多项选择题

信托公司管理信托计划，应当遵守的规定有( )。

A．不得向他人提供担保
B．不得向他人供贷款
C．不得将不同信托财产进行相互交易
D．不得以固有财产与信托财产进行交易
E．不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目

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多项选择题

2015年，中国银监会修订了《商业银行杠杆率管理办法》，主要对( )等表外项目的计量方法进行调整，其他内容和要求保持不变。

A．承兑汇票
B．保函
C．跟单信用证
D．贸易融资
E．领料单

多项选择题

某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该( )。

A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报
E．情节严重时应立即向监管部门报告

多项选择题

根据《反洗钱法》，银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。

A．建立内部反洗钱机制及工作流程
B．及时报告大额和可疑交易
C．建立客户身份资料和交易记录
D．协助反洗钱调查
E．在职责范围内调查可疑交易活动

多项选择题

信托公司管理信托计划，应当遵守的规定有( )。

A．不得向他人提供担保
B．不得向他人供贷款
C．不得将不同信托财产进行相互交易
D．不得以固有财产与信托财产进行交易
E．不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目

多项选择题

下列属于货币经纪公司的服务对象的有( )。

A．商业银行
B．国有企业
C．农村信用联社
D．证券公司
E．信托公司

多项选择题

下列属于企业集团财务公司的负债业务的是( )。

A．吸收成员单位存款
B．同业拆入
C．卖出回购
D．发行金融债券
E．结算业务

多项选择题

全面风险管理中的“全面”是主要体现在( )。

A．全面性
B．全程性
C．全员性
D．全局性
E．全球性

多项选择题

推进利率市场化的优势包括( )。

A．有利于优化资源配置、促进经济结构调整和转型升级
B．有利于提升金融机构可持续发展能力
C．有利于推动金融市场深化发展
D．有利于完善金融调控体系
E．有利于促进相关改革协调推进

多项选择题

根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件包括( )。

A．注册资本为实缴资本
B．注册资本为认缴资本
C．注册资本不低于人民币5亿元或等值可兑换货币
D．最近3年个人存款业务规模和业务结构稳定
E．具备办理信用卡业务的专业系统

多项选择题

绩效考核指标最终权重的确定要充分体现( )原则。

A．与银行业绩的影响程度成反比
B．与经营重心的关系成正比
C．反映各项指标冲突时的取舍原则
D．反映经营决策导向
E．反映指标数值的可靠程度

多项选择题

根据《汽车金融公司管理办法》，汽车金融公司可从事的业务有( )。

A．同业拆借
B．提供购车贷款业务
C．经批准发行金融债券
D．经批准从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务
E．向金融机构借款

多项选择题

下列属于合规政策应包括的内容的有( )。

A．合规管理部门的功能
B．合规管理部门的权限
C．合规负责人的合规管理职责
D．合规管理部门的职责
E．设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

多项选择题

下列关于履行信息披露要求说法正确的是( )。

A．依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权
B．向客户销售产品和服务时，要遵守买者有责的原则
C．本着诚实守信的原则，向客户提供咨询服务
D．按照产品和服务实行明码标价，公示有关价格标准
E．保障广告或宣传资料真实、准确、通俗易懂

多项选择题

根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于付款提示当事人的有( )。

A．持票人的代理人
B．持票人的质权人
C．持票人
D．付款人
E．背书人

多项选择题

下列关于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的说法当中，( )是正确的。

A．结合国情深入推进金融知识普及教育，培育公众的金融风险意识
B．广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效普及金融基础知识
C．以金融创新业务为重点，针对金融案件高发领域，运用各种新闻信息媒介开展金融风险宣传教育
D．加强金融消费者权益保护监督检查，及时查处侵害金融消费者合法权益行为
E．加大对普惠金融的宣传力度

