多项选择题

《关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》的重点在( )四个方面。

A．规范销售行为
B．建立健全保险业务的管理
C．建立客户适合度评估制度，防止错误销售
D．建立尽职调查和后评价制度
E．加强内控建设，规范操作流程

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多项选择题

产品风险的管理主要分为( )个阶段。

A．产品策划风险管理
B．产品到期风险管理
C．产品设计风险管理
D．产品运作风险管理
E．产品终结风险管理

多项选择题

个人理财过程包括的步骤有( )。

A．评估理财环境和个人条件
B．监控执行进度和再评估
C．执行个人理财规划
D．制订个人理财规划
E．制定个人理财目标

多项选择题

商业银行的组织形式有( )。

A．银行有限责任公司
B．银行股份有限公司
C．企业有限责任公司
D．企业股份有限公司
E．银行中外合资股份有限公司

多项选择题

任何一个理财产品或理财工具都具有( )的三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡。

A．规模性
B．风险性
C．随机性
D．收益性
E．流动性

多项选择题

2005年以后我国出现的银行理财新产品包括( )。

A．QDII
B．新股申购
C．项目融资
D．权益挂钩
E．货币型理财产品

多项选择题

《期货交易管理条例》将适用范围从原来的商品期货交易扩大到( )交易。

A．商品
B．技术
C．股权交易
D．期权合约
E．金融期货

多项选择题

综合理财业务的风险管理包括( )。

A．综合理财业务的风险提示
B．综合理财业务的风险控制
C．设置综合理财业务风险管理机构
D．建立自下而上的风险管理制度体系
E．综合理财产品的风险管理制度

多项选择题

银行个人理财业务的影响因素，按照影响因素的特征，大致可分为( )。

A．个人资产
B．微观影响因素
C．宏观影响因素
D．中观影响因素
E．其他影响因素

多项选择题

除了风险特征外，会对客户理财方式和产品选择产生很大影响的其他的理财特征包括( )。

A．生活方式
B．家庭结构
C．知识结构
D．投资渠道偏好
E．个人性格

多项选择题

银行对个人理财投资者的教育主要包括( )。

A．介绍理财业务
B．接受客户咨询，处理客户投诉
C．揭示理财相关风险
D．宣传相关的政策法规
E．普及理财基础知识

多项选择题

根据监管规定，对于商业银行来说，个人理财业务风险管理的基本要求包括( )。

A．商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C．商业银行应当制订并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
D．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
E．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

多项选择题

《银行业监督管理法》的调整对象是全国银行业金融机构及其业务活动，所指银行业金融机构，即中华人民共和国境内设立的( )等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

A．商业银行
B．合资银行
C．外企银行
D．城市信用合作社
E．农村信用合作社

多项选择题

《中华人民共和国外资银行管理条例》中规定，外国银行具备( )条件下，经国务院银行业监督管理机构批准，可经营资信调查和咨询服务。

A．提出申请前3年连续盈利
B．提出申请前2年连续盈利
C．国务院银行业监督管理机构规定的审慎性条件
D．提出申请前在中华人民共和国境内开业2年以上
E．提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上

多项选择题

VaR方法的优点有( )。

A．实用性较强
B．确定必要资本及提供监管依据
C．可以事前计算，降低市场风险
D．统一了风险计量标准，使管理者和投资者较容易理解掌握
E．VaR模型测量风险简洁明了

