在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好...

单项选择题

按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为______。

A.风险偏好型
B.精明生意人
C.企业主导型
D.业余投资爱好者

单项选择题

某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存入银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元。那么2015年9月末企业资产总额为______万元。

A.618
B.630
C.636
D.648

单项选择题

代位继承人不可以是被代位人的______。

A.外曾孙子女
B.子女
C.配偶
D.外孙子女

单项选择题

家庭的应急能力指标通过______进行衡量。

A.流动性资产额度除以家庭月支出
B.总资产额度除以家庭月支出
C.总资产额度除以家庭生活支出
D.流动性资产额度除以家庭生活支出

单项选择题

假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为______。

A.9%
B.10%
C.11%
D.17%

单项选择题

在家庭收支表中，下列属于工作收入的是______。

A.企事业单位的承包经营所得
B.财产租赁和转让所得
C.财产继承所得
D.特许使用权使用费所得

单项选择题

退休者抵御通货膨胀的办法，就是维持一个持续的收入。

A.上升；实际
B.上升；名义
C.下降；实际
D.下降；名义

单项选择题

小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户，当月月度绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。小王6月工资、薪金所得的课税基数为______元。

A.540000
B.2300
C.4000
D.154000

单项选择题

下列属于流动性资产的是______。

A.债券投资
B.小额消费信贷
C.基金投资
D.活期存款

单项选择题

2001年后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向______的管理模式转变。

A.以客户为中心
B.以产值为中心
C.以销售为中心
D.以利润为中心

单项选择题

以下选项中，不属于退休规划原则的是______。

A.收益最大化原则
B.尽早性原则
C.谨慎性原则
D.平衡原则

单项选择题

某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元，同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是______。

A.不予赔付
B.赔10万元
C.赔50万元
D.赔40万元

单项选择题

张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是______。

A.有较高风险的股票基金
B.平衡型基金
C.短期存款
D.教育金的趸交保险

单项选择题

全生涯现金流量模拟主要反映了______。

A.客户过去10年的现金流变化状况
B.客户过去各年的收支变化状况
C.客户未来10年的现金流变化状况
D.客户未来各年的现金流变化状况

单项选择题

某投资组合是有效的，其标准差为18%，市场组合的预期收益率为17%，标准差为20%，无风险收益率为5%。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为______。

A.18.33%
B.12.93%
C.15.8%
D.19%

单项选择题

下列属于稿酬所得的是______。

A.个人提供著作权的使用权取得的所得
B.个人因其作品以图书发表而取得的所得
C.作者将自己文字作品手稿原件公开拍卖所得
D.作者将自己文字作品手稿复印件公开拍卖所得

单项选择题

人寿保险包括______等险种。

A.收入保障保险
B.特定意外伤害保险
C.长期护理保险
D.年金保险和两全保险

单项选择题

理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的______。

A.1/3
B.1/4
C.1/6
D.1/12

单项选择题

关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是______。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现

A.4—1—3—2—5
B.3—4—1—2—5
C.4—3—1—2—5
D.3—2—4—1—5

单项选择题

客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0.8%，表明该资产配置过去几年的实际收益率______。

A.比无风险收益高0.8%
B.比无风险收益低0.8%
C.比市场平均水平高0.8%
D.比市场平均水平低0.8%

单项选择题

某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、汽车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种股票类型______

A.食品类股票、医疗类股票
B.医疗类股票、钢铁类股票
C.汽车类股票、钢铁类股票
D.地产类股票、汽车类股票

单项选择题

在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是______。

A.当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
B.由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
C.过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
D.随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为

单项选择题

下列关于节税的表述错误的是______。

A.巧妙利用税法赋予纳税人的权利
B.不属于逃税的行为
C.顺应立法精神是节税的一个重要原则
D.与通常所说的“避税”，两者一样，无区别

单项选择题

在6%通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达元才能具备同样的购买力水平。同样，现在10000元的购买力水平，如果不进行任何投资，20年后10000元仅相当于元。

