单项选择题

在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是( )。

A．股票登记、证券存管、清算交割交收
B．进行交易委托
C．股票询价
D．开立证券账户和资金账户

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单项选择题

某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于( )。

A．套期保值者
B．套利者
C．投机者
D．经纪人

单项选择题

证券回购协议实质是( )。

A．信用贷款
B．证券买卖行为
C．以证券为质押品短期借款
D．信用借款

单项选择题

金融市场最基本的功能是( )。

A．资金积累
B．风险分散
C．资源配置
D．宏观调控

单项选择题

在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。

A．看涨期权
B．欧式期权
C．看跌期权
D．美式期权

单项选择题

直接金融市场和间接金融市场的区别在于( )。

A．是否存在中介机构
B．中介机构在交易中的地位和性质
C．是否存在固定的交易场所
D．是否存在完善的交易程序

单项选择题

( )是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。

A．F股
B．H股
C．B股
D．A股

单项选择题

某银行出售某证券的同时，与买方约定91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回来的方式称为( )。

A．期货交易
B．回购交易
C．现货交易
D．信用交易

单项选择题

古典学派认为：利率是某些经济变量的函数，即( )。

A．货币供给增加，利率水平上升
B．储蓄增加，利率水平上升
C．货币需求增加，利率水平上升
D．投资增加，利率水平上升

单项选择题

政府债券是根据( )划分出来的。

A．发行主体
B．偿还期限
C．利息支付方式
D．性质的不同

单项选择题

某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10％，银行持有3年到期偿还，那么购买的到期收益率为( )。

A．3．3％
B．14．81％
C．3．7％
D．10％

单项选择题

利率是借贷资本的( )。

A．价格
B．成本
C．损失
D．现值

单项选择题

二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家是( )。

A．英国
B．美国
C．新加坡
D．日本

单项选择题

通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中谋取自身利润的金融机构，是( )。

A．商业银行
B．投资基金
C．保险公司
D．投资银行

单项选择题

我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是( )。

A．中国人民银行
B．中国保险监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国银行业监督管理委员会

单项选择题

为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资本金计量要求中，提出( )。

A．外部评级法
B．流动性状况评价法
C．内部评级法
D．资产安全状况评价法

单项选择题

下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是( )。

A．利息支出
B．罚没收入
C．出纳长款收入
D．违约金支出

单项选择题

由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度属于( )。

A．分支银行制度
B．连锁银行制度
C．单一银行制度
D．持股公司制度

单项选择题

商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能( )。

A．增加盈利
B．保持信誉
C．减少风险
D．不断创新

单项选择题

商业银行经营的核心目标是( )。

A．安全性
B．流动性
C．稳健性
D．盈利性

单项选择题

( )是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。

A．风险投资
B．项目融资
C．资产证券化
D．兼并收购

单项选择题

将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )业务。

A．证券发行
B．证券经纪
C．基金管理
D．资产证券化

单项选择题

在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是( )。

A．股票登记、证券存管、清算交割交收
B．进行交易委托
C．股票询价
D．开立证券账户和资金账户

单项选择题

( )是指一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为。

A．新设合并
B．吸收合并
C．控股与被控股关系
D．管理层收购

单项选择题

下列关于证券账户开立的说法中正确的是( )。

A．按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B．个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户
C．法人投资者可以与个人开立联合账户
D．投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

单项选择题

投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是( )。

A．余额包销
B．包销
C．尽力推销
D．余额代销

单项选择题

诺斯等学者认为：金融创新就是( )。

A．规避管制
B．制度变革
C．降低交易成本
D．寻求利润的最大化

单项选择题

一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为( )。

A．金融期货
B．金融期权
C．远期合约
D．金融互换

单项选择题

金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化”程度，即( )。

A．社会信用总额与国民收入额的比例
B．实物资产总额与对外净资产之比
C．某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比
D．国民生产总值中货币交易总值所占的比例

