( )是无民事行为能力人。

单项选择题

答案： [解析] 答案为C。《反洗钱法》第十七条规定：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户...

单项选择题

信用卡和借记卡，统称为( )。

A．准贷记卡
B．银行卡
C．单位卡
D．贷记卡

单项选择题

境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户。

A．多个
B．2个
C．1个
D．3个

单项选择题

私人购买住房的支出属于GDP项目中的( )。

A．投资
B．消费
C．出口
D．进口

单项选择题

关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是( )。

A．可以又称为“风险管理委员会”
B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险
C．职能是根据收集的信息，作出经营或战略为一方面的决策
D．核心职能是风险信息的收集、分析和报告

单项选择题

转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。

A．承兑人
B．中央银行
C．出票人
D．金融同业

单项选择题

商业银行的“三性”目标不包括( )。

A．流动性目标
B．安全性目标
C．效益性目标
D．公益性目标

单项选择题

个人住房贷款中，住房贷款与房价款比例最高为( )。

A．20%
B．40%
C．60%
D．80%

单项选择题

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．银行业监督管理机构负责人
B．地方政府
C．纪检部门
D．中国人民银行

单项选择题

为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的( )原则。

A．风险可控
B．信息充分披露
C．维护客户利益
D．合法合规

单项选择题

单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理( )。

A．现金支取
B．借款相关的业务
C．转账结算
D．现金缴存

单项选择题

( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

A．2001
B．2002
C．2003
D．2004

单项选择题

银行外币存款业务的主要币种不包括( )。

A．欧元
B．瑞士法郎
C．法国法郎
D．新加坡元

单项选择题

我国批准设立的第一家外资银行代表处是( )。

A．东亚银行
B．日本输出入银行
C．花旗银行
D．汇丰银行

单项选择题

按照贷款期限划分，贷款业务分类可以分为( )。

A．集团贷款和个人贷款
B．短期贷款和银团贷款
C．短期贷款和中长期贷款
D．商业贷款和个人贷款

单项选择题

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是( )准则的要求。

A．诚实信用
B．专业胜任
C．勤勉尽职
D．守法合规

单项选择题

银行业从业人员不包括( )。

A．证券公司工作人员
B．信托公司工作人员
C．汽车金融公司工作人员
D．银行工作人员

单项选择题

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。

A．个人外汇账户
B．单位资本项目外汇账户
C．外汇储蓄账户
D．单位经常项目外汇账户

单项选择题

票据丧失的补救措施不包括( )。

A．挂失止付
B．公示催告
C．提起诉讼
D．票据背书

单项选择题

保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是( )。

A．风险加权资产
B．资本充足率
C．附属资本
D．核心资本

单项选择题

我国目前个人住房贷款利率( )。

A．实行上下限管理
B．上限放开，实行下限管理
C．上下限均放开
D．下限放开，实行上限管理

单项选择题

中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。

A．股价水平上升
B．股价水平下降
C．股价水平不变
D．股价水平盘整

单项选择题

总部位于上海的大型商业银行是( )。

A．交通银行
B．中国工商银行
C．中国银行
D．浦东发展银行

单项选择题

在银行风险管理中，银行( )的主要职责是制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．高级管理层

单项选择题

在我国商业银行创新中，( )。

A．不必考虑金融产品的创新
B．人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质
C．现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变
D．管理模式创新最能为客户直接观察和感受到

单项选择题

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

A．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．按照规定向中国人民银行报告分析结果

单项选择题

下列贷款中，贷款期限上限最高的是( )。

A．商用车消费贷款
B．一般商业性助学贷款
C．二手车消费贷款
D．国家助学贷款

单项选择题

下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是( )。

A．费用
B．负债
C．利润
D．收入

单项选择题

定期存款和活期存款是按照( )区分的。

A．账户种类不同
B．存款期限不同
C．存款币种不同
D．客户类型不同

单项选择题

托收属( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。

A．个人信用
B．银行信用
C．政府信用
D．商业信用

单项选择题

伪造货币罪侵犯的客体是( )。

A．国家货币管理制度
B．金融机构
C．货币
D．购买假币者

单项选择题

国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里，“居民”是指( )。

A．在国内居住一年以上的自然人和法人
B．正在国内居住的自然人和法人
C．拥有本国国籍的自然人
D．在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人

