单项选择题

下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币，且资本充足率符合监管部门的有关规定
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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单项选择题

具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是( )。

A．国家股
B．法人股
C．国有法人股
D．公司股

单项选择题

封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。

A．网上发售
B．网下发售
C．回拨机制
D．回购机制

单项选择题

基金会计核算的特点包括( )。

A．会计客体是证券投资基金
B．会计分期细化到周
C．只对实现利得进行确认
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

单项选择题

封闭式基金的基金份额上市交易，条件之一是基金募集金额不低于( )亿元人民币。

A．0.5
B．1
C．2
D．5

单项选择题

某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为( )。

A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22

单项选择题

基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5
B．10
C．15
D．20

单项选择题

下列选项中，( )是基金销售活动的业务主体。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金代销机构

单项选择题

下列各项中，( )不属于基金管理公司风险控制的制度体系。

A．公司章程
B．公司治理结构
C．基本管理制度
D．部门规章制度

单项选择题

目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。

A．0.25%
B．0.33%
C．0.75%
D．1.50%

单项选择题

若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。

A．10
B．15
C．20
D．40

单项选择题

目前，我国证券市场监管机构是( )。

A．各证券交易所
B．中国证券业协会
C．证券登记结算公司
D．国务院证券监督管理机构

单项选择题

QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。

A．申购和赎回渠道
B．申购与赎回的开放日及时间
C．申购与赎回的程序、原则
D．拒绝或暂停申购的情形

单项选择题

基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。

A．2
B．3
C．5
D．10

单项选择题

ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的( )。

A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

单项选择题

基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括( )。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

单项选择题

下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币，且资本充足率符合监管部门的有关规定
B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

单项选择题

下列各项中，基金信息披露不包括( )。

A．登记信息披露
B．募集信息披露
C．运作信息披露
D．临时信息披露

单项选择题

在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是( )。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%

单项选择题

以下选项中，( )属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金
B．混合型基金
C．股票型基金
D．债券型基金

单项选择题

一般来说，开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。

A．25%
B．50%
C．75%
D．100%

单项选择题

债券利息支出属于公司的( )。

A．收益
B．直接成本
C．经营费用
D．费用范围

单项选择题

下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。

A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易
C．ETF申购与赎回时一般以现金交付
D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

单项选择题

根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。

A．1
B．5
C．10
D．20

单项选择题

存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用( )确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价
B．发行日平均价
C．最近交易的市价
D．发行日收盘价

单项选择题

根据运作方式的不同，基金可以分为( )。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金

单项选择题

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

A．10
B．15
C．20
D．25

单项选择题

( )是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益。

A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性

单项选择题

证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )。

A．自销
B．直销
C．包销
D．代销

单项选择题

发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向( )备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。

A．当地政府
B．中国证券业协会
C．中国证监会
D．证监会派出机构

单项选择题

以下规定中，不属于基金销售基本业务规范的是( )。

A．基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份
B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
C．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

单项选择题

证券投资基金的( )是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

A．市场营销
B．运作监管
C．收益分配
D．运作管理

单项选择题

证券的( )是指证券收益的不确定性。

A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性

单项选择题

金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。

A．市场价格
B．现货价格
C．约定价格
D．未来价格

单项选择题

( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管业务
B．信息披露业务
C．资产核算业务
D．投资运作监督业务

单项选择题

以下选项中，不属于基金管理公司治理结构“保持公司运作的独立性”具体要求的是( )。

A．股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员
B．督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况
C．不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘
D．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

单项选择题

我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的( )。

A．最多次数和最低比例
B．最少次数和最低比例
C．最多次数和最高比例
D．最少次数和最高比例

单项选择题

我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。

A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金管理公司管理办法》

单项选择题

下列不属于前台业务系统提供的投资资讯的是( )。

A．基金基础知识
B．基金相关法律法规
C．基金产品信息
D．基金交易清算

单项选择题

根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于( )个月。

A．3
B．6
C．9
D．12

单项选择题

基金资产的所有者是( )。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金代销机构
D．基金份额持有人

单项选择题

如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率( )。

A．大体保持相对稳定的关系
B．保持反向的关系
C．呈随机性的关系
D．保持完全相等的关系

单项选择题

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。

A．1%
B．3%
C．5%
D．10%

单项选择题

货币市场基金每分配收益，净值保持在元不变。( )

