多项选择题

授信原则包括( )。

A．灵活性原则
B．统一授信原则
C．诚实信用原则
D．合法性原则
E．统一授权原则

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多项选择题

以下职能中不属于中国人民银行的职能的有( )。

A．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
B．对银行业金融机构实行并表监督管理
C．维护支付、清算系统的正常运行
D．对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为
E．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔

多项选择题

城市商业银行的发展过程中经历了( )形式。

A．城市信用社
B．城市银行
C．城市储蓄银行
D．城市合作银行
E．城市合作信用社

多项选择题

下列关于我国金融行业的主要专业监管机构及其监管范围对应正确的是( )。

A．中国银行从业协会——银行业
B．中国银监会——银行业
C．中国证监会——证券业
D．中国保监会——保险业
E．中国证监会——信托业

多项选择题

以下说法正确的是( )。

A．公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会
B．企业债券管理机构为国家发展与改革委员会
C．公司债券和企业债券在证券登记结算公司统一登记托管
D．公司债券的发债主体是中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业
E．公司债券的信用风险一般高于企业债券

多项选择题

关于手机银行和电话银行，下列说法不正确的有( )。

A．电话银行业务是银行通过电话自动语音及人工服务应答(客户服务中心)方式为客户提供的银行服务
B．手机银行就是用手机拨打的电话银行
C．电话银行提供的服务包括各类账户之间的转账、代收代付、各类个人账户资料的查询、个人实盘外汇买卖等银行服务
D．手机银行和电话银行都属于电子银行
E．手机银行和电话银行的收费都是只收市话费

多项选择题

我国的政策性银行有( )。

A．国家开发银行
B．中国进出口银行
C．中国建设银行
D．中国农业发展银行
E．中国农业银行

多项选择题

银行业监督管理的具体目标包括( )。

A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
D．努力减少金融犯罪
E．维护金融稳定

多项选择题

侵犯的客体是国家的贷款管理制度的金融犯罪是( )。

A．非法吸收公众存款罪
B．高利转贷罪
C．违法发放贷款罪
D．吸收客户资金不入账罪
E．信用证诈骗

多项选择题

狭义的贷款主体包括( )。

A．贷款委托人
B．借款人
C．贷款人
D．贷款担保人
E．贷款保证人

多项选择题

《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括( )

A．法律
B．行政法规
C．自律性组织的行业准则
D．国际惯例
E．职业操守

多项选择题

单位活期存款账户分为( )。

A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．协定存款账户
D．专用存款账户
E．临时存款账户

多项选择题

根据不同的存取方式，定期存款分为( )。

A．零存整取
B．整存零取
C．整存整取
D．存本取息
E．通知存款

多项选择题

以下属于单位资本项目外汇账户的有( )。

A．还贷专户
B．发行外币股票专户
C．B股交易专户
D．外币结算账户
E．贷款专户

多项选择题

以下关于流动资金贷款的说法正确的有( )。

A．流动资金整贷零偿贷款是流动资金贷款中最常见的形式
B．流动资金循环贷款允许借款人多次提取、逐笔归还、循环使用
C．流动资金整贷整偿贷款，是指客户一次性提取全部贷款，分期偿还利息到期一次还清
D．流动资金整贷零偿贷款，是指客户一次性提取全部贷款，但分期偿还贷款的本金和利息
E．法人账户透支要根据客户申请，核定账户透支额度

多项选择题

个人消费贷款包括( )。

A．助学贷款
B．个人汽车贷款
C．个人信用卡透支
D．个人住房装修贷款
E．个人耐用消费品贷款

多项选择题

以下( )行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。

A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E．某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

多项选择题

可以开立临时存款账户的情形包括( )。

A．设立临时机构
B．异地临时经营活动
C．异地业务往来
D．注册验资
E．开设分公司

多项选择题

衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有( )。

A．资产收益率
B．资本收益率
C．银行利润率、市盈率
D．非利息净收入率
E．普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产

多项选择题

银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。

A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行的反洗钱义务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易
E．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

多项选择题

商业银行的存款准备金分为( )。

A．商业银行的库存现金
B．法定存款准备金
C．超额存款准备金
D．流通中现金
E．居民和企业的定期存款

多项选择题

商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的基本原则包括( )。

A．银行应与利益相关者积极合作，共同推动银行持续、健康的发展
B．银行应为维护利益相关者的权益提供必要条件，当其合法权益受到侵害时，利益相关者应有机会和途径获得赔偿
C．银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息，以便其对银行的经营状况和财务状况作出判断和进行决策
D．银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人员的直接沟通和交流，反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策意见
E．银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时，应关注所在社区的福利、环境保护、公益事业等问题，重视银行的社会责任

