单项选择题

某企业需要借入资金60万元，由于贷款银行要求将贷款金额的20％作为补偿性余额，故企业需要向银行申请的贷款数额为( )万元。

A．75
B．72
C．60
D．50

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单项选择题

在应收账款保理业务中，保理商和供应商将应收账款额转让的情况通知购货商，并签订三方合同，同时，供应商向保理商融通资金后，如果购货商拒绝付款，保理商有权向供应商要求偿还所融通的资金，则这种保理是( )。

A．明保理，且是有追索权的保理
B．暗保理，且是无追索权的保理
C．明保理，且是无追索权的保理
D．暗保理，且是有追索权的保理

单项选择题

信用申请者获得企业提供信用所必须达到的最低信用水平是( )。

A．信用标准
B．收账政策
C．信用条件
D．信用政策

单项选择题

某公司全年需用X材料18 000件，计划开工360天。该材料订货日至到货日的时间为5天，保险储备量为100件。该材料的再订货点是( )件。

A．100
B．150
C．250
D．350

单项选择题

下列关于存货保险储备的表述中，正确的是( )。

A．较低的保险储备可降低存货缺货成本
B．保险储备的多少取决于经济订货量的大小
C．最佳保险储备能使缺货损失和保险储备的储存成本之和达到最低
D．较高的保险储备可降低存货储存成本

单项选择题

采用ABC控制法进行存货管理时，应该重点控制的存货类别是( )。

A．品种较多的存货
B．数量较多的存货
C．库存时间较长的存货
D．单位价值较大的存货

单项选择题

某企业每年需采购钢材3 600吨，每吨钢材年存储成本为200元，平均每次订货成本为2 500元。该企业采购钢材的年经济订货次数为( )。

A．9次
B．12次
C．18次
D．24次

单项选择题

某公司向银行借款100万元，年利率为8％，银行要求保留12％的补偿性余额，则该借款的实际年利率为( )。

A．6．67％
B．7．14％
C．9．09％
D．11．04％

单项选择题

下列关于短期融资券的表述中，错误的是( )。

A．短期融资券不向社会公众发行
B．只有具备一定信用等级的企业才能发行短期融资券
C．相对于发行公司债券而言，短期融资券的筹资成本较高
D．相对于银行借款筹资而言，短期融资券的一次性筹资数额较大

单项选择题

某企业需要借入资金60万元，由于贷款银行要求将贷款金额的20％作为补偿性余额，故企业需要向银行申请的贷款数额为( )万元。

A．75
B．72
C．60
D．50

单项选择题

下列各项中，属于商业信用筹资方式的是( )。

A．发行短期融资券
B．应付账款筹资
C．短期借款
D．融资租赁

单项选择题

理论上，最优的流动资产投资应该使( )。

A．持有成本、管理成本与短缺成本之和最低
B．持有成本与管理成本之和最低
C．持有成本与短缺成本之和最低
D．管理成本与短缺成本之和最低

单项选择题

某企业以长期融资方式满足非流动资产、永久性流动资产和部分波动性流动资产的需要，短期融资仅满足剩余的波动性流动资产的需要，该企业所采用的流动资产融资策略是( )。

A．激进融资策略
B．保守融资策略
C．折中融资策略
D．期限匹配融资策略

单项选择题

运用成本模型计算最佳现金持有量时，下列公式中，正确的是( )。

A．最佳现金持有量下的现金相关成本=min(管理成本+机会成本+转换成本)
B．最佳现金持有量下的现金相关成本=min(管理成本+机会成本+短缺成本)
C．最佳现金持有量下的现金相关成本=min(机会成本+经营成本+转换成本)
D．最佳现金持有量下的现金相关成本=min(机会成本+经营成本+短缺成本)

单项选择题

在确定最佳现金持有量时，成本模型和存货模型均需考虑的因素是( )。

A．机会成本
B．交易成本
C．短缺成本
D．管理成本

单项选择题

某公司根据存货模型确定的最佳现金持有量为100 000元，有价证券的年利率为10％。在最佳现金持有量下，该公司与现金持有量相关的现金使用总成本为( )元。

A．5 000
B．10 000
C．15 000
D．20 000