当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应( )。

单项选择题

假设未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.3、0.35、0.1、0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%、30%、10%、-20%，则该理财产品的期望收益率是( )。

A．20.4%
B．20.9%
C．21.5%
D．22.3%

单项选择题

( )和再投资风险是此消彼长的关系。

A．违约风险
B．赎回风险
C．利率风险
D．提前偿付风险

单项选择题

货币市场是融资期限在( )的金融市场。

A．半年以内
B．1年以内
C．1年以上
D．5年以上

单项选择题

从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉，这是( )原则。

A．忠于职守
B．勤勉尽责
C．客户至上
D．熟知业务

单项选择题

下列四种投资工具中，风险最低的是( )。

A．有担保的公司债券
B．国库券
C．期货
D．平衡性基金

单项选择题

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。

A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．12个月

单项选择题

下列选项中，不属于企业法人的是( )。

A．全民所有制企业
B．全民所有制企业的子公司
C．股份有限公司
D．股份有限公司的分公司

单项选择题

基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金的募集。

A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年

单项选择题

债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

A．公司债券
B．主权债券
C．中央银行票据
D．欧洲债券

单项选择题

一般而言，割裂基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。

A．货币市场基金混合型基金债券型基金股票型基金
B．股票型基金混合型基金债券型基金货币市场基金
C．混合型基金货币市场基金债券型基金股票型基金
D．货币市场基金债券型基金混合型基金股票型基金

单项选择题

为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于( )。

A．操纵证券市场行为
B．欺诈客户行为
C．利用内幕交易行为
D．信息误导行为

单项选择题

投资性保险产品的最大特点是( )。

A．为客户提供尽可能高的回报
B．将保险的基本保障功能和基金增值的功能结合起来
C．将保险与投资合二为一
D．将投资附加在保险之上

单项选择题

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。

A．综合理财服务
B．理财顾问服务
C．财务顾问服务
D．投资顾问服务

单项选择题

李某接受赵某的委托，以赵某代理人的身份依法与李某签订了合同，对于该合同的签订( )。

A．李某承担民事责任
B．赵某承担民事责任
C．李某与赵某共同承担民事责任
D．李某与赵某均不承担民事责任

单项选择题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A．综合理财业务
B．个人理财业务
C．理财计划
D．私人银行业务

单项选择题

以下哪项业务是国外银行分行不能办理的业务( )

A．对中国境内公民客户的人民币业务
B．对中国境内公民以外客户的人民币业务
C．买卖外汇
D．代理买卖外汇

单项选择题

我国《基金法》规定，基金份额持有人大会应当有代表( )基金份额的持有人参加，方可召开。

A．30%以上
B．70%以上
C．10%以上
D．50%以上

单项选择题

( )负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。

A．国家外汇管理局
B．中国银行业监督管理委员会
C．人民银行
D．财政部

单项选择题

下列各项中，不属于“信息披露”中所需要披露的信息是( )。

A．代理人名称
B．产品性质
C．银行的财务报表
D．产品最终责任承担者

单项选择题

刘先生计划在下一年共使用现金100000元，每次从银行取款的手续费是20元，银行存款利率为5%，则李先生的最佳取款额是( )元。

A．1414
B．2000
C．6325
D．8944

单项选择题

《信托法》的调整对象是信托关系，不包括( )。

A．民事信托
B．营业信托
C．公益信托
D．法人信托

单项选择题

当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应( )。

A．销毁
B．由原机构负责人继续保管
C．交于其他金融机构接管
D．移交国务院有关部门

单项选择题

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

A．收入型基金
B．指数型基金
C．成长型基金
D．平衡型基金

单项选择题

描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是( )。

A．资产负债表
B．损益表
C．现金流量表
D．成本明细表

单项选择题

基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

A．基金面值
B．基金份额净制
C．基金市价
D．基金转换比例

单项选择题

《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正，并自( )年2月1日起施行。

A．2000
B．2002
C．2004
D．2007

单项选择题

证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散资产的( )。

A．系统性风险
B．市场风险
C．非系统性风险
D．政策风险

单项选择题

小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是( )。

A．小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙
B．小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪
C．小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙1000元感谢金
D．小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率

