多项选择题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，在贷款发放和支付过程中，借款人出现( )情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

A．项目进度落后于资金使用进度
B．信用状况下降
C．违反合同约定
D．不按合同约定支付贷款资金
E．以化整为零方式规避贷款人受托支付

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多项选择题

商业银行风险管理的主要策略和方法包括( )。

A．风险对冲
B．风险分散
C．风险规避
D．风险转移
E．风险补偿

多项选择题

下列风险类型中具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系”特点的有( )。

A．操作风险
B．流动性风险
C．合规风险
D．信用风险
E．市场风险

多项选择题

根据《商业银行内部控制指引》，下列属于高级管理层应当负责的内部控制职责的有( )。

A．负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
B．负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
C．负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
D．负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
E．负责内部控制体系的组织落实和检查评估

多项选择题

根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》，下列不良资产中不得进行批量转让的有( )。

A．国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产
B．公司贷款
C．个人贷款
D．在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产
E．债务人或担保人为国家机关的资产

多项选择题

根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，下列属于商业银行可变薪酬的有( )。

A．津补贴
B．住房公积金
C．绩效薪酬
D．保险费
E．中长期激励

多项选择题

网点机构是银行业务人员面对面向客户销售产品的场所，根据对客户定位的不同，网点机构营销渠道分类包括( )。

A．电子银行营销渠道
B．法人网点机构营销渠道
C．专业性网点机构营销渠道
D．全方位网点机构营销渠道
E．高端化网点机构营销渠道

多项选择题

根据《商业银行法》，商业银行不按照规定报送有关文件、资料的，国务院银行业监督机构可以采取的措施有( )。

A．责令改正，逾期不改正的，处5万元罚款
B．责令改正，逾期不改正的，处40万元罚款。
C．责令改正，逾期不改正的，处15万元罚款
D．责任改正，并处30万元罚款
E．责令改正，逾期不改正的，处20万元罚款

多项选择题

下列关于金融租赁公司资产质量管理表述正确的有( )。

A．金融租赁公司应实行风险资产分类制度
B．需要重组的债权应至少划分为次级类，重组后的债权如果仍然逾期，应至少归为可疑类
C．对债权类资产进行分类时，应考虑交易对手的还款能力、还款记录、还款意愿、资产的担保等因素
D．对金融租赁公司不承担风险的委托资产不进行分类
E．金融租赁公司未提足呆账准备的，应在利润分配后及时补足

多项选择题

根据《电子银行业务管理办法》，金融机构开办电子银行业务，应当具备的条件有( )。

A．对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估
B．在申请开办电子银行业务的前3年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故
C．制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略
D．建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员
E．经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度

多项选择题

下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

A．外部欺诈
B．内部欺诈
C．系统失败
D．恐怖袭击造成的损坏
E．业务中断

多项选择题

根据《票据法》，因( )取得票据的，不受给付对价的限制。

A．赠与
B．继承
C．债权债务关系
D．交易关系
E．税收

多项选择题

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，绩效考核应体现( )的价值观念。

A．合规创造价值
B．惩处违规
C．合规保障发展
D．合规从高层做起
E．倡导合规

多项选择题

商业银行不良贷款处置方式包括( )。

A．诉讼追偿
B．呆账核销
C．债权转让
D．直接追偿
E．债务重组

多项选择题

下列因素中会引起一国货币升值的有( )。

A．提高利率
B．从紧货币政策
C．国际收支顺差
D．高通货膨胀
E．总需求增长快于总供给

多项选择题

目前，下列金融机构定位为政策性或开发性金融机构的有( )。

A．中国农业发展银行
B．国家开发银行
C．中国邮政储蓄银行
D．中国进出口银行
E．中国人民银行

多项选择题

银行业金融机构履行社会责任体现在( )。

A．支持国家产业政策和环保政策
B．将经济、社会和环境等的追求都纳入银行战略目标
C．积极开展金融教育宣传、扶贫帮困
D．持续为股东特别是小股东创造经济价值
E．真诚推动与各利益相关者的互动

