该项金融资产的期望收益率为( )。

根据《证券法》，下列行为不属于操纵证券市场的是( )。

下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。

商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额( )外汇局批准的投资购汇额度。

下列关于可转换债券收益的说法，错误的是( )。

市场组合是( )。

投资组合理论用( )来度量投资的预期收益水平。

根据《信托法》，下列关于受益人权利的说法，错误的是( )。

上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。

在通货膨胀条件下，( )。

老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。

商业银行为客户提供的各种专业化理财服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是( )。

下列关于房地产投资信托理财产品的说法，错误的是( )。

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融市场的( )功能是指金融市场具有引导众多分散小额资金汇聚成为投入社会再生产的资金集合的功能。

对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

某企业2006年销售毛利率为25%，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为( )。

某投资者购买了由两项理财产品构成的投资组合，其中1号理财产品的期望收益率为20%，在投资组合中所占比例为40%，2号理财产品的期望收益率为15%，在投资组合中所占比率60%，则该投资组合的期望收益率为( )。

现金管理中，年度支出预算等于( )。

张先生有500元现金，1500元活期存款，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为( )个月。

可转换债券持有人( )。

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是( )。

( )主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

下列关于理财策略的理解，错误的是( )。

下列关于税收政策的说法，错误的是( )。

禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

下列关于外汇理财产品期限的说法，错误的是( )。

某企业2006年销售收入净额为100万元，年初应收账款为5万元，年末应收账款为15万元，则该企业的应收账款周转率和周转天数分别为( )。

下列关于保险代理人和保险经纪人的说法，错误的是( )。

( )是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。

货币市场的功能不包括( )。

假定某人将10000元用于投资某项目，该项目的预期名义年利率为12%，若每季度计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后，一次性支付该投资者本利和为 ( )元。

银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是( )。

客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为( )。

某银行个人理财业务部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。

下列关于保险相关要素的说法，错误的是( )。

下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。

下列关于债券通货膨胀风险的说法，错误的是( )。

某企业2006年资产负债表显示：总资产为500万元，负债为100万元，所有者权益为400万元，则该企业2006年资产负债率为( )。