目标设定、事件识别和风险对策属于（　）的要素。

单项选择题

我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A．中小企业板市场
B．创业板市场
C．主板市场
D．代办股份转让市场

单项选择题

认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（　）。

A．预期理论
B．市场分割理论
C．流动性溢价理论
D．期限优先理论

单项选择题

如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8％，按复利每季度计息－次，则第－年末该投资的终值为（　）元。

A．1026.93
B．1080.00
C．1082.43
D．1360.49

单项选择题

如果某公司的股票口系数为1.4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A．2.8％
B．5.6％
C．7.6％
D．8.4％

单项选择题

如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5％、每年付息－次的债券，并在持有满－年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（　）。

A．1％
B．4％
C．5％
D．6％

单项选择题

目前，我国商业银行最主要的组织制度是（　）。

A．单一银行制度
B．分支银行制度
C．持股公司制度
D．连锁银行制度

单项选择题

我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（　）。

A．信托投资公司
B．财务公司
C．小额贷款公司
D．金融租赁公司

单项选择题

金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（　　）。

A．信用中介
B．支付中介
C．创造信用工具
D．将货币收入转化为资本

单项选择题

我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的－个算数平均利率，其确定依据是报价行（　）。

A．报出的回购协议利率
B．持有的国库收益率
C．报出的人民币同业拆出利率
D．报出的外币存款利率

单项选择题

欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（　　）。

A．信用中介
B．支付中介
C．创造信用工具
D．将货币收入转化为资本

单项选择题

作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（）。

A．内控和风险
B．信贷和风险
C．货币和信用
D．资产和负债

单项选择题

我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及（　）。

A．公众存款
B．政府出资
C．发行债券
D．捐赠资金

单项选择题

在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是（　）。

A．账面资本
B．经济资本
C．监管资本
D．会计资本

单项选择题

商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（　）。

A．金融产品
B．营销渠道
C．客户
D．银行盈利

单项选择题

按照商业银行的利润构成，证券交易查错收入应计入（　）。

A．投资收益
B．营业利润
C．利益收益
D．营业外收支净额

单项选择题

投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取( )

A．利息
B．佣金付服务费
C．金融工具溢价收入
D．登记结算费

单项选择题

根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》，良好的商业银行公司治理内容不包括（）。

A．健全的组织架构
B．较快的发展速度
C．清晰的职责边界
D．有效的风险管理

单项选择题

根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用( )方式。

A．余额包销或者代销
B．余额包销或者赊销
C．包销或者余额包销
D．包销或者代销

单项选择题

“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票( )

A．市场价低于发行价
B．市场价高于发行价
C．收盘价低于开盘价
D．收盘价高于开盘价

单项选择题

根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是( )

A．证券投资基金管理公司和证券公司
B．金融租赁公司和商业银行
C．财务公司和保险机构投资者
D．信托投资公司和合格境外机构投资者

单项选择题

为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于( )

A．金融工具创新
B．金融制度创新
C．金融业务创新
D．金融政策创新

单项选择题

证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商( )

A．承担交易中的价格风险
B．不承担交易中的价格风险
C．承担交易中的利率风险
D．不承担交易中的操作风险

单项选择题

在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是( )

A．价格发现
B．提高效率
C．转嫁风险
D．增加盈利

单项选择题

在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是( )

A．信息不对称
B．交易成本
C．金融抑制
D．公共产品

单项选择题

金融深化的一个最基本衡量方法是（）

A．金融相关比率
B．流动性比率
C．资本充足率
D．货币化程度

单项选择题

假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为31.1万亿元，M0余额为5.5万亿元，则活期存款余额是（　）万亿元。

A．25.6
B．67.0
C．72.5
D．98.1

单项选择题

剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（　）。

A．现金交易说
B．现金余额说
C．国际借贷说
D．流动性偏好说

单项选择题

凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取（　）。

A．单一规则
B．泰勒法则
C．相机行事
D．蛇形浮动

单项选择题

假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。

A．5.0
B．6.7
C．10
D．20

单项选择题

从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是( )