多项选择题

根据《商业银行法》，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有( )。

A．担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
B．因犯罪被剥夺政治权利的
C．担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D．因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的
E．个人所负数额较大的债务到期未清偿的

多项选择题

下列属于银行信用风险的有( )。

A．贷款到期不能偿还利息
B．贷款到期不能偿还本金
C．借款人违约
D．银行员工违背诚信责任
E．借款人信用状况或评价下降

多项选择题

根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括( )。

A．重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见
B．确认实际授信余额
C．书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施
D．对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止
E．要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

多项选择题

根据《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银监会及其派出机构在督促银行业金融机构履行银行业消费者权益保护工作方面的说法正确的有( )。

A．银监会及其派出机构可以通过采取风险监管与行为监管并重的措施和手段，督促银行业金融机构落实银行业消费者权益保护工作的各项要求
B．可以把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与现场检查形成联动，督促银行业金融机构履行银行业消费者权益保护工作的责任
C．可以把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与非现场监管挂钩
D．不应当把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与市场准入挂钩，如暂停业务的办理，这违背了监管服务原则
E．督促银行业金融机构建立健全消费者权益保护工作评估体系，并将考评结果纳人监管综合考评体系

多项选择题

下列关于节能减排和淘汰落后产能的信贷政策措施，正确的有( )。

A．把信贷项目对节能和环境的影响作为前期审贷和加强贷后管理的一项重要内容
B．新项目审批，要落实国家产业政策和环保政策的市场准入要求
C．对违规已经建成的项目，审慎发放新增流动资金贷款，已经发放的贷款，要采取妥善措施保全银行债权安全
D．对国家已明确的限批区域、限贷企业或限贷项目实施行业名单制管理
E．对不符合国家节能减排政策规定和明确要求淘汰的落后产能的违规在建项目，审慎提供新增信贷支持

多项选择题

根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估的风险包括( )。

A．产品市场风险
B．原材料风险
C．超支风险
D．环保风险
E．完工风险

多项选择题

根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理体系应包括的基本要素有( )。

A．合规风险识别和管理流程
B．合规风险管理计划
C．合规政策
D．合规培训与教育制度
E．合规管理部门的组织结构和资源

多项选择题

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，下列关于个体网络借贷说法正确的有( )。

A．个体网络借贷机构的性质属于信息中介
B．在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴
C．个体网络借贷平台经批准可以提供增信服务
D．个体网络借贷机构可以建立资金池
E．个体网络借贷机构不得非法集资

多项选择题

根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，流动性监管指标包括( )。

A．流动性覆盖率
B．流动性比例
C．净稳定融资比例
D．杠杆率
E．存贷比

多项选择题

根据《绿色信贷指引》，银行业监管机构应当全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，将评估结果作为( )的重要依据。

A．监管评级
B．高管人员履职评价
C．机构准入
D．薪酬确定
E．业务准入

多项选择题

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与下列( )监管激励措施挂钩。

A．与考评对象设立机构挂钩
B．与考评对象高级管理人员任职资格核准挂钩
C．与考评对象开办新业务挂钩
D．与考评对象行政许可事项审批时限挂钩
E．与考评对象新进员工指标挂钩

多项选择题

下列属于企业集团财务公司可以经营的业务有( )。

A．对成员单位提供担保
B．办理成员单位之间的委托贷款及委托投资
C．对成员单位办理贷款及融资租赁
D．办理成员单位及上下游单位之间的内部结算
E．吸收成员单位的存款

多项选择题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，在贷款发放和支付过程中，借款人出现( )情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

A．项目进度落后于资金使用进度
B．信用状况下降
C．违反合同约定
D．不按合同约定支付贷款资金
E．以化整为零方式规避贷款人受托支付