单项选择题

某企业投资的生产线项目需要资金1020万元，由于贷款银行要求将贷款金额的15%作为补偿性余额，故企业需要向银行申请的贷款数额为______万元。

A.1173
B.1200
C.867
D.1275

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单项选择题

某企业全年耗用A材料2400吨，每次的订货成本为1600元，每吨材料年存货储存费率为12元，则最优订货量对应的年订货批次为______。

A.12次
B.6次
C.3次
D.4次

单项选择题

在营运资金管理中，必须正确处理保证生产经营需要和节约资金使用成本两者之间的关系。这是营运资金管理应遵循的______。

A.“满足合理的资金需求”原则
B.“提高资金使用效率”原则
C.“节约资金使用成本”原则
D.“保持足够的短期偿债能力”原则

单项选择题

下列关于流动资产的投资策略选择的说法中，正确的是______。

A.生产经理通常喜欢紧缩的流动资产投资策略
B.销售经理通常喜欢宽松的流动资产投资策略
C.财务经理通常喜欢宽松的流动资产投资策略
D.生产、销售和财务经理对于流动资产投资策略没有偏好

单项选择题

某公司规定的最高现金持有量为30000元，最优现金返回线与最低现金持有量的偏差为6000元，该公司三月份预计的现金收支差额为39000元，则该公司三月份需要进行现金和有价证券转换的金额为______元。

A.21000
B.21750
C.22500
D.12000

单项选择题

某企业2013年取得为期一年的周转信贷额1000万元，承诺费率为0.3%。2013年1月1日从银行借入700万元，7月1日又借入200万元，如果年利率为5%，则企业2013年末向银行支付的利息和承诺费合计为______万元。

A.54
B.40.6
C.48
D.56

单项选择题

某企业年销售净额为360万元，信用条件为“3/10，1/40，n/60”时，估计有40%的客户在第10天付款，30%的客户在第40天付款，20%的客户在第60天付款，其余客户在信用期后40天付款，变动成本率为60%，资本成本为10%。如果一年按360天计算，则应收账款占用资金为______元。

A.192000
B.228000
C.19200
D.22800

单项选择题

在其他因素不变的情况下，企业加强收账的日常管理，及早收回货款，可能导致的后果是______。

A.坏账损失增加
B.应收账款占用资金增加
C.收账费用增加
D.平均收现期延长

单项选择题

某企业投资的生产线项目需要资金1020万元，由于贷款银行要求将贷款金额的15%作为补偿性余额，故企业需要向银行申请的贷款数额为______万元。

A.1173
B.1200
C.867
D.1275

单项选择题

甲公司计划贷款，期限为1年，银行要求按照贷款额的15%保持补偿性余额，同时采用贴现法付息。已知贷款年利率为6%，则该项贷款的实际利率为______。

A.7.59%
B.7.06%
C.6.38%
D.8.2%

单项选择题

根据“5C”信用评价系统，在确定信用标准时，应掌握客户“能力”方面的信息。下列各项中最能反映客户“能力”的是______。

A.经营能力
B.获取现金流量的能力
C.财务状况
D.还款能力

单项选择题

某企业与银行商定的周转信贷额为200万元，承诺费率为0.5%，企业借款150万元，平均使用8个月，那么，借款企业应向银行支付承诺费______元。

A.10000
B.6000
C.5000
D.8000

单项选择题

最佳现金持有量的存货模型中，应考虑的相关成本主要有______。

A.机会成本和交易成本
B.交易成本和短缺成本
C.机会成本和短缺成本
D.持有成本和短缺成本