单项选择题

理财规划服务合同宜采用( )。[2015年11月三级真题]

A．书面形式
B．默示形式
C．见证形式
D．口头形式

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单项选择题

理财规划服务合同宜采用( )。[2015年11月三级真题]

A．书面形式
B．默示形式
C．见证形式
D．口头形式

单项选择题

在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是( )。[2010年5月二级、三级真题]

A．外汇
B．保险
C．珠宝
D．信托

单项选择题

理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括( )。[2010年5月二级、三级真题]

A．已经完整阅读该方案
B．信息真实准确，没有重大遗漏
C．理财师就重要问题进行了必要解释
D．完全接受该建议书的建议

单项选择题

如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过( )方式解决。[2010年5月二级、三级真题]

A．协商
B．调解
C．诉讼
D．仲裁

单项选择题

理财规划师在和客户沟通时做法正确的是( )。[2009年11月二级、三级真题]

A．提问“为什么你打算在60岁退休”
B．为节约客户时间一次提问两个问题
C．提问客户不懂的问题以体现自己的专业
D．在会谈快结束时进行总结

单项选择题

在理财规划合同中，有利于清楚的说明签约的原因、条件和目的的条款是( )。[2009年11月二级、三级真题]

A．当事人条款
B．鉴于条款
C．违约责任条款
D．解决争议条款

单项选择题

关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。[2010年5月二级、三级真题]

A．理财目标需要遵守客户意愿
B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
C．理财目标必须具有现实性
D．理财目标要具体明确

单项选择题

为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的( )为依据。[2009年11月二级、三级真题]

A．购买成本
B．市场公允价值
C．重置成本
D．沉没成本

单项选择题

如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心理分析模型，该客户属于( )。[2009年11月二级、三级真题]

A．直觉型
B．思想型
C．内在感觉型
D．外在感觉型

单项选择题

分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，( )不属于分析客户财务状况的主要内容。[2010年5月三级真题]

A．投资偏好分折
B．资产负债表分析
C．现金流量表分析
D．财务比率分析

单项选择题

客户风险偏好为中立型时，其资产组合为( )。[2009年11月三级真题]

A．成长型资产：30％以下；定息资产：70％以上
B．成长型资产：70％～80％；定息资产：20％～30％
C．成长型资产：50％～70％；定息资产：30％～50％
D．成长型资产：30％～50％；定息资产：50％～70％

单项选择题

如果某客户的净资产占总资产比例过大，说明( )。[2009年5月三级真题]

A．客户家庭财务结构很合理
B．客户家庭可以通过增加债务进一步优化财务结构
C．客户家庭支出过多，应开源节流
D．客户家庭资产配置状况良好

单项选择题

下列不属于现金等价物的是( )。[2008年11月三级真题]

A．活期储蓄
B．货币市场基金
C．各类银行存款
D．股票

单项选择题

下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。[2008年5月三级真题]

A．全部承担无限责任
B．全部承担有限责任
C．有的承担有限责任，有的承担无限责任
D．合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定

单项选择题

理财服务机构在与客户签订理财规划服务合同时，通常要签订“解决争议条款”。“解决争议条款”通常不包括( )。[2007年11月三级真题]

A．双方协商条款
B．仲裁条款
C．违约责任条款
D．法律适用条款

单项选择题

有关客户净资产的说法中，( )是错误的。[2007年5月三级真题]

A．净资产一般应为正值
B．净资产越大，说明个人拥有的财富越多，所以客户就越应尽量增加净资产
C．理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构
D．取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一