判断题

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别。以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。

答案：错误

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判断题

理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。

答案：错误

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接触客户主要是为了收集信息和了解客户。

答案：错误

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在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。

答案：错误

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无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范，这不仅是良好的客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。

答案：正确

判断题

每个家庭的财务决定都是独立的。

答案：错误

判断题

客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。

答案：正确

判断题

客户信息的整理通常是针对定性信息。

答案：错误

判断题

所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，还需要学会主动引导客户发表自己的观点。

答案：正确

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当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时，我们认为就达到了财务自由的层次，个人或者家庭的生活目标比相对财务安全层次下有了更强大的经济保障。

答案：错误

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理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。

答案：错误

判断题

任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。

答案：正确

判断题

家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

答案：错误

判断题

在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法，对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果，以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。

答案：正确

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当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。

答案：错误

判断题

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别。以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。

答案：错误

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专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且客户是全程参与到理财服务的过程中来的。

答案：正确

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理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。

答案：正确

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为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。

答案：错误

判断题

理财规划服务是一次性完成的。

答案：错误

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对理财师来说，评估频率越高越好。

答案：错误

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对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。

答案：错误

判断题

对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整；也可能是较大规模或整体方案的修改。

答案：正确

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我国的理财行业处于发展阶段。

答案：错误

判断题

理财师应注意长期价值创造与品牌提升。

答案：正确