单项选择题

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。

A．联合其他同事向管理层施加压力
B．偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C．立即向媒体披露所受冤屈
D．先按正常渠道反映与申诉

单项选择题

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素，这样的贷款属于银行贷款五级分类中的( )。

A．关注类贷款
B．可疑类贷款
C．次级类贷款
D．损失类贷款

单项选择题

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。

A．外国银行代表处
B．外国银行分行
C．外商独资银行
D．以上机构具有相同的业务经营范围

单项选择题

注册资本在10亿元人民币以上的商业银行,独立董事不少于( )人。

A．6
B．5
C．4
D．3

单项选择题

《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“二大支柱”，其中第一支柱是( )。

A．外部监督
B．最低资本要求
C．市场约束
D．操作风险控制

单项选择题

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

A．职业道德；职业操守水平
B．职业行为；职业道德水准
C．职业操守；职业纪律
D．职业纪律；职业道德

单项选择题

货币经纪公司的服务对象是( )。

A．境内外自然人和法人
B．境外金融机构
C．境内外上市公司
D．境内外金融机构

单项选择题

在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金检测,属于( )的职责。

A．国家外汇管理局
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国证券业监督管理委员会
D．中国人民银行

单项选择题

银行本票提示付款期限为( )。

A．1年
B．6个月
C．2个月
D．1周

单项选择题

存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。

A．定期存款
B．外币存款
C．对公存款
D．储蓄存款

单项选择题

以下关于保护客户隐私的说法中不正确的是( )。

A．在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为
C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D．银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息

单项选择题

按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得( )。

A．高于800亿元
B．低于800亿元
C．高于400亿元
D．低于400亿元

单项选择题

被称为狭义货币供应量的是( )。

A．M1
B．M0
C．基础货币
D．M2

单项选择题

以下行为中，触犯《刑法》的是( )。

A．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
B．使用作废的信用证
C．村镇银行经批准吸收公众存款
D．商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

单项选择题

( )是无民事行为能力人。

A．年满16周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人
B．不满10周岁的未成年人和不能辩认自己行为的精神病人
C．不能完全辨认自己行为的精神病人
D．年满18周岁成年且精神正常的自然人

单项选择题

目前，我国统计部门公布的失业率为( )。

A．农业户口登记失业率
B．城镇登记失业率
C．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比
D．全部登记失业人数与全国人口的比例

单项选择题

市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

A．风险管理部门
B．利益相关者
C．高级管理层
D．监管机构

单项选择题

项目贷款一般为( )。

A．中长期贷款
B．短期贷款
C．贸易融资贷款
D．流动资金贷款

单项选择题

我国目前正在推行的货币指标体系——上海银行间同业拆放利率的英文缩写为( )。

A．Shibor
B．LIBOR
C．Nhibor
D．LDBOR

单项选择题

风险管理的最基本要求是( )。

A．风险控制
B．风险监测
C．风险识别
D．风险计量

单项选择题

监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。

A．信息披露监管
B．监管谈话
C．非现场监管
D．现场检查

单项选择题

期权的( )由于具有将来为买方承兑选择权的义务，所以应( )一笔期权费。

A．卖方；支付
B．买方；支付
C．卖方；得到
D．买方；得到

单项选择题

某客户在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算。假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，该客户能取回的全部金额是( )。

A．1000.48元
B．1000.60元
C．1000.56元
D．1000.45元

单项选择题

我国银行业正式全面对外开放是在( )。

A．2008年1月1日
B．2007年12月1日
C．2006年12月11日
D．1995年12月31日

单项选择题

贸易收支平衡是指( )。

A．进口额等于出口额
B．进口额大于出口额
C．进口额小于出口额
D．经常项目余额等于资本项目余额

单项选择题

按照《公司法》的规定，普通股股东不享有( )的股东权益。

A．资产受益
B．重大决策权
C．选择管理者
D．优先分派股息权

单项选择题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( )起施行。

A．2007年3月1日
B．2003年3月1日
C．2005年3月1日
D．2001年3月1日

单项选择题

客户不可以通过银行购买的产品有( )。

A．保险
B．债券
C．基金
D．股票

单项选择题

对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额，且数额较大，这属于( )。

A．变造货币罪
B．持有、使用假币罪
C．伪造货币罪
D．出售、购买、运输假币罪

单项选择题

银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。

A．6年
B．4年
C．2年
D．1年

单项选择题

我国三大政策性银行成立于( )年。

A．1993
B．1994
C．1995
D．1996

单项选择题

开放式基金是指( )。

A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易。但基金份额持有人不得申请赎回的基金
B．依据基金公司章程设立。在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
C．基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金
D．基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金

