在国内债券市场上，XYZ事件再次印证了（）：①信用评级机制不健全；②企业债券...

单项选择题

某公司经过多年发展后处于相对成熟的发展阶段，股利政策也相对稳定。甲某想购买该公司的股票，该公司多年来维持每年每股2元股息的政策。假设甲某的期望报酬率为4％，根据红利折现模型，则该公司股票的合理价格是（）元。

A．25
B．10
C．40
D．50

单项选择题

对现金流检测（CFT）和动态偿付能力检测（DST）进行比较，下列说法正确的是（）。 ①CFT充分检验了准备金和盈余，而DST只充分检验了准备金 ②CFT只考虑现存业务，而DST既考虑现存业务，也考虑未来业务 ③CFT的情景测试重点考察利率风险，而DST进行各种类型的情景测试

A． ①②
B．①③
C．②③
D．①②③

单项选择题

寿险资金的（），客观上要求寿险公司在资产管理中倾向于投资资本市场，而非货币市场。

A．返回性
B．分散性
C．长期性
D．增值性

单项选择题

2008年下半年以来，我国资本市场波动较大，债券市场收益率逐步走低，部分寿险公司开始面临经营困难，出现这些困难的根本原因在于（）。

A．通货紧缩
B．寿险公司的资产负债不匹配
C．货币政策宽松
D．寿险公司的负债规模过大

单项选择题

寿险公司的资金来源包括（）。

A．股权投资
B．债券投资
C．保费
D．保单贷款

单项选择题

次级债券的持有人对发债企业的资产和收入的请求权，优先于该企业股票持有人。（）

A．对
B．错

单项选择题

在以下风险度量方法中，主要适用于估计极端情形下多种市场因子变化对资产组合造成的损失的是（）。

A．名义量法
B．敏感性分析法
C． VaR方法
D．压力测试法

单项选择题

设立保险资产管理公司，至少应有一家股东或者发起人为（）。

A．保险经纪公司
B．保险公司或保险控股（集团）公司
C．保险代理公司
D．信托公司

单项选择题

股票是一种有价证券，其基本特征是（）。 ①权利性和责任性②可返还性③收益性和风险性④流通性

A．①②③
B．②③④
C． ①③④
D．①②③④

单项选择题

商业银行与基金管理公司合作推出的“基金定投”理财产品，给投资者提供了一个分阶段买入基金的投资计划。从资产组合管理的角度来看，这种投资策略有助于（）。

A．长期投资的组合再平衡
B．获取短期价差
C．实现投资组合的保险策略
D．降低交易费用

单项选择题

在寿险公司经营失败的各种原因中，属于资产管理不当的是（）。

A．经营主体增加
B．恶性竞争
C．保险费率波动
D．集中投资

单项选择题

寿险产品定价对寿险公司投资收益的要求主要体现在（）。 ①定价利率对寿险公司的资产收益具有决定作用 ②定价利率需要以寿险公司的资产收益作为保障 ③定价的相对稳定性要求寿险公司资产收益的稳定 ④定价的相对稳定性降低了寿险公司对资产收益的要求

A．①④
B．①③
C． ②③
D．①②④

单项选择题

寿险公司的资产管理模式包括（）。 ①在公司内部设立资产管理机构②聘请资产管理顾问 ③委托专业资产管理机构运作④通过全资或控股子公司运作

A．①②
B．①②③
C．①③④
D．①②③④

单项选择题

（）允许债券发行人选择于规定到期日之前购回全部或部分债券。

A．早赎条款
B．转换条款
C．提前兑现条款
D．新偿旧条款

单项选择题

寿险公司资产管理部门控制资产违约风险的最好方法是（）。

A．控制费用和支出
B．进行稳健的核保和再保险
C．对保险产品灵活地设计和定价
D．审慎的投资分析和信用分析

单项选择题

可转换公司债券的投资者可以在基准股票价格上涨时行使转换权，将可转换公司债券转为股票，获取股价增值所带来的收益；也可以在股票价格下跌时，通过持有债券而获得固定收益。这种权利体现了可转换公司债券的（）。