单项选择题

对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

A．在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B．财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C．为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D．动态分析客户财务状况是财务分析的关键

单项选择题

为了获得稳定的现金流，应当投资于哪种基金( )

A．创业基金
B．对冲基金
C．成长型基金
D．收入型基金

单项选择题

在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是( )。

A．退休养老期
B．中年稳健期
C．青年成长期
D．少年成长期

单项选择题

采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其一年期利率为( )。

A．10%
B．11%
C．11.11%
D．9.99%

单项选择题

列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是( )。

A．期望收益率
B．收益率的方差
C．收益率的标准差
D．收益率的离散系数

单项选择题

王先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8000元。假设该基金获得固定利率6%，则王先生现在最少应当存入多少资金( )

A．120000元
B．132335元
C．133334元
D．145672元

单项选择题

外汇挂钩类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上的( )。

A．临界点
B．触及点
C．平衡点
D．触发点

单项选择题

李先生购买一套住房，首付款是20万元，另40万元的价款用分期付款的方式还清，时间是10年，按照等额本息的方法每月还款，年利率为6%，则李先生每月应该还款额度为( )元。

A．4440.8
B．4000
C．4236.5
D．4328.6

单项选择题

冯先生计划通过投资实现资产增值的目标，在不考虑通货膨胀的条件下要求的最低收益率为13%，假定通货膨胀率为6%，则考虑通货膨胀之后冯先生要求的最低收益率是( )。

A．17.6%
B．19%
C．19.78%
D．20.23%

单项选择题

尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于( )。

A．退休养老期
B．中年稳健期
C．青年成长期
D．少年成长期

单项选择题

根据《投资基金法》的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是( )。

A．封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回
B．开放式基金可以在销售机构的营业场所销售及赎回，也可以上市交易
C．申请上市基金的基金持有人不得少于500人
D．基金上市后发生基金合同期限届满的情形将暂停上市

单项选择题

借款人到期不归还担保贷款，商业银行依法享有的权利不包括( )。

A．要求保证人归还贷款本金
B．要求保证人归还贷款利息
C．要求就担保物优先受偿
D．扣押保证人财产

单项选择题

以下说法不正确的是( )。

A．信托的受益人可以是委托人
B．信托的受益人可以是受托人
C．信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人
D．信托的受益人可以是法人

单项选择题

下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

A．与同业人员交流对某些客户的评价，但未透露客户的具体数据
B．避免向同事打昕客户的个人信息和交易信息
C．了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D．与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

单项选择题

对稳健投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

A．收入型基金
B．成长型基金
C．债券型基金
D．封闭型基金

单项选择题

《中华人民共和国物权法》与2007年3月16日通过，自( )起施行。

A．2007年10月1日
B．2007年5月1日
C．2008年1月1日
D．2007年6月1日

单项选择题

( )对境内单位或者个人从事境外商品交易的品种进行核准。

A．国务院商务主管部门
B．国有资产监督管理机构
C．期货监督管理机构
D．外汇管理部门

单项选择题

流动比率反映( )的指标。

A．长期偿债能
B．短期偿债能力
C．营运能力
D．盈利能力

单项选择题

基金合同期限为( )年以上。

A．2
B．3
C．4
D．5

单项选择题

基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。

A．契约型基金
B．公司型基金
C．封闭式基金
D．开放式基金

单项选择题

证券投资基金不包括( )。

A．封闭式基金
B．开放式基金
C．初始投资基金
D．债券基金

单项选择题

普通年金是指( )。

A．每期期末等额收款、付款的年金
B．每期期初等额收款、付款的年金
C．距今若干期后发生的每期期末等额收款、付款的年金
D．无限期连续等额收款、付款的年金

单项选择题

银行职业道德的基本原则是( )。

A．诚实信用
B．岗位职责
C．利益冲突
D．了解客户

单项选择题

下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性( )

