多项选择题

对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括( )。

A．流动资金贷款业务流程有缺陷的
B．将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
D．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的
E．对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的

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多项选择题

在对流动资金贷款的管理过程中，银监会可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人进行处罚的情形包括( )。

A．以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
B．未按相关规定签订借款合同的
C．放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资的
D．超越或变相超越权限审批贷款的
E．未按相关规定进行贷款资金支付管理与控制的

多项选择题

贷款利率具体分为( )。

A．法定利率
B．实际利率
C．行业公定利率
D．市场利率
E．固定利率

多项选择题

按照贷款风险程度的不同，贷款可分为( )。

A．正常类贷款
B．关注类贷款
C．次级类贷款
D．可疑类贷款
E．损失类贷款

多项选择题

中央银行基准利率主要包括( )。

A．存款利率
B．再贴现利率
C．再贷款利率
D．存款准备金利率
E．超额存款准备金利率

多项选择题

对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括( )。

A．流动资金贷款业务流程有缺陷的
B．将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C．贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
D．对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的
E．对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的

多项选择题

商业银行的存款业务基本法律规则包括( )。

A．以合法正当方式吸收存款
B．经营存款业务特许制
C．依法保护存款人合法权益
D．遵守资产负债比例管理的规定
E．按照规定利率的上下限确定贷款利率

多项选择题

银行的营销策略主要有( )。

A．低成本策略
B．综合营销策略
C．单一营销策略
D．交叉营销策略
E．情感营销策略

多项选择题

在核算杠杆率时，调整后的表内外资产余额为( )之和。

A．调整后的表内资产余额
B．衍生产品资产余额
C．证券融资交易资产余额
D．调整后的表外项目余额
E．扣除一级资本扣减项

多项选择题

银行业监督管理机构实施行政许可职责的主要内容有( )。

A．机构准入许可
B．业务准入许可
C．人员准入许可
D．行业准入许可
E．股东变更审查

多项选择题

金融市场的功能有( )。

A．货币资金融通功能
B．优化资源配置的功能
C．交易及定价功能
D．反映经济运行功能
E．风险分散与风险管理功能

多项选择题

信托的设立至少应当包括的构成要素有( )。

A．信托目的
B．信托行为
C．信托财产
D．信托要件
E．信托当事人

多项选择题

同业业务的监管要求主要包括( )。

A．管理体系要求
B．资本管理要求
C．担保管理要求
D．期限要求
E．授信管理要求

多项选择题

绩效考评结果在人力资源管理方面的具体应用有( )。

A．人力资源规划
B．薪酬级档调整
C．培训与发展
D．奖金分配
E．员工激励

多项选择题

我国的金融机构体系由( )组成。

A．货币当局
B．银行业自律组织
C．金融监管机构
D．银行金融机构
E．非银行金融机构

多项选择题

贷款申请的基本内容包括( )。

A．借款人名称
B．用款计划
C．贷款种类
D．贷款金额
E．还本付息计划

多项选择题

有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容有( )。

A．深入理解不同利益持有者对自身的期望值
B．建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
C．努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正
D．利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户
E．建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求

多项选择题

广泛意义上，新会计准则对商业银行经营管理产生的影响有( )。

A．加速商业银行金融创新的进程
B．方便银行调整信贷结构
C．有利于全面揭示市场风险
D．提高风险管理水平
E．有助于我国银行行业走国际化道路

多项选择题

互联网金融的主要模式包括( )。

A．互联网支付
B．股权众筹融资
C．网络借贷
D．互联网保险
E．互联网基金销售

多项选择题

贷款人有下列( )情形的，中国银行业监督管理委员会可采取《银行业监督管理法》规定的相关监管措施。

A．贷款调查、审查未尽职的
B．未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C．借款合同采用格式条款未公示的
D．违反相关规定的放款管理有关要求的
E．支付管理不符合相关要求的

多项选择题

对于违规的固定资产贷款人，银监会除对其采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚的情形有( )。

A．受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的
B．与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的
C．超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的
D．未按相关规定签订贷款协议的
E．与贷款同比例的项日资本金到位前发放贷款的

多项选择题

非存款性负债业务创新包括( )。

A．投资账
B．可转换债券
C．次级债券
D．协定账户
E．回购协议

多项选择题

代理中央银行业务主要包括( )。

A．代理财政性存款
B．代理现金支付
C．代理国库
D．代理外币清算业务
E．代理金银

多项选择题

抵押补充贷款的主要功能是支持( )而对金融机构提供的期限较长的大额融资。

A．国民经济薄弱环节
B．国民经济重点领域
C．社会事业发展
D．国民经济支柱产业
E．区域内资金配置

多项选择题

根据个人贷款用途的不同，个人贷款可以分为( )。

A．个人住房贷款
B．项目融资
C．个人经营类贷款
D．固定资产贷款
E．个人消费贷款

多项选择题

下列属于绩效考评的基本原则的有( )。

A．稳健经营
B．合规引领
C．战略导向
D．综合平衡
E．统一执行

多项选择题

下列属于金融租赁的优势的有( )。

A．推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求
B．扩大企业对新设备、新技术项目的投资
C．为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产
D．通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易
E．促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级

多项选择题

开办银团贷款业务的银行应当定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息，其内容主要有( )。

A．借款人信用评级
B．银团贷款的利率水平
C．担保条件
D．贷款期限
E．银团贷款一级市场的包销量及持有量

多项选择题

全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作，所谓“全面”，主要体现在 ( )。

A．全面性
B．全程性
C．全员性
D．全局性
E．广泛性

多项选择题

按照风险事故的来源，风险可以分为( )。

A．经济风险
B．政治风险
C．社会风险
D．自然风险
E．技术风险

多项选择题

根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，可将定位方式分为( )。

A．主导式定位
B．被动式定位
C．创新式定位
D．追随式定位
E．补缺式定位

多项选择题

操作风险与信用风险、市场风险相比，具有的特点包括( )。

A．操作风险来源广泛
B．操作风险是一种管理成本
C．操作风险损失大小难以确定
D．操作风险的控制和缓释往往必须通过管理来实现，而不能纯粹依靠计量的手段
E．操作风险损失数据不易收集

多项选择题

产业政策的核心有( )。

A．产业技术政策
B．产业结构政策
C．产业组织政策
D．产业布局政策
E．产业发展政策

多项选择题

下列各项中，属于农村金融机构的有( )。

A．贷款公司
B．村镇银行
C．农村商业银行
D．农村资金互助社
E．邮政储蓄银行

多项选择题

下列关于流动性风险监管指标的说法中，正确的有( )。

A．流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和流动性比例
B．流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少20天的流动性需求
C．流动性覆盖率=合格优质流动性资产／未来20天现金净流出量×100％
D．商业银行的流动性覆盖率应当不低于100％
E．流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100％

多项选择题

合规风险管理体系包括的基本要素有( )。

A．合规风险管理计划
B．合规政策
C．合规管理部门的组织结构和资源
D．合规风险识别和管理流程
E．合规培训与教育制度

多项选择题

下列属于商业银行财务管理原则的有( )。

A．平衡原则
B．弹性原则
C．安全原则
D．优化原则
E．效益原则

多项选择题

公司债券的信用保障是发债公司的( )。

A．资产质量
B．债券发行方式
C．经营状况
D．盈利水平
E．持续盈利能力

多项选择题

金融债券的发行方式有( )。

A．私募
B．直接公募
C．间接发行
D．间接公募
E．行政性发行