A．债券性
B．股票性
C．期权性
D．资本性

单项选择题

关于寿险公司的资产结构及其影响因素，以下说法正确的是（）。 ①负债特征在一定程度上决定了寿险公司的资产结构特征 ②保险监管法规是寿险公司资产结构的重要影响因素 ③寿险公司资产结构主要受寿险公司资金规模的影响，不受保险产品结构的影响 ④从保险经营效率与安全的角度考虑，西方国家监管机构通常严格限制保险投资的多元化

A．①②
B．①②③
C．②④
D．①②③④

单项选择题

对于寿险公司而言，进行回购、拆借、大额可转换存单等金融交易，主要目的在于（）。

A．获取短期收益最大化
B．提高资本金安全
C．匹配短期资产负债
D．分散投资

单项选择题

如果寿险公司选择的投资资产到期日短于保单支付日，就会面临（）。

A．价格风险
B．再投资风险
C．利率风险
D．流动性风险

单项选择题

积极型与消极型组合管理策略在投资理念上的不同之处在于（）。

A．证券选择策略的运用与否
B．是否追求战胜市场
C．组合管理者的能力差异
D．对基本分析与技术分析的选择差异

单项选择题

股票的发行市场被称为（）。

A．一级市场
B．二级市场
C．场外市场
D．交易所市场

单项选择题

某核电站打算发行6亿元债券，不同的寿险公司将组成承销集团并进行投标，7个投标人报出的收益率如下表：

则投标人H将被分配到的数额为（）百万元。

A．150
B．110
C．75
D．25

单项选择题

企业债券的信用风险是系统风险，不能通过大量投资组合的方式加以分散。（）

A．对
B．错

单项选择题

对于以下由同一公司发行的证券中，当公司经营业绩持续改善时，价格最容易受经营业绩影响而出现大幅上升的证券是（）。

A．商业票据
B．债券
C．优先股
D．股票

单项选择题

指数化投资策略是一种程序化交易策略，通过复制某一基准指数的证券组合，可以（）。

A．获取超过基准指数的收益
B．获取与基准指数完全相同的收益
C．达到最佳风险分散的目的
D．使相对于基准指数的跟踪误差最小

单项选择题

债券的基本要素包括（）。①到期期限②息票利率③投资风险④票面价值

A．①②
B．①②③
C．①②④
D． ①③④

单项选择题

以下关于寿险公司流动资产管理的表述，不正确的是（）。

A．流动资产越多就越能增加寿险公司利润
B．流动资产不足会影响公司的经营
C．流动资产是寿险公司资产中最活跃的部分
D．流动资产与偿付能力紧密相连

单项选择题

企业债券持有人是企业的债权人，因此可直接参与企业的经营管理。（）

A．对
B．错

单项选择题

国债分为短期国债、中期国债和长期国债。长期国债的偿还期是（）。

A．十年以上
B．五年至十年
C．三年至五年
D．两年至十年

单项选择题

某公司选择一家证券公司做主承销商，面向社会广大投资者发行债券，该发行属于（）。

A．公募直接发行
B．公募间接发行
C．私募直接发行
D．私募间接发行

单项选择题

寿险公司长期投资管理的主要着眼点在于（）。

A．寻找高风险高收益的投资方式
B．寻找风险最小的投资方式
C．通过投资组合来避免投资风险
D．建立有效的资产组合

单项选择题

对于以下企业债券类型，对发行企业资质要求最高的是（）。

A．抵押债券
B．担保信托债券
C．信用债券
D．担保债券

单项选择题

债券是借款人为筹资而发行的一种有价证券，所有债券在合同有效期内都定期支付利息。（）

A．对
B．错

单项选择题

对公司的资产和收益的要求权排在最后一位的是（）。

A．公司的普通股股东
B．税务机构
C．公司的债权人
D．公司职工

单项选择题

无选择权债券的基本特点是（）。

A．债券的价格与收益率正方向变化
B．债券的价格与收益率反方向变化
C．债券的价格与利率变化无关
D．债券的价格与收益率变化无关

单项选择题

某浮动利率债券的息票利率为LIBOR+50基点。假定LIBOR为5%，则浮动利率债券的息票利率为（）。

A．5.05%
B．5.25%
C．5.5%
D．6%

单项选择题

下列关于优先股和普通股的说法正确的是（）。

A．在公司管理上，优先股股东没有表决权，普通股股东有表决权
B．在股利支付上，普通股先于优先股支付股利，普通股的股利不是固定的
C．在清偿顺序上，优先股的偿债顺序在普通股之后
D．在股权性质上，优先股不代表公司资产的所有权

