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理财规划服务合同宜采用( )。[2015年11月三级真题]
A.书面形式
B.默示形式
C.见证形式
D.口头形式
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理财规划服务合同宜采用( )。[2015年11月三级真题]
A.书面形式
B.默示形式
C.见证形式
D.口头形式
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单项选择题
在搜集客户信息时,不属于金融资产项目的是( )。[2010年5月二级、三级真题]
A.外汇
B.保险
C.珠宝
D.信托
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单项选择题
理财方案建议书经过修改最终交付客户后,需要客户签署声明书,一般来说,客户声明不包括( )。[2010年5月二级、三级真题]
A.已经完整阅读该方案
B.信息真实准确,没有重大遗漏
C.理财师就重要问题进行了必要解释
D.完全接受该建议书的建议
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单项选择题
如果客户和理财师就理财服务合同发生争端,应尽量通过( )方式解决。[2010年5月二级、三级真题]
A.协商
B.调解
C.诉讼
D.仲裁
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单项选择题
理财规划师在和客户沟通时做法正确的是( )。[2009年11月二级、三级真题]
A.提问“为什么你打算在60岁退休”
B.为节约客户时间一次提问两个问题
C.提问客户不懂的问题以体现自己的专业
D.在会谈快结束时进行总结
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单项选择题
在理财规划合同中,有利于清楚的说明签约的原因、条件和目的的条款是( )。[2009年11月二级、三级真题]
A.当事人条款
B.鉴于条款
C.违约责任条款
D.解决争议条款
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单项选择题
关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。[2010年5月二级、三级真题]
A.理财目标需要遵守客户意愿
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标必须具有现实性
D.理财目标要具体明确
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单项选择题
为了反映客户资产的真实状况,我们需要以客户资产的( )为依据。[2009年11月二级、三级真题]
A.购买成本
B.市场公允价值
C.重置成本
D.沉没成本
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单项选择题
如果一个客户性格属于常常改变主意或离题,有丰富的想象力,在做决定的时候有新思路并付诸行动,则根据荣格的心理分析模型,该客户属于( )。[2009年11月二级、三级真题]
A.直觉型
B.思想型
C.内在感觉型
D.外在感觉型
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单项选择题
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤,( )不属于分析客户财务状况的主要内容。[2010年5月三级真题]
A.投资偏好分折
B.资产负债表分析
C.现金流量表分析
D.财务比率分析
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单项选择题
客户风险偏好为中立型时,其资产组合为( )。[2009年11月三级真题]
A.成长型资产:30%以下;定息资产:70%以上
B.成长型资产:70%~80%;定息资产:20%~30%
C.成长型资产:50%~70%;定息资产:30%~50%
D.成长型资产:30%~50%;定息资产:50%~70%
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单项选择题
如果某客户的净资产占总资产比例过大,说明( )。[2009年5月三级真题]
A.客户家庭财务结构很合理
B.客户家庭可以通过增加债务进一步优化财务结构
C.客户家庭支出过多,应开源节流
D.客户家庭资产配置状况良好
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单项选择题
下列不属于现金等价物的是( )。[2008年11月三级真题]
A.活期储蓄
B.货币市场基金
C.各类银行存款
D.股票
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单项选择题
下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。[2008年5月三级真题]
A.全部承担无限责任
B.全部承担有限责任
C.有的承担有限责任,有的承担无限责任
D.合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定
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单项选择题
理财服务机构在与客户签订理财规划服务合同时,通常要签订“解决争议条款”。“解决争议条款”通常不包括( )。[2007年11月三级真题]
A.双方协商条款
B.仲裁条款
C.违约责任条款
D.法律适用条款
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单项选择题
有关客户净资产的说法中,( )是错误的。[2007年5月三级真题]
A.净资产一般应为正值
B.净资产越大,说明个人拥有的财富越多,所以客户就越应尽量增加净资产
C.理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构
D.取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
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