判断题

资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。 ( )

答案：错误

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现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 ( )

答案：错误

理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。 ( )

答案：错误

对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。 ( )

答案：错误

理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 ( )

答案：正确

职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。 ( )

答案：错误

1991年国际注册理财规划师协会正式成立。 ( )

答案：错误

理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范。 ( )

答案：正确

理财规划师应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺。 ( )

答案：正确

理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。 ( )

答案：错误

理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。 ( )

答案：错误

理财规划师在执业过程中知悉了客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法机关举报。 ( )

答案：错误

资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。 ( )

答案：错误

股票一经认购，可以根据特殊情况，要求退还股本。 ( )

答案：错误

股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。 ( )

答案：错误

对冲基金是私人投资组合，常离岸设立，以充分利用税收和管制的好处。 ( )

答案：正确

共同基金就是公募基金。 ( )

答案：正确

中央银行票据、银行理财产品、资产支持证券都属于固定收益证券。 ( )

答案：错误

个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。 ( )

答案：正确

对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。 ( )

答案：正确

优先股属于固定收益证券。 ( )

答案：正确

老张今年57周岁，按照生命周期而定，老张的家庭属于老年家庭。 ( )

答案：错误

理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大的关系。 ( )

答案：正确

现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。 ( )

答案：正确

青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。 ( )

答案：错误

退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。 ( )

答案：正确

生命周期理论是整个理财规划的基础。 ( )

答案：正确

理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。 ( )

答案：错误

基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。 ( )

答案：错误

理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。 ( )

答案：错误

个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。 ( )

答案：正确

教育规划由于缺乏时间和费用弹性，因此人们应该及早对教育费用进行规划。 ( )

答案：正确

个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。 ( )

答案：错误

一般来说，家庭建立现金储备要包括日常生活覆盖储备和意外现金储备。 ( )

答案：正确

对于客户家族的亲友出现生活问题的支援属于日常生活覆盖准备的包含内容。 ( )

答案：错误

为了满足日常开支、预防突发事件，个人有必要保持大量的现金，以保证有足够的资金来支付短期内计划中和计划外的费用。 ( )

答案：错误

个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。 ( )

答案：正确

理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。 ( )

答案：正确

理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。 ( )

答案：正确

理财规划就是要实现个人的财务安全。 ( )

答案：错误

财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。 ( )

答案：正确

财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。 ( )

答案：正确

理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。 ( )

答案：错误

理财规划经常以短期规划方案的形式表现。 ( )

答案：正确

总收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。 ( )

答案：错误

理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。 ( )

答案：正确

投资类收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。 ( )

答案：正确

总收入线在支出线之上时，个人实现财务安全。 ( )

答案：正确

一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于战国时期。 ( )

答案：错误

《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上的一个重要里程碑。 ( )

答案：正确

个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。 ( )

答案：错误