单项选择题

在寿险公司的资产组合管理策略中，到期日分散化策略的主要作用是（）。 ①具有投资品种分散化和多样化的优点②可以控制风险，保持流动性 ③促进寿险产品销售④避免现金流集中在一段时间内涌入，造成再投资的不便

A．①③
B．②④
C．①③④
D． ①②③④

单项选择题

以下关于认股权证的说法，正确的是（）。

A．认股权证的实质是股票的看跌期权
B．认股权证一般只与普通股同时发行
C．认股权证的价值由其内在价值和时间价值两方面组成
D．认股权证一般没有认股期限

单项选择题

在寿险公司资产负债管理中，（）可以衡量金融资产价格相对于利率的弹性，即利率每变化1个基点时，金融资产的价格会变化几个基点。

A．凸度
B．到期
C．到期缺口
D．持续期

单项选择题

某公司面向内部职工发行债券，该发行属于（）。

A．公募直接发行
B．公募间接发行
C．私募直接发行
D．私募间接发行

单项选择题

甲某创办了一家企业，该企业属于创新能力很强、发展比较迅速的高科技企业，但是企业规模较小，且目前发展遇到资金问题，如果甲某选择公开发行股票上市，下列哪个市场比较适合（）。

A．上海证券交易所
B．深圳创业板市场
C．香港证券交易所主板市场
D．美国纽约股票交易所

单项选择题

优先股和债券是两种不同的投资工具，但优先股和债券也有相似之处，比如（）。

A．公司都有义务支付股利或利息
B．公司破产时的清偿顺序相同
C．在公司管理权限方面，一般都没有表决权
D．都代表公司资产的所有权

单项选择题

投资基金集合大众投资，以资产组合方式进行投资，基金份额持有人按其所持有份额享有收益和承担风险。（）

A．对
B．错

单项选择题

在进行债券投资时，可以通过组合投资进行分散的风险是（）。

A．通货膨胀风险
B．利率风险
C．再投资风险
D．违约风险

单项选择题

基金投资目标反映了基金的市场定位，表明了该基金是为哪一类投资者服务的。依据投资目标，基金大致分为三类，分别是（）。 ①追求长期资本增值的成长型基金②追求未来收益的价值型基金 ③追求当期高收入的收入型基金④兼顾长期资本增值和当期收入的平衡性基金

A．①②③
B．①②④
C．①③④
D．②③④

单项选择题

在二级市场上，债券的交易形式包括（）。 ①现货交易②期货交易③回购交易④期权交易

A．①③
B．②④
C．①②③
D．①②③④

单项选择题

2008年12月以来，我国股票市场价格水平出现了大幅增长。这说明我国的股票资产的投资特性发生了根本的变化，表现出低风险、高收益的基本特性。因此，寿险公司应当将股票列为最主要的投资工具。（）

A．对
B．错

单项选择题

基金按交易方式划分时，（）是指基金的资本总额或份数可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的投资基金。

