常见的洗钱方式包括______。

多项选择题常见的洗钱方式包括______。

A．借用金融机构
B．伪造商业票据
C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D．通过证券和保险业洗钱
E．借用空壳公司

1.单项选择题按______可将金融市场划分为现货市场和期货市场。

A．期限
B．交易的阶段
C．交割时间
D．交易场所

2.单项选择题在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为______和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。

A．管理中心
B．收益中心
C．资本中心
D．成本中心

3.单项选择题下列不属于商业银行现金资产的是______。

A．库存现金
B．法定存款准备金
C．超额存款准备金
D．同业存放

4.单项选择题下列不属于商业银行债券投资目标的是______。

A．平衡风险性和流动性
B．降低资产组合的风险
C．提高资本充足率
D．平衡流动性和盈利性

5.单项选择题票据的延伸业务主要有______。

A．贴现
B．鉴证
C．签发
D．承兑

6.单项选择题根据《票据法》的规定，汇票的______必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

A．出票人
B．背书人
C．保证人
D．承兑人

7.单项选择题伪造货币罪侵犯的对象不是______。

A．金融机构
B．人民币
C．境外货币
D．纸币和硬币

8.单项选择题投资者购买______承担的风险最大。

A．保本固定收益理财产品
B．保证收益理财产品
C．保本浮动收益理财产品
D．非保本浮动收益理财产品

9.单项选择题______是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

A．公司治理
B．风险控制
C．合规管理
D．内部控制

10.单项选择题发放______时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。

A．公司贷款
B．项目贷款
C．关联企业贷款
D．助学贷款