A.220000；8333
B.220000；2901
C.32071；8333
D.32071；2901

单项选择题

李女士女儿今年上小学二年级，李女士打算10年后送她女儿去国外留学，她的教育投资中不适合持有的是______。

A.教育保险
B.银行储蓄
C.教育储蓄
D.基金定投

单项选择题

下列人员能够作为遗嘱见证人的是______。

A.继承人、受遗赠人
B.继承人或者受遗赠人共同经营的合伙人
C.无民事行为能力人
D.与继承人、受遗赠人没有利害关系的人

单项选择题

张先生请他的理财经理规划教育投资用于他儿子10年后的出国留学费用。经测算，必要的投资回报率为7%，无风险收益率为5%，以下四组投资组合中最适合的是______。
组合一组合二组合三组合四
平均收益 7.5% 6.8% 7.2% 7%
标准差 15% 12% 12% 10%

A.组合四
B.组合一
C.组合二
D.组合三

单项选择题

属于家庭财产保险保障范围的是______。

A.朋友寄存在家的一把红木椅子
B.一盆花
C.一包现金
D.一把红木椅子

单项选择题

对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作______。

A.资产负债表和收入支出表
B.现金流量表和收入支出表
C.收入支出表和报税表
D.资产负债表和损益表

单项选择题

客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的______

A.客户体验和预期
B.客户体验和忠诚
C.客户预期和价格
D.客户忠诚和价格

	组合一	组合二	组合三	组合四
平均收益	7.5%	6.8%	7.2%	7%
标准差	15%	12%	12%	10%

在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是______。

你可能感兴趣的试题

家庭财富保障规划应以______优先为原则来制定。

投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是______，投资规划的重点在于______。

中小企业的财务分析师想了解和掌握一些基本财务比率。下列指标属于偿债能力分析指标的是______。

关于资本资产定价模型中的β系数，下列描述正确的是______。

以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经______，不得转让或质押。

甲生前立遗嘱将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗嘱，在遗产分割前乙死亡，应如何处理古玩______

家庭财务保障规划建议的内容不包括______。

存货流动性将直接影响企业的流动比率，因此，企业特别重视对存货的分析。下列有关存货流动性的表述，错误的是______。

在健康保险的比例给付条款中，如果采用累进比例给付方式，则保险人承担医疗费的比例和被保险人的自付比例之间的关系是______。

某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存入银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元。那么2015年9月末企业资产总额为______万元。

代位继承人不可以是被代位人的______。

家庭的应急能力指标通过______进行衡量。

假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为______。

在家庭收支表中，下列属于工作收入的是______。

退休者抵御通货膨胀的办法，就是维持一个持续______的______收入。

下列属于流动性资产的是______。

2001年后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向______的管理模式转变。

以下选项中，不属于退休规划原则的是______。

某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元，同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是______。

张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是______。

全生涯现金流量模拟主要反映了______。

某投资组合是有效的，其标准差为18%，市场组合的预期收益率为17%，标准差为20%，无风险收益率为5%。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为______。

下列属于稿酬所得的是______。

人寿保险包括______等险种。

理财师为企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的______。

关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是______。 (1)计算资金缺口 (2)制定投资方案并选择投资工具 (3)确定教育目标 (4)计算总的开支和供给 (5)执行投资规划并追踪表现

客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0.8%，表明该资产配置过去几年的实际收益率______。

某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、汽车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种股票类型______

在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是______。

下列关于节税的表述错误的是______。

在6%通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达______元才能具备同样的购买力水平。同样，现在10000元的购买力水平，如果不进行任何投资，20年后10000元仅相当于______元。

李女士女儿今年上小学二年级，李女士打算10年后送她女儿去国外留学，她的教育投资中不适合持有的是______。

下列人员能够作为遗嘱见证人的是______。

属于家庭财产保险保障范围的是______。

对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作______。

客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的______

投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是，投资规划的重点在于。

退休者抵御通货膨胀的办法，就是维持一个持续的收入。

关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是______。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现

在6%通胀率的影响下，现在10000元的购买力水平，20年后该笔费用要高达元才能具备同样的购买力水平。同样，现在10000元的购买力水平，如果不进行任何投资，20年后10000元仅相当于元。