A．公司型基金
B．契约型基金
C．封闭式基金
D．开放式基金

单项选择题

货币市场基金可以投资于（）。

A．国库券
B．不动产
C．股票
D．指数型基金

单项选择题

注册地在内地、上市地在中国香港的外资股，通常叫做（）。

A．A股
B．B股
C．H股
D．N股

单项选择题

在其他条件相同的情况下，投资者对流动性差的资产一般比流动性好的资产要求更高的投资收益率。（）

A．对
B．错

单项选择题

我国票据市场工具主要包括（）。

A．商业票据和长期国债
B．中央银行票据和大额可转让存单
C．商业票据和中央银行票据
D．商业票据和短期国债

单项选择题

划分公司型基金和契约型基金的依据是（）。

A．基金组织形态
B．基金证券是否可以赎回
C．基金投资对象
D．基金来源和基金投资范围

单项选择题

通常，债券信用级别与债券投资价值的关系是（）。

A．信用级别越高，债券收益率越高
B．信用级别越高，债券收益率越低
C．信用级别越高，债券流动性越高
D．债券收益率与流动性与信用级别无关

单项选择题

基金按交易方式划分时，（）是指基金的资本总额或份数在发行完毕后和规定的期限内均固定不变的投资基金。

A．公司型基金
B．契约型基金
C．封闭式基金
D．开放式基金

单项选择题

在下列股票市场指数中，最适合作为对我国大盘A股投资参照基准的是（）。

A．标准普尔500指数
B．Nasdaq指数
C．中小企业版指数
D．沪深300指数

单项选择题

与普通股相比，优先股拥有更高的（）。

A．决策权
B．股息
C．公司剩余索取的优先顺序
D．投票权

单项选择题

货币市场基金是指投资于货币市场有价证券的一种基金，按有价证券风险可分为三类，分别是（）。

A．国库券货币市场基金，分散型货币市场基金，免税货币基金
B．不动产市场基金，分散型货币市场基金，免税货币基金
C．股票市场基金，国库券货币市场基金，分散型货币市场基金
D．优先股市场基金，股票市场基金，国库券货币市场基金

单项选择题

目前，我国证券投资基金均是公司型基金，没有契约型基金。（）

A．对
B．错

单项选择题

在股票发行过程中，一般由（）作为承销商。

A．商业银行
B．投资银行
C．基金公司
D．信托公司

单项选择题

在（）持有股票，投资者可以享有配股或现金分红的权利。

A．交易日
B．行权日
C．除权日
D．登记日

单项选择题

我国股票市场的交易成本包含（）项目。

A．红利税
B．印花税
C．所得税
D．资本利得税

单项选择题

一些上市公司经营状况良好，但公司股价有时会剧烈波动，这类风险属于（）。

A．市场风险
B．经营风险
C．财务风险
D．流动性风险

单项选择题

美国某寿险公司在2008年销售了大量的高利率产品，在后来市场利率走低时出现了利差损问题。这表明该公司的投资存在着（）。

A．流动性风险
B．信用风险
C．期限匹配风险
D．市场风险

单项选择题

在股票投资的分析方法中，技术分析所依据的主要内容是（）。

A．公司财务数据
B．市场价格、交易量及其实现时间
C．金融学术理论
D．投资者心理

单项选择题

当前我国股票市场对国内外宏观经济信息的敏感性有了明显提高，这反映了当前我国股票市场的（）。

A．系统性风险在提高
B．非系统性风险在提高
C．政策性风险在提高
D．稳定性在提高

单项选择题

（）是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖的证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。