单项选择题

金融期货的最主要功能是( )。

A．逃避管制和风险转移
B．追逐利润和平衡权益
C．价格发现和平衡权益
D．风险转移和价格发现

单项选择题

金融创新是指( )。

A．在金融领域内金融机构数量增加
B．在金融市场上金融资产规模扩大
C．在金融领域内投资者数量增加
D．在金融领域内各种要素之间实行新的组合

单项选择题

凯恩斯主义认为货币政策传导变量为( )。

A．利率
B．货币供应量
C．超额准备
D．基础货币

单项选择题

货币需求是指经济主体对执行( )的货币的需求。

A．流通手段和价值贮藏手段
B．流通手段和支付手段
C．价值尺度和支付手段
D．价值尺度和价值贮藏手段

单项选择题

凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是( )。

A．当机立断
B．相机行事
C．单一规则
D．适度从紧

单项选择题

在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。

A．央行调控机制
B．货币供给机制
C．自动恢复机制
D．利率机制

单项选择题

为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上( )。

A．出售有价证券
B．购入有价证券
C．加大货币投放量
D．降低利率

单项选择题

当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率( )。

A．大于零
B．等于零
C．小于零
D．不能确定

单项选择题

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为( )。

A．综合性通货膨胀
B．供求混合推进型通货膨胀
C．结构性通货膨胀
D．成本推进型通货膨胀

单项选择题

最常用的一种信用衍生产品是( )。

A．金融远期
B．金融互换
C．信用违约掉期
D．金融期权

单项选择题

通货膨胀的过程是一种强制性的( )过程。

A．财政收入分配
B．财政收入再分配
C．国民收入初次分配
D．国民收入再分配

单项选择题

中央银行的公开市场业务的优点是( )。

A．主动权在政府
B．主动权在企业
C．主动权在商业银行
D．主动权在中央银行

单项选择题

货币政策的制定者和执行者是( )。

A．中央政府
B．商业银行
C．财政部
D．中央银行

单项选择题

从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为( )时滞。

A．认识
B．外部
C．决策
D．行动

单项选择题

中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于( )。

A．对政府融通资金
B．代理国库
C．充当最后贷款人
D．调节国际收支

单项选择题

菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是( )。

A．稳定物价与经济增长
B．稳定物价与充分就业
C．稳定物价与国际收支平衡
D．经济增长与国际收支平衡

单项选择题

我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了( )。

A．信用风险
B．法律风险
C．流动性风险
D．操作风险

单项选择题

( )是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

A．操作性失误风险
B．操作性杠杆风险
C．合规风险
D．交易风险

单项选择题

狭义的金融危机是指( )。

A．系统性金融危机
B．货币危机
C．外债危机
D．股市危机

单项选择题

商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行( )制度。

A．集团总部授信管理
B．统一授信管理
C．分级授信管理
D．分区域授信管理

单项选择题

下列属于银行风险产生的主管因素的是( )。

A．利率变化
B．政治体制变革
C．管理环节有疏漏
D．意外事故

单项选择题

计入附属资本的长期次级债券不得超过核心资本的( )。

A．100％
B．50％
C．20％
D．10％

单项选择题

以下不属于市场准入监管的是( )。

A．审批资本充足率
B．审批注册机构
C．审批注册资本
D．审批高级管理人员任职资格

单项选择题

从2003年4月以来，( )专门从事银行监管职能。

A．中国人民银行
B．中国农业发展银行
C．中国银行业协会
D．中国银行业监督管理委员会

单项选择题

通过监管当局的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的监管方法( )。

A．现场检查
B．并表监管
C．实证检查
D．非现场检查

单项选择题

全国性保险公司的最低资本规定为( )。

A．1亿元人民币
B．2亿元人民币
C．5亿元人民币
D．10亿元人民币

单项选择题

从第二次世界大战结束到1973年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是( )。

A．实行浮动汇率制
B．黄金非货币化
C．汇率制度安排多元化
D．实行可调整的固定汇率制

单项选择题

本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而( )。

A．刺激出口和进口，减少经常项目逆差
B．限制出口和进口，增加经常项目逆差
C．刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差
D．限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

单项选择题

金融宏观调控的核心是( )。

A．财政政策
B．产业政策
C．货币政策
D．收入政策

单项选择题

根据汇率形成的机制，可以将汇率划分为( )。

A．买入汇率与卖出汇率
B．基本汇率与套算汇率
C．官方汇率与市场汇率
D．固定汇率与浮动汇率

单项选择题

投资银行的最核心业务是( )。

A．证券发行与承销
B．兼并收购
C．基金管理
D．资产证券化

单项选择题

在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量( )。

A．减少
B．增加
C．不变
D．既可能增加也可能减少