商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部...

判断题

根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应根据客户特点进行分层。

答案：错误

判断题

商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见并销售理财计划。

答案：错误

判断题

商业银行一般产品销售人员通过《个人理财》从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。

答案：错误

判断题

商业银行中从事产品推介服务的业务人员，由于所从事的业务仅仅是推介服务，因此他们只需详细了解所销售银行产品以及代理销售产品的性质，而不必再去了解风险收益状况及市场发展情况。

答案：错误

判断题

商业银行向客户提供理财规划时，应首先了解客户的财务状况，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户并口头协议。

答案：错误

判断题

对于市场风险较大但预期收益率很高的投资产品，商业银行应主动热情向客户推介或销售该产品。

答案：错误

判断题

开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。

答案：错误

判断题

机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。

答案：正确

判断题

出于风险管理的需要，理财产品的内部监督部门和审计部门，应附属于理财产品的运营部门。

答案：错误

判断题

商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部权责制衡监督机制。

答案：错误

判断题

在综合理财产品(计划)的管理中，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

答案：正确

判断题

银行客户经理小杨在与其客户小陈在一次交谈中得知小陈想变更其资金投资方向，次日小杨直接按照小陈希望的投资方向进行变更，这种做法是正确的。

答案：错误

判断题

任何突破限额的交易，都应当按照有关内部管理规定在事后予以确认。

答案：错误

判断题

商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并保证相关风险评估测算的可比性。

答案：错误

判断题

在综合理财服务中，为了使客户相信银行对双方财产收益一视同仁，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员统一管理，并定期检查交易状况。

答案：错误

判断题

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

答案：错误

判断题

商业银行应监督客户资金的偿还和分配以及财务处理。对于一些特殊情况，商业银行应制定相应的应急处理方案，这属于产品运作风险管理的内容。

答案：错误

商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部权责制衡监督机制。

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开展个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句，并要求在客户阅读这些语句后签名。

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出于风险管理的需要，理财产品的内部监督部门和审计部门，应附属于理财产品的运营部门。

商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任，建立内部权责制衡监督机制。

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商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并保证相关风险评估测算的可比性。

在综合理财服务中，为了使客户相信银行对双方财产收益一视同仁，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员统一管理，并定期检查交易状况。

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

商业银行应监督客户资金的偿还和分配以及财务处理。对于一些特殊情况，商业银行应制定相应的应急处理方案，这属于产品运作风险管理的内容。