A．逆回购
B．回购
C．同业拆借
D．抵押贷款

单项选择题

股票市盈率的计算公式是（）。

A．股价/每股收益
B．股价/每股净资产
C．股价/每股现金流量
D．股价/每股股息

单项选择题

开放式股票型基金不能被投资者当成股票来炒作，原因是其买卖价格由（）决定。

A．市场竞价
B．基金单位资产净值
C．基金净值与股票资产的套利机制
D．基金公司

单项选择题

在各种证券投资基金类型中，（）的基金价格虽然以基金净资产价值为基础，但更多地反应了证券市场的供求关系。

A．货币市场基金
B．契约型基金
C．封闭式基金
D．开放式基金

单项选择题

目前，我国具有基金托管业务资格的金融机构是（）。

A．证券公司
B．基金公司
C．商业银行
D．信托公司

单项选择题

基金的风险水平受其投资策略的影响，在以下股票投资策略类型中，风险最高的是（）。

A．指数基金
B．平衡型基金
C．修炼股票选择型基金
D．完全进取型基金

单项选择题

公司债券的投资价值受该公司对外担保额度的大小影响。（）

A．对
B．错

单项选择题

货币市场工具是指到期期限在（）之内的金融工具。

A．1个月
B．半年
C． 1年
D．3年

单项选择题

目前，国内股票市场上的认沽权证实质上是一种（）。

A．远期看跌合约
B．股票看跌期货
C．可转换债券
D．看跌期权

单项选择题

2007年下半年以来，美国爆发了次级债危机，从投资工具的角度看，次级债危机的风险源头来自（）。

A．住房抵押贷款支持债券
B．商业地产抵押贷款支持债券
C．次级金融债
D．债券质押贷款

单项选择题

在各种贷款方式中，（）的基本特征是：借款人无需提供抵押品或保证人担保。

A．抵押贷款
B．担保贷款
C．信用贷款
D．同业拆借

单项选择题

积极组合管理策略的目的在于（）。

A．寻找定价失当的证券以战胜市场
B．调整组合权重以战胜市场
C．通过长期组合管理以战胜市场
D．通过分散投资来战胜市场

单项选择题

中国保监会在2003年发布的《关于保险公司投资中央银行票据的通知》中明确规定，允许保险公司在银行间债券市场投资中央银行票据，而中央银行票据不符合认可资产的定义，不属于认可资产。（）

A．对
B．错

单项选择题

在企业债的回购交易中，信用风险的来源是（）。

A．企业债
B．企业债以及初次交易中的购买商
C．初次交易中的购买商
D．企业债以及初次交易中的出售商

单项选择题

在资产组合风险管理中，对冲策略的基本思想是构建一个（），以部分或全部规避资产组合风险。

A．金融衍生品
B．负债
C．与原组合风险暴露相反的头寸
D．与原组合风险暴露同向的头寸

单项选择题

寿险公司内设资产管理部的优点在于（）。 ①易于监控，处在总公司掌握中②能够较好地贯彻执行公司投资战略与策略 ③有利于成本控制，保证投资的安全性④可防止保险资金的内部黑箱操作和关联交易

A．①②
B．①②③
C．①②④
D．①②③④

单项选择题

在以下资产类型中，寿险公司的普通账户通常给以最高配置权重的是（）。

A．固定收益类金融产品
B．浮动收益类金融产品
C．股票
D．不动产

单项选择题

在寿险公司的承保利润来源中，对利率环境最为敏感的是（）。

A．死差益
B．费差益
C．利差益
D．保险深度

单项选择题

对于某金融资产，假定当经济景气向好与向坏时收益率分别为10%和0%，而经济景气向好与向坏的概率分别为0.6和0.4。该资产期望收益率为（）。

A．4%
B．5%
C．6%
D．8%

单项选择题

“REITs”是指（）。

A．房地产股票投资机构
B．房地产投资信托
C．房地产投资信托法
D．房地产直接持有投资

单项选择题

市场利率下降对于房地产投资的主要影响在于（）。

A．提高房地产需求
B．增加房地产变现风险
C．降低房地产价格
D．增加投资者的债务负担

单项选择题

资产组合管理框架主要依赖于投资者的（），同时也包括对具体资产偏好和分散化投资等方面的决策。

A．资产配置决策
B．市场时机掌握
C．证券选择
D．预期收益率

单项选择题

商业票据的发行特点是（）。

A．贴现发行
B．付固定息票
C．拥有抵押品支持
D．拥有担保支持

单项选择题

材料一：我国2002年通过的《保险法》第105条规定，保险资金可投资于“银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式”等渠道。材料二：2009年2月28日，全国人大常委会修订通过的新《保险法》将保险资金投资渠道调整为“买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券、投资不动产和国务院规定的其他资金运用形式”。
新《保险法》的上述修订拓宽了保险资金的运用渠道。（）

A．对
B．错

单项选择题

截至2009年6月底，保险资金运用收益1099.7亿元，好于去年同期。保险公司资金运用余额3.4万亿元，较年初增长10.4%。其中，债券投资占比50.2%，较年初下降7.7个百分点；银行存款占比31%，较年初提高4.5个百分点；股票和股权投资占比9.8%，较年初提高1.9个百分点；证券投资基金占比6.8%，较年初提高1.4个百分点；其他投资占比2.2%。
上半年保险资金运用收益好于去年同期的原因可能包括（）。 ①经济回升、上半年GDP增速达到7.1%②沪深300股票指数上半年涨幅超过80％ ③保险资金进行权益类投资的比例增加④债券利率上半年提高了3个百分点