多项选择题

下列关于外汇标价方法的表述，正确的是( )。

A．在直接标价法下，数额较小的为外汇买入价，数额较大的为外汇卖出价
B．直接标价法又称为应收标价法
C．间接标价法又称为应付标价法
D．大多数国家采用直接标价法
E．英国的英镑采用的是间接标价法

多项选择题

下列属于行政处分的是( )。

A．撤职
B．罚款
C．警告
D．责令停产停业
E．记大过

多项选择题

下列关于《银行业监督管理法》的具体监管措施的说法中，正确的有( )。

A．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管，接管期限不得超过五年
B．银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人，要求其对有关情况作出说明
C．进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况
D．银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
E．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结

多项选择题

债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行( )的申请。

A．重整
B．和解
C．破产清算
D．禁止其破产
E．收购

多项选择题

下面关于个人活期存款的说法正确的是( )。

A．客户可以随时支取
B．现实中通常1元起存
C．只能通过银行柜面存取
D．分为整存零取和零存整取
E．按季度结息

多项选择题

假定一国经济外部均衡而且其他条件不变，如果本国未出现通货膨胀，国外出现通货膨胀，则( )。

A．本币汇价高估
B．本币汇价低估
C．有利于进口而不利于出口
D．有利于出口而不利于进口
E．会导致国际收支顺差

多项选择题

以下金融创新属于宏观层面的有( )。

A．银行技术创新
B．制度创新
C．长期贷款的证券化
D．金融市场的创新
E．金融企业组织的创新

多项选择题

基金托管业务包括( )。

A．开放式基金托管
B．企业年金托管
C．全国社会保障基金托管
D．证券公司受托投资托管
E．QFII证券投资托管

多项选择题

授信原则包括( )。

A．灵活性原则
B．统一授信原则
C．诚实信用原则
D．合法性原则
E．统一授权原则

多项选择题

以下属于内部犯罪的是( )。

A．贪污
B．受贿
C．挪用公款
D．签订合同失职罪
E．破坏金融管理秩序罪

多项选择题

商业银行操作风险的表现包括( )。

A．内部欺诈和外部欺诈
B．业务中断和系统失灵
C．聘用员工做法和工作场所安全性有问题
D．实物资产损坏
E．客户、产品及业务做法有问题

多项选择题

以下属于《银行业从业人员职业操守》中规定的从业基本准则的是( )。

A．诚实信用
B．守法合规
C．风险控制
D．勤勉尽职
E．保护商业秘密与客户隐私

多项选择题

再贴现政策主要包括( )。

A．调整再贴现率
B．规定再贴现票据的种类
C．再贷款
D．调整法定存款准备金率
E．中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券

多项选择题

下列选项中，属于商业秘密的特征的是( )。

A．不为公众所知悉
B．一般是技术信息和经营信息
C．能为权利人带来经济利益
D．具有实用性
E．经权利人采取保密措施

多项选择题

金融市场的发展对商业银行的经营管理提出挑战，表现在( )。

A．金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大
B．金融市场会放大商业银行的风险事件
C．金融市场结构越来越复杂，会增加金融市场的竞争程度
D．大量储蓄者将资金投资于资金市场，会减少银行的资金来源
E．大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失

多项选择题

关于表见代理的理解正确的是( )。

A．表见代理的后果由代理人承担
B．对被代理人而言，表见代理产生与有权代理一样的效果
C．表见代理涉及三方当事人
D．相对人主观上必须为善意
E．表见代理实质上是广义无权代理的一种

多项选择题

经济资本是可以根据不同角度来区分的银行资本，它是( )。

A．防止银行倒闭的最后防线
B．资产减去负债后的余额
C．银行需要保有的最低资本量
D．银行实际承担风险的最直接反映
E．维持金融体系稳定必须持有的资本

多项选择题

( )在交易之初就可以预计到自己的最大收益。

A．看涨期权买方
B．看涨期权卖方
C．看跌期权卖方
D．期货合约买方
E．远期合约买方

多项选择题

以下属于商业银行负债的有( )。

A．存放中央银行款项
B．活期存款
C．中长期贷款
D．存放同业款项
E．同业存放款项