A．放开债券市场利率
B．放开同业拆借市场利率
C．放开银行国债发行利率
D．放开境内本币贷款利率

单项选择题

凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为（　）。

A．资产证券化
B．流动性陷阱
C．资产货币化
D．劣币逐良化

单项选择题

“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（　）通货膨胀。

A．需求拉上型
B．预期性
C．结构型
D．成本推进型

单项选择题

在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（　）。

A．BP曲线
B．J曲线
C．IS曲线
D．1M曲线

单项选择题

通货膨胀实质是－种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（　）。

A．持续下降
B．持续上升
C．间歇性下降
D．间歇性上升

单项选择题

通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（　），从而损害债务人的利益。

A．降低
B．不变
C．升高
D．为零

单项选择题

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（　）。

A．货币政策是宏观经济政策
B．货币政策是调节社会总供给的政策
C．货币政策主要是间接调控政策
D．货币政策是长期连续的经济政策

单项选择题

在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指（　）。

A．企业的股票发行与流通
B．居民的金融投资
C．政府的国债发行与流通
D．货币的供给与需求

单项选择题

关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A．以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B．货币政策对治理货币紧缩无能为力
C．货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量
D．反对政府干预

单项选择题

在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指（　）。

A．垄断发行货币，调节货币供应量
B．代理国库，对政府融通资金
C．集中保管存款准备金，充当最后贷款人
D．实施货币政策，制定金融法规

单项选择题

下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A．超额准备金
B．货币供应量
C．法定存款准备金
D．国际收支

单项选择题

根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的（　）。

A．利率风险
B．汇率风险
C．投资风险
D．操作风险

单项选择题

在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（　）。

A．流动性风险
B．操作风险
C．法律风险
D．信用风险

单项选择题

为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指－定时期内（　）。

A．实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B．实体经济从金融体系获得的信贷总额
C．金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D．金融体系从实体经济获得的全部资金总额

单项选择题

目标设定、事件识别和风险对策属于（　）的要素。

A．金融风险管理流程
B．全面风险管理
C．内部控制
D．控制活动

单项选择题

商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。

A．机制
B．事前
C．事中
D．事后

单项选择题

商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（　）管理的举措。

A．信用风险
B．市场风险
C．操作风险
D．流动性风险

单项选择题

根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。它是指（　）。

A．不良信用资产与信用资产总额之比
B．不良资产与风险加权资产总额之比
C．不良贷款与资产总额之比
D．不良贷款与风险资产总额之比

单项选择题

根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心－级资本充足率不得低于（　）。

A．8％
B．6％
C．5％
D．2.5％

单项选择题

根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内容控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（　）。

A．效益优先
B．内控优先
C．发展优先
D．创新优先

单项选择题

目前我国证券发行的审核制度是（　）。

A．审批制
B．注册制
C．额度制
D．核准制

单项选择题

在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

A．盈利性检查
B．流动性检查
C．合规性检查
D．风险性检查

单项选择题

自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8．2765变为2013年7月26日的1：6．1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A．法定升值（Reva1uation）
B．法定贬值（Deva1uation）
C．升值（AppreCiation）
D．贬值（DepreCiation）

单项选择题

欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（　）。

A．不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
B．需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
C．需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷
D．不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

单项选择题

我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（　）的举措。

A．为我国民营企业“走出去”铺路
B．构建积极的外汇储备管理模式
C．实施藏汇于民政策
D．遏制黄金储备过快增长

单项选择题

当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（　），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A．有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B．有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C．有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率下降而流出
D．有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

单项选择题

自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（　）。

A．自由可兑换
B．完全可兑换
C．部分可兑换
D．基本可兑换

目标设定、事件识别和风险对策属于（ ）的要素。

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在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（ ）。

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通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（　），从而损害债务人的利益。

货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（　）。

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在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借人次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（　）。

为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指－定时期内（　）。

目标设定、事件识别和风险对策属于（　）的要素。

商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（　）管理的举措。

根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。它是指（　）。

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根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内容控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（　）。

目前我国证券发行的审核制度是（　）。

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自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（　）。