A．①②
B．②④
C．①②③
D．①②③④

单项选择题

2008年，我国XYZ航空公司涉嫌违规参与外汇期货交易而被查处，进而导致该公司当年发行的短期融资券被市场抛售，并严重影响了该公司短期券市场的后续发行规模与收益水平。
“XYZ事件”暴露出短期融资券具有较高的（）。

A．信用风险
B．流动性风险
C．利率风险
D．市场风险

单项选择题

2008年，我国XYZ航空公司涉嫌违规参与外汇期货交易而被查处，进而导致该公司当年发行的短期融资券被市场抛售，并严重影响了该公司短期券市场的后续发行规模与收益水平。
XYZ短期融资券被市场抛售，并导致收益率的大幅下挫，这主要表明（）是无担保债券收益率的重要决定因素。

A．信用水平
B．债券条款
C．流动性
D．行业特征

单项选择题

材料一：我国2002年通过的《保险法》第105条规定，保险资金可投资于“银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式”等渠道。材料二：2009年2月28日，全国人大常委会修订通过的新《保险法》将保险资金投资渠道调整为“买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券、投资不动产和国务院规定的其他资金运用形式”。
不动产投资具有较大的系统风险，下列风险中属于不动产投资的系统风险的是（）。

A．政策性风险
B．经营管理风险
C．财务风险
D．自然风险

单项选择题

截至2009年6月底，保险资金运用收益1099.7亿元，好于去年同期。保险公司资金运用余额3.4万亿元，较年初增长10.4%。其中，债券投资占比50.2%，较年初下降7.7个百分点；银行存款占比31%，较年初提高4.5个百分点；股票和股权投资占比9.8%，较年初提高1.9个百分点；证券投资基金占比6.8%，较年初提高1.4个百分点；其他投资占比2.2%。
今后几年我国经济发展形势仍然“不稳定、不巩固、不平衡、不确定”，我国寿险公司从2009年下半年开始应当大力发展投资连结保险业务。（）

A．对
B．错

单项选择题

截至2009年6月底，保险资金运用收益1099.7亿元，好于去年同期。保险公司资金运用余额3.4万亿元，较年初增长10.4%。其中，债券投资占比50.2%，较年初下降7.7个百分点；银行存款占比31%，较年初提高4.5个百分点；股票和股权投资占比9.8%，较年初提高1.9个百分点；证券投资基金占比6.8%，较年初提高1.4个百分点；其他投资占比2.2%。
2009年上半年股票市场大幅上涨，下半年监管部门应当大幅放宽对寿险公司传统型普通账户或分红账户购买股票的比例限制，可从10%以内放宽至30％以内。（）

A．对
B．错

单项选择题

材料一：我国2002年通过的《保险法》第105条规定，保险资金可投资于“银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式”等渠道。材料二：2009年2月28日，全国人大常委会修订通过的新《保险法》将保险资金投资渠道调整为“买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券、投资不动产和国务院规定的其他资金运用形式”。
不动产投资的非系统性风险包括（）。

A．经济周期风险
B．通货膨胀风险
C．利率风险
D．财务风险

单项选择题

2008年，我国XYZ航空公司涉嫌违规参与外汇期货交易而被查处，进而导致该公司当年发行的短期融资券被市场抛售，并严重影响了该公司短期券市场的后续发行规模与收益水平。
在国内债券市场上，XYZ事件再次印证了（）：①信用评级机制不健全；②企业债券的风险性；③国内债券市场的高度流动性；④信用风险开始得到债券投资者的重视。

A．①②
B．①②③
C．①②④
D．②③④

单项选择题

材料一：我国2002年通过的《保险法》第105条规定，保险资金可投资于“银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式”等渠道。材料二：2009年2月28日，全国人大常委会修订通过的新《保险法》将保险资金投资渠道调整为“买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券、投资不动产和国务院规定的其他资金运用形式”。
保险监管部门在放开保险资金投资渠道时，应当奉行的原则包括（）。 ①坚持有计划、有步骤地放开②坚持制度先行 ③坚持审慎原则④支持保险公司追求投资收益最大化

A．①②
B．①③
C．①②③
D．①②③④

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寿险资金的（），客观上要求寿险公司在资产管理中倾向于投资资本市场，而非货币市场。