A．日；1
B．周；1
C．日；1.01
D．周；1.01

单项选择题

基金销售最基本、最重要的诉求是( )。

A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．及时性原则

单项选择题

平衡型基金是指( )。

A．既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金
B．由各种基金混合而成的基金
C．投资于各种股票的基金
D．同时以股票、债券为投资对象的基金

单项选择题

普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加( )行使表决权。

A．董事会
B．监事会
C．股东大会
D．公司职工代表大会

单项选择题

下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。

A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．银行定期存款

单项选择题

有价证券可以在市场上进行买卖，是因为它( )。

A．代表着使用权
B．具有交换价值
C．代表着一定量的财产权利
D．具有使用价值

单项选择题

下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。

A．招募说明书
B．基金合同
C．基金资产净值
D．基金份额发售公告

单项选择题

常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是( )。

A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率

单项选择题

一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是( )。

A．基金市场供求关系
B．基金份额净值
C．基金发行时的价格
D．基金发行时的面值

单项选择题

分级基金又被称为( )。

A．ETF联接基金
B．伞形基金
C．QDII基金
D．结构型基金

单项选择题

基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。

A．规范性
B．服务性
C．专业性
D．适用性

单项选择题

下列不属于基金市场服务机构的是( )。

A．基金销售机构
B．基金注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所
D．中国证券业协会

单项选择题

我国开放式基金的销售体系中不包括( )。

A．银行代销
B．证券公司代销
C．基金管理公司直销
D．保险公司代销

单项选择题

下列不属于基金代销渠道特点的是( )。

A．销售网络的网点数量众多
B．有广泛的客户基础
C．和客户有全面的业务联系
D．对客户的财务状况更了解

单项选择题

( )是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

A．基金合同
B．基金申请报告
C．基金托管协议
D．基金招募说明书

单项选择题

根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。

A．收入型基金
B．主动型基金
C．被动型基金
D．混合型基金

单项选择题

基金管理人应于会计年度前6个月结束后( )日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

A．15
B．45
C．60
D．90

单项选择题

一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。

A．可以在2日提出撤销
B．可以在3日内提出撤销
C．在基金登记前可随时撤销
D．不得撤销

单项选择题

关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是( )。

A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩
B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩
C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩

单项选择题

股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。

A．债务资金
B．应付账款
C．真实资本
D．虚拟资本

单项选择题

货币市场基金收益公告主要包括( )。

A．每千份基金净值和日均收益率
B．每万份基金净收益和7日年化收益率
C．每份基金净收益和年平均收益率
D．每份基金净值和半年平均收益率

单项选择题

按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式
D．证券所代表的权利性质

单项选择题

关于基金的投资管理，下列说法错误的是( )。

A．研究部门提供研究报告
B．投资决策委员会决定基金总体投资计划
C．基金经理制订投资组合具体方案
D．基金经理直接向交易员下达投资指令

单项选择题

场外认购LOF份额，应使用( )。

A．上海人民币普通证券账户
B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司上海开放式基金账户
D．中国结算公司深圳开放式基金账户

单项选择题

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。

A．1
B．3
C．6
D．12

单项选择题

如果基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．60
B．45
C．30
D．15

单项选择题

衡量基金收益率的标准方法是( )。

A．简单份额净值增长率
B．时间加权收益率
C．算术平均收益率
D．几何平均收益率

单项选择题

目前，基金的募集期限不得超过( )个月。

A．1
B．2
C．3
D．6

单项选择题

对于持有期低于( )年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

A．3
B．5
C．8
D．10

单项选择题

处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为( )。

A．以长期投资的权益投资工具为主
B．以偏进取的平衡资产配置为主
C．以偏保守的平衡资产配置为主
D．以固定收益工具为主

单项选择题

针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是( )。

A．无差异目标市场策略
B．差异性目标市场策略
C．集中性目标市场策略
D．个性化目标市场策略

单项选择题

下列选项中，( )不属于基金管理公司的主要职责。

A．依法募集基金
B．资产保管
C．办理基金备案手续
D．编制中期和年度基金报告

单项选择题

在我国，股票型基金投资于股票的资产比重必须在( )以上。

A．30%
B．50%
C．60%
D．80%

单项选择题

在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制
B．特许制
C．核准制
D．注册制

单项选择题

标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是( )的诞生。

A．淄博基金
B．基金开元
C．基金金泰
D．华安创新

单项选择题

某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。

A．1800
B．2000
C．3000
D．4000

单项选择题

关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是( )。

A．有助于培育成熟的投资理念
B．有助于增强基金行业的市场化调节机制
C．有助于增强基金投资者的自我保护能力
D．有助于保障基金投资者的高收益回报