A．即期收益率
B．到期收益率
C．提前赎回收益率
D．债券价格波动率

单项选择题

以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是( )。

A．定期存款
B．房地产
C．股票
D．债券

当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应( )。

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由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是( )。

没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )。

( )负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。

投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买人该债券( )

结构性理财规划方案不包括( )。

倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是( )。

某银行从业人员因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交与同事，下列对此事正确的评价是( )。

没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )。

在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是( )。

一般情况下，变动收益证券比固定收益证券( )。

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根据《证券投资基金法》规定，封闭式基金成立的条件包括( )。

关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是( )。

基金转换的基础是( )。

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在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则。

《个人所得税法》规定，个人所得税的纳税义务人是：在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满( )的个人。

风险厌恶程度提高、追求稳定收益，这样的理财特征属于哪个生命周期阶段( )

平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为( )。

根据《合同法》规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是( )。

关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )。

下列各项个人所得，不属于免纳个人所得项目的是( )。

下列说法不正确的是( )。

下列关于客户信息收益的说法，不正确的是( )。

为了弥补客户临时}生资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立( )。

如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债数额( )。

保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。

关于合同生效要件的说法，不正确的是( )。

下列关于退休规划说法正确的是( )。

根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为表述错误的是( )。

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句( )。

开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

投资100元，报酬率为10%，按复利累计10年可积累多少钱( )

是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方式相反的合约，了结期货交易行为。

假设未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.3、0.35、0.1、0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%、30%、10%、-20%，则该理财产品的期望收益率是( )。

( )和再投资风险是此消彼长的关系。

货币市场是融资期限在( )的金融市场。

从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉，这是( )原则。

下列四种投资工具中，风险最低的是( )。

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。

下列选项中，不属于企业法人的是( )。

基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金的募集。

债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。

一般而言，割裂基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。

为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于( )。

投资性保险产品的最大特点是( )。

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。

李某接受赵某的委托，以赵某代理人的身份依法与李某签订了合同，对于该合同的签订( )。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

以下哪项业务是国外银行分行不能办理的业务( )

我国《基金法》规定，基金份额持有人大会应当有代表( )基金份额的持有人参加，方可召开。

( )负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。

下列各项中，不属于“信息披露”中所需要披露的信息是( )。

刘先生计划在下一年共使用现金100000元，每次从银行取款的手续费是20元，银行存款利率为5%，则李先生的最佳取款额是( )元。

《信托法》的调整对象是信托关系，不包括( )。

当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应( )。

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是( )。

基金申购是以申购日的( )为基础计算申购份额。

《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正，并自( )年2月1日起施行。

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小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是( )。

对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

为了获得稳定的现金流，应当投资于哪种基金( )

在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是( )。

采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其一年期利率为( )。

列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是( )。

王先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8000元。假设该基金获得固定利率6%，则王先生现在最少应当存入多少资金( )

外汇挂钩类理财产品从期权拆解上看，基本上都可以有一个或一个以上的( )。

李先生购买一套住房，首付款是20万元，另40万元的价款用分期付款的方式还清，时间是10年，按照等额本息的方法每月还款，年利率为6%，则李先生每月应该还款额度为( )元。

冯先生计划通过投资实现资产增值的目标，在不考虑通货膨胀的条件下要求的最低收益率为13%，假定通货膨胀率为6%，则考虑通货膨胀之后冯先生要求的最低收益率是( )。

尽力保全已积累的财富，厌恶风险，这样的理财特征通常属于( )。

根据《投资基金法》的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是( )。

借款人到期不归还担保贷款，商业银行依法享有的权利不包括( )。

以下说法不正确的是( )。