2008年下半年以来，我国资本市场波动较大，债券市场收益率逐步走低，部分寿险公司开始面临经营困难，出现这些困难的根本原因在于（）。

寿险公司的资金来源包括（）。

次级债券的持有人对发债企业的资产和收入的请求权，优先于该企业股票持有人。（）

在以下风险度量方法中，主要适用于估计极端情形下多种市场因子变化对资产组合造成的损失的是（）。

设立保险资产管理公司，至少应有一家股东或者发起人为（）。

股票是一种有价证券，其基本特征是（）。 ①权利性和责任性②可返还性③收益性和风险性④流通性

商业银行与基金管理公司合作推出的“基金定投”理财产品，给投资者提供了一个分阶段买入基金的投资计划。从资产组合管理的角度来看，这种投资策略有助于（）。

在寿险公司经营失败的各种原因中，属于资产管理不当的是（）。

寿险公司的资产管理模式包括（）。 ①在公司内部设立资产管理机构②聘请资产管理顾问 ③委托专业资产管理机构运作④通过全资或控股子公司运作

（）允许债券发行人选择于规定到期日之前购回全部或部分债券。

寿险公司资产管理部门控制资产违约风险的最好方法是（）。

可转换公司债券的投资者可以在基准股票价格上涨时行使转换权，将可转换公司债券转为股票，获取股价增值所带来的收益；也可以在股票价格下跌时，通过持有债券而获得固定收益。这种权利体现了可转换公司债券的（）。

对于寿险公司而言，进行回购、拆借、大额可转换存单等金融交易，主要目的在于（）。

如果寿险公司选择的投资资产到期日短于保单支付日，就会面临（）。

积极型与消极型组合管理策略在投资理念上的不同之处在于（）。

股票的发行市场被称为（）。

某核电站打算发行6亿元债券，不同的寿险公司将组成承销集团并进行投标，7个投标人报出的收益率如下表： 则投标人H将被分配到的数额为（）百万元。

企业债券的信用风险是系统风险，不能通过大量投资组合的方式加以分散。（）

对于以下由同一公司发行的证券中，当公司经营业绩持续改善时，价格最容易受经营业绩影响而出现大幅上升的证券是（）。

指数化投资策略是一种程序化交易策略，通过复制某一基准指数的证券组合，可以（）。

债券的基本要素包括（）。①到期期限②息票利率③投资风险④票面价值

以下关于寿险公司流动资产管理的表述，不正确的是（）。

企业债券持有人是企业的债权人，因此可直接参与企业的经营管理。（）

国债分为短期国债、中期国债和长期国债。长期国债的偿还期是（）。

某公司选择一家证券公司做主承销商，面向社会广大投资者发行债券，该发行属于（）。

寿险公司长期投资管理的主要着眼点在于（）。

对于以下企业债券类型，对发行企业资质要求最高的是（）。

债券是借款人为筹资而发行的一种有价证券，所有债券在合同有效期内都定期支付利息。（）

对公司的资产和收益的要求权排在最后一位的是（）。

无选择权债券的基本特点是（）。

某浮动利率债券的息票利率为LIBOR+50基点。假定LIBOR为5%，则浮动利率债券的息票利率为（）。

下列关于优先股和普通股的说法正确的是（）。

在寿险公司的资产组合管理策略中，到期日分散化策略的主要作用是（）。 ①具有投资品种分散化和多样化的优点②可以控制风险，保持流动性 ③促进寿险产品销售④避免现金流集中在一段时间内涌入，造成再投资的不便

以下关于认股权证的说法，正确的是（）。

在寿险公司资产负债管理中，（）可以衡量金融资产价格相对于利率的弹性，即利率每变化1个基点时，金融资产的价格会变化几个基点。

某公司面向内部职工发行债券，该发行属于（）。

甲某创办了一家企业，该企业属于创新能力很强、发展比较迅速的高科技企业，但是企业规模较小，且目前发展遇到资金问题，如果甲某选择公开发行股票上市，下列哪个市场比较适合（）。