多项选择题

按照产业政策内容划分，产业政策对银行的影响可以分为( )。

A．产业结构政策对银行的影响
B．产业组织政策对银行的影响
C．产业技术政策对银行的影响
D．产业布局政策对银行的影响
E．产业资金对银行的影响

多项选择题

银行业监管机构定期评估商业银行贷款损失准备制度与相关管理系统的( )，并将评估情况反馈董事会和管理层。

A．科学性
B．完备性
C．有效性
D．可操作性
E．盈利性

多项选择题

合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括( )。

A．特定政策的实施与评价
B．特定程序的实施与评价
C．合规风险评估
D．合规性测试
E．合规培训与教育

多项选择题

银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括( )。

A．商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B．商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C．商业银行绩效考核制度、问责制度的适当性和有效性
D．商业银行合规管理职能的适当性和有效性
E．商业银行诚信举报制度的适当性和有效性

多项选择题

发展转型类指标包括( )等。

A．成本控制指标
B．业务及客户发展指标
C．风险调整后收益指标
D．资产负债结构调整指标
E．收入结构调整指标

多项选择题

银行业金融机构应当根据考评对象的( )，合理确定发展转型类指标。

A．经营地域
B．客户结构
C．市场需求
D．服务能力
E．资产负债情况

多项选择题

对金融机构同业拆借实行限额管理，拆借限额由中国人民银行及其分支机构按照以下( )等原则核定。

A．政策性银行的最高拆人限额和最高拆出限额均不超过该机构上年末待偿还金融债券余额的8％
B．中资商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构各项存款余额的8％
C．外商独资银行、中外合资银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的2倍
D．外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构人民币营运资金的2倍
E．企业集团财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司的最高拆人限额和最高拆出限额均不超过该机构实收资本的100％

多项选择题

中国人民银行或者其省一级分支机构根据履行同业拆借市场监管职责的需要，可以采取下列( )措施进行同业拆借现场检查。

A．进入金融机构进行检查
B．询问金融机构的工作人员。要求其对有关检查事项作出说明
C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

多项选择题

设立财务公司应当经过筹建和开业两个阶段。申请筹建财务公司，应当由母公司向中国银行业监督管理委员会提出申请，并提交下列( )文件、资料。

A．申请书
B．可行性研究报告
C．成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料
D．《企业集团登记证》、申请人和其他出资人的营业执照复印件及出资保证
E．设立外资财务公司的，需提供外资投资性公司及其投资企业的外商投资企业批准证书

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．商业银行应建立健全科学合理的薪酬管理组织架构
B．董事会按照国家有关法律和政策规定负责本行的薪酬管理制度和政策设计，并对薪酬管理负最终责任
C．董事会应设立相对独立的薪酬管理委员会(小组)
D．薪酬管理委员会(小组)组成人员中至少要有1／3以上的财务专业人员
E．薪酬管理委员会(小组)应熟悉各产品线风险、成本及演变情况，以有效和负责地审议有关薪酬制度和政策

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．管理层组织实施董事会薪酬管理方面的决议
B．人力资源部门负责具体事项的落实，风险控制、合规、计划财务等部门参与并监督薪酬机制的执行和完善性反馈工作
C．商业银行审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门
D．外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计
E．审计、财务和风险控制部门员工的薪酬应独立于所监督的业务条线，且薪酬的规模和质量应得到适当保证、以确保其能够吸引合格、有经验的人才

多项选择题

货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括( )。

A．可观测性
B．可控性
C．相关性
D．可比性
E．独立性

多项选择题

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为( )。

A．在醒目位置提示客户，“理财非存款|、产品有风险、投资须谨慎”
B．提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C．提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D．本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
E．保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险。谨慎投资”

多项选择题

商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的( )，做好交易对手风险的管理。

A．流动风险
B．名誉风险
C．信用风险
D．市场风险
E．法律风险

多项选择题

下列叙述正确的有( )。

A．建立适应金融创新的“流程银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合
B．商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括需求发起、立项、设计、开发、测试、风险险评、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段
C．商业银行推出金融创新产品和服务，应做到制度先行
D．商业银行应加大对金融创新的信息科学技术投人，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统，保证数据信息的完整性、安全性
E．商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的客户关系管理系统，有效整合客户信息