单项选择题

存款是银行最主要的( )。

A．资金来源
B．风险来源
C．资金用途
D．投资业务

单项选择题

现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是( )和( )。

A．货币供应量；基础货币
B．基础货币；高能货币
C．基础货币；流通中现金
D．基础货币；货币供应量

单项选择题

票据贴现属于( )。

A．票据延伸业务
B．票据一级市场业务
C．票据二级市场业务
D．票据发行业务

( )是无民事行为能力人。

你可能感兴趣的试题

资金业务的最主要风险是( )。

目前，我国银行存款业务中，可以复利计算利息的是( )。

个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。

某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。

下列行为没有违法的是( )。

改革开放初期我国有“四大专业银行”，关于这“四大专业银行”的分工，下列说法中错误的是( )。

中国银行业协会的日常办事机构为( )。

行政处罚( )。

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。

银行及其他金融机构相互之间进行短期的资金借贷称为( )。

以下行为中，( )符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。

2007年9月29日成立的( )，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资。实现外汇资产保值增值。

以下关于银行存款业务的说法不正确的有( )。

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

信用卡和借记卡，统称为( )。

境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户。

私人购买住房的支出属于GDP项目中的( )。

关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是( )。

转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。

商业银行的“三性”目标不包括( )。

个人住房贷款中，住房贷款与房价款比例最高为( )。

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。

为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的( )原则。

单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理( )。

( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

银行外币存款业务的主要币种不包括( )。

我国批准设立的第一家外资银行代表处是( )。

按照贷款期限划分，贷款业务分类可以分为( )。

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是( )准则的要求。

银行业从业人员不包括( )。

B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。

票据丧失的补救措施不包括( )。

保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是( )。

我国目前个人住房贷款利率( )。

中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。

总部位于上海的大型商业银行是( )。

在银行风险管理中，银行( )的主要职责是制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

在我国商业银行创新中，( )。

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

下列贷款中，贷款期限上限最高的是( )。

下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是( )。

定期存款和活期存款是按照( )区分的。

托收属( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。

伪造货币罪侵犯的客体是( )。

国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里，“居民”是指( )。

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素，这样的贷款属于银行贷款五级分类中的( )。

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是( )。

注册资本在10亿元人民币以上的商业银行,独立董事不少于( )人。

《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“二大支柱”，其中第一支柱是( )。

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

货币经纪公司的服务对象是( )。

在我国，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金检测,属于( )的职责。

银行本票提示付款期限为( )。

存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。

以下关于保护客户隐私的说法中不正确的是( )。

按照《巴塞尔新资本协议》，若某银行风险加权资产为10000亿元，则其核心资本不得( )。

被称为狭义货币供应量的是( )。

以下行为中，触犯《刑法》的是( )。

( )是无民事行为能力人。

目前，我国统计部门公布的失业率为( )。

市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

项目贷款一般为( )。

我国目前正在推行的货币指标体系——上海银行间同业拆放利率的英文缩写为( )。

风险管理的最基本要求是( )。

监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的( )。

期权的( )由于具有将来为买方承兑选择权的义务，所以应( )一笔期权费。

某客户在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算。假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，该客户能取回的全部金额是( )。

我国银行业正式全面对外开放是在( )。

贸易收支平衡是指( )。

按照《公司法》的规定，普通股股东不享有( )的股东权益。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( )起施行。

客户不可以通过银行购买的产品有( )。

对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额，且数额较大，这属于( )。

银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。

我国三大政策性银行成立于( )年。

开放式基金是指( )。

存款是银行最主要的( )。