多项选择题

投资组合管理的根本任务是对资产组合的选择，整个决策的过程分成五步，包括( )。

A．资产分析
B．资产组合的调整
C．资产组合的评价
D．资产组合的选择
E．资产组合的分析

多项选择题

目前，( )等地外汇市场已成为世界上主要的自由外汇市场。

A．东京
B．巴黎
C．苏黎世
D．伦敦
E．法兰克福

多项选择题

下列属于外汇市场特点的是( )。

A．主体可变性
B．商品特殊性
C．时间连续性
D．价格一致性
E．空间统一性

多项选择题

税收规划的基本内容有( )。

A．避税规划
B．转嫁规划
C．免税规划
D．节税规划
E．减税规划

多项选择题

当前市场上较为常见的理财产品按投资对象不同主要分为( )。

A．债券类理财产品
B．结构性理财产品
C．组合投资类理财产品
D．货币型理财产品
E．信贷资产类理财产品

多项选择题

下列属于理财顾问服务的特点的是( )。

A．长期性
B．制度性
C．专业性
D．综合性
E．顾问性

多项选择题

根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司分为( )。

A．有限责任公司
B．外资企业
C．合资企业
D．政府企业
E．股份有限公司

多项选择题

按照交易标的物的不同划分，金融市场包括( )。

A．信用市场
B．外汇市场
C．保险市场
D．资本市场
E．货币市场

多项选择题

遗产规划工具主要包括( )。

A．赠予
B．遗嘱
C．遗产信托
D．遗产委任书
E．人寿保险

多项选择题

银行理财产品的发展趋势包括( )。

A．动态管理类产品的逐步增多
B．POP模式的逐步繁荣
C．另类投资的逐步兴起
D．同业理财的逐步拓展
E．投资组合保险策略的逐步尝试

多项选择题

银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时，应当遵循的原则有( )。

A．不会让接受人因此产生对交易的义务感
B．属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例
C．这些活动一旦被公开，将不至于影响所在机构的声誉
D．根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
E．赠送的数量在法律法规和所在机构允许的范围以内

多项选择题

外汇市场的功能包括( )。

A．实现同一地区的支付结算
B．调剂外汇余缺，调节外汇供求
C．运用操作技术规避外汇风险
D．充当国际金融活动的枢纽
E．形成外汇价格体系

多项选择题

常见的资产配置组合模型有( )。

A．梭镖形
B．纺锤形
C．哑铃形
D．金字塔形
E．倒金字塔形

多项选择题

《关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》的重点在( )四个方面。

A．规范销售行为
B．建立健全保险业务的管理
C．建立客户适合度评估制度，防止错误销售
D．建立尽职调查和后评价制度
E．加强内控建设，规范操作流程

多项选择题

衡量消费者收入水平的指标主要包括( )。

A．人均国民收入
B．个人收入
C．个人可支配收入
D．税收收入
E．国民收入

多项选择题

不同类别的理财产品有不同侧重的评估指标。下列说法正确的是( )。

A．利率类，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响
B．汇率类，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响
C．结构类，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等
D．股票类，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等
E．组合类，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等

多项选择题

下列( )属于银行理财产品风险。

A．延期风险
B．流动性风险
C．市场风险
D．提前终止风险
E．销售风险

多项选择题

交易所上市基金(ETF)的特征主要有( )。

A．一天提供一个基金净值报价
B．投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额
C．它可以在交易所挂牌买卖
D．ETF在本质上是开放式基金
E．申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

多项选择题

下列属于信托产品风险的是( )。

A．项目主体风险
B．投资项目风险
C．价格风险
D．流动性风险
E．信托公司风险

多项选择题

客户在退休规划中的误区包括( )。

A．过早开始规划
B．投资过于保守
C．计划开始太迟
D．对投资项目收益估计不足
E．对收入和费用的估计太乐观

多项选择题

一般而言，投资者在选择资产组合的过程中应遵循的基本原则有( )。

A．风险高，回报高的投资组合
B．在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合
C．风险低，回报低的投资组合
D．在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合
E．在风险和收益率中找到平衡点

多项选择题

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用( )。

A．风险价值限额
B．止损限额
C．错配限额
D．交易限额
E．期权限额

多项选择题

( )于2006年6月15日联合发布了《关于规范银行代理保险业务的通知》。

A．中国银监会
B．国务院
C．中国保监会
D．中国证监会
E．中国人民银行

多项选择题

下列属于基金的特点的是( )。

A．严格监管、信息透明
B．利益均分、风险自负
C．组合投资、分散投资
D．集合理财、专业管理
E．独立托管、保障安全

多项选择题

银行在发行理财产品的过程中，发布的产品闫标客户信息包括( )等。

A．客户的资产规模
B．客户从事的职业
C．客户的信誉情况
D．客户在银行的等级
E．客户的风险承受能力

多项选择题

根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，理财价值观可以划分为四种比较典型的类型，下列关于理财价值观的说法正确的是( )。

A．后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群
B．先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标
C．先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群
D．以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群
E．购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标，在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高