优先股和债券是两种不同的投资工具，但优先股和债券也有相似之处，比如（）。

投资基金集合大众投资，以资产组合方式进行投资，基金份额持有人按其所持有份额享有收益和承担风险。（）

在进行债券投资时，可以通过组合投资进行分散的风险是（）。

在二级市场上，债券的交易形式包括（）。 ①现货交易②期货交易③回购交易④期权交易

2008年12月以来，我国股票市场价格水平出现了大幅增长。这说明我国的股票资产的投资特性发生了根本的变化，表现出低风险、高收益的基本特性。因此，寿险公司应当将股票列为最主要的投资工具。（）

基金按交易方式划分时，（）是指基金的资本总额或份数可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的投资基金。

货币市场基金可以投资于（）。

注册地在内地、上市地在中国香港的外资股，通常叫做（）。

在其他条件相同的情况下，投资者对流动性差的资产一般比流动性好的资产要求更高的投资收益率。（）

我国票据市场工具主要包括（）。

划分公司型基金和契约型基金的依据是（）。

通常，债券信用级别与债券投资价值的关系是（）。

基金按交易方式划分时，（）是指基金的资本总额或份数在发行完毕后和规定的期限内均固定不变的投资基金。

在下列股票市场指数中，最适合作为对我国大盘A股投资参照基准的是（）。

与普通股相比，优先股拥有更高的（）。

货币市场基金是指投资于货币市场有价证券的一种基金，按有价证券风险可分为三类，分别是（）。

目前，我国证券投资基金均是公司型基金，没有契约型基金。（）

在股票发行过程中，一般由（）作为承销商。

在（）持有股票，投资者可以享有配股或现金分红的权利。

我国股票市场的交易成本包含（）项目。

一些上市公司经营状况良好，但公司股价有时会剧烈波动，这类风险属于（）。

美国某寿险公司在2008年销售了大量的高利率产品，在后来市场利率走低时出现了利差损问题。这表明该公司的投资存在着（）。

在股票投资的分析方法中，技术分析所依据的主要内容是（）。

当前我国股票市场对国内外宏观经济信息的敏感性有了明显提高，这反映了当前我国股票市场的（）。

（）是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖的证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。

股票市盈率的计算公式是（）。

开放式股票型基金不能被投资者当成股票来炒作，原因是其买卖价格由（）决定。

在各种证券投资基金类型中，（）的基金价格虽然以基金净资产价值为基础，但更多地反应了证券市场的供求关系。

目前，我国具有基金托管业务资格的金融机构是（）。

基金的风险水平受其投资策略的影响，在以下股票投资策略类型中，风险最高的是（）。

公司债券的投资价值受该公司对外担保额度的大小影响。（）

货币市场工具是指到期期限在（）之内的金融工具。

目前，国内股票市场上的认沽权证实质上是一种（）。

2007年下半年以来，美国爆发了次级债危机，从投资工具的角度看，次级债危机的风险源头来自（）。

在各种贷款方式中，（）的基本特征是：借款人无需提供抵押品或保证人担保。

积极组合管理策略的目的在于（）。

中国保监会在2003年发布的《关于保险公司投资中央银行票据的通知》中明确规定，允许保险公司在银行间债券市场投资中央银行票据，而中央银行票据不符合认可资产的定义，不属于认可资产。（）

在企业债的回购交易中，信用风险的来源是（）。

在资产组合风险管理中，对冲策略的基本思想是构建一个（），以部分或全部规避资产组合风险。

寿险公司内设资产管理部的优点在于（）。 ①易于监控，处在总公司掌握中②能够较好地贯彻执行公司投资战略与策略 ③有利于成本控制，保证投资的安全性④可防止保险资金的内部黑箱操作和关联交易

在以下资产类型中，寿险公司的普通账户通常给以最高配置权重的是（）。

某核电站打算发行6亿元债券，不同的寿险公司将组成承销集团并进行投标，7个投标人报出的收益率如下表：

则投标人H将被分配到的数额为（）百万元。

2008年，我国XYZ航空公司涉嫌违规参与外汇期货交易而被查处，进而导致该公司当年发行的短期融资券被市场抛售，并严重影响了该公司短期券市场的后续发行规模与收益水平。
“XYZ事件”暴露出短期融资券具有较高的（）。