多项选择题

为客户制定家庭财务保障规划包括了( )步骤。

A．风险识别
B．风险评估
C．保险产品建议
D．督促建议实行
E．评估风险管理效果

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多项选择题

按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括( )。

A．家庭收支和债务管理
B．财富传承规划
C．投资规划
D．财富保障规划
E．税务规划

多项选择题

一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”，那么理财师需要做( )。

A．清楚地了解到客户想去哪里
B．告诉客户去到彼岸的可选方式
C．了解客户自身的一些情况
D．替代客户到达彼岸
E．告诉客户到达彼岸的风险

多项选择题

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应( )。

A．确保理财规划方案的如期执行
B．维护与客户的感情、关系
C．定期联系客户(电话或见面)
D．尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
E．让客户感受到理财师一直在身边

多项选择题

要对客户家庭财务状况进行分析，首先要对繁多零碎的信息进行标准化的整理，这些信息的内容主要包括以下( )方面。

A．收入情况
B．支出情况
C．资产信息
D．负债信息
E．投资账户信息

多项选择题

家庭财务现状分析主要包括( )的内容。

A．投资和资产配置方面
B．信用和债务管理方面
C．流动性方面
D．收支结余方面
E．家庭财务保障方面

多项选择题

下列指标中，属于家庭财务保障涉及的指标的有( )。

A．收入结构分析
B．资产负债率
C．偿付比率
D．融资比率
E．理财支出比率

多项选择题

下列对于不同指标的说法正确的有( )。

A．收入负债率反映了客户家庭的还贷能力
B．资产负债率宜在30％～60％
C．偿付比率反映的是偿债能力的高低
D．一般融资比率以不高于40％为标准
E．净储蓄一般不低于家庭可支配收入(税后收入)的25％为宜

多项选择题

下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有( )。

A．家庭生活支出比率
B．净储蓄率
C．理财支出利率
D．融资比率
E．偿付比率

多项选择题

通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以( )。

A．对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划
B．对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C．明确了客户的理财目标
D．明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E．注重单项规划

多项选择题

理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以有( )。

A．退休年龄
B．子女教育规划
C．收入增长率
D．不固定收入
E．固定收入

多项选择题

综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

A．首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B．第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C．最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D．资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E．最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

多项选择题

客户的风险属性一般分为( )。

A．风险承受能力层面
B．风险容忍态度层面
C．风险认知度层面
D．资金承受能力层面
E．家庭层面

多项选择题

一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，下列属于一个普通家庭潜在的家庭财务风险的有( )。

A．人身风险
B．财产风险
C．意外伤害风险
D．信用风险
E．投资风险

多项选择题

为客户制定家庭财务保障规划包括了( )步骤。

A．风险识别
B．风险评估
C．保险产品建议
D．督促建议实行
E．评估风险管理效果

多项选择题

下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有( )。

A．对每年各项支出制定合理的预算和增长率
B．当收支发生偏离的时候进行及时的调整
C．当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正
D．努力工作以保证收入的稳定性和增长性
E．积极制定完善的家庭财富保障计划

多项选择题

综合理财规划建议包括( )。

A．理财目标建议
B．现阶段的各项支出预算的建议
C．家庭财务保障规划建议
D．家庭教育规划建议
E．投资规划建议