多项选择题

下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的表述，正确的有( )。

A．审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
B．风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
C．前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
D．“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
E．风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

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多项选择题

下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。

A．是目前商业银行理财产品的主体
B．是最符合理财业务本质特征的一类理财产品
C．商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
D．商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
E．商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任

多项选择题

下列支票，可以支取现金的有( )。

A．普通支票
B．转账支票
C．旅行支票
D．划线支票
E．现金支票

多项选择题

票据的功能有( )。

A．融资功能
B．支付与结算功能
C．汇兑功能
D．信用功能
E．替代货币功能

多项选择题

下列业务中，可使用银行保函的有( )。

A．工程履约
B．投标
C．延期付款
D．融资租赁
E．借款

多项选择题

商业银行合规风险管理的目标有( )。

A．确保股东利润回报
B．确保依法合规经营
C．实现对合规风险的有效识别和管理
D．建立健全合规风险管理框架
E．促进全面风险管理体系建设

多项选择题

下列关于银团贷款的表述，正确的有( )。

A．银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行
B．实行牵头行决策、风险自担原则
C．代理行不得由牵头行担任
D．贷款条件相同、贷款合同同一
E．有助于分散银行风险

多项选择题

根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有( )。

A．兼职影响本职工作
B．兼职不获取报酬
C．利用本职为亲人谋取利益
D．利用兼职为本人谋取利益
E．利用兼职为本职机构谋取利益

多项选择题

金融机构在办理证券业务过程中，不得有下列行为( )。

A．通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序
B．利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益
C．在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户
D．在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率
E．通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势

多项选择题

第二版巴塞尔资本协议提出的资本监管的“三大支柱”包括( )。

A．最低利润要求
B．高管人员资质准入
C．外部监管
D．最低资本要求
E．市场约束

多项选择题

根据《中华人民共和国合同法》的规定，导致无效合同的原因包括( )。

A．以合法形式掩盖非法目的
B．一方以欺诈的手段订立合同，损害国家利益
C．一方以胁迫的手段订立合同，损害国家利益
D．因重大误解而订立的合同
E．在订立合同时显失公平的

多项选择题

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

A．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
B．制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C．贷存比应低于70％
D．具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
E．主要监管指标符合监管要求

多项选择题

下列关于托宾q理论的表述，正确的有( )。

A．q指企业的市场价值与资本的重置成本之比
B．托宾q理论也叫“托宾效应”，属于货币政策传导渠道中的资产价格渠道
C．q同投资支出存在正相关关系
D．q指企业的市场价值与资本的重置成本之差
E．当q值增大时企业投资意愿增加

多项选择题

违规出具金融票证罪的票证具体包括( )。

A．信用证
B．资信证明
C．票据
D．保函
E．存单

多项选择题

下列属于非银行金融机构的有( )。

A．村镇银行
B．汽车金融公司
C．金融租赁公司
D．货币经纪公司
E．信托公司

多项选择题

银行个人存款业务包括( )。

A．教育储蓄存款
B．个人通知存款
C．定活两便存款
D．活期存款
E．定期整存整取

多项选择题

法人成立必须具备的条件有( )。

A．依法成
B．以营利为目的
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．有必要的财产和经费
E．能够独立承担民事责任

多项选择题

伪造、变造金融票证罪在客观上表现为伪造、变造金融票证的行为，具体包括( )。

A．伪造、变造汇票、支票、本票
B．骗取他人信用卡，并使用
C．伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D．伪造身份证、户口簿
E．伪造、变造信用证或者附随的单据、文件

多项选择题

《中华人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括( )。

A．公司亏损
B．公司法人代表死亡
C．股东大会决议解散
D．公司章程规定的营业期届满
E．被依法吊销营业执照

多项选择题

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为( )。

A．远期结售汇保证金
B．期权交易保证金
C．信用证保证金
D．银行承兑汇票保证金
E．黄金交易保证金

多项选择题

下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的表述，正确的有( )。

A．审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责
B．风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任
C．前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险
D．“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能
E．风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

多项选择题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，进行现场检查时可以采取的措施包括( )。

A．查阅、复制和对外披露银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
D．对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
E．进入银行业金融机构进行检查

多项选择题

治理通货膨胀的积极的供给政策措施主要包括( )。

A．大幅降低税率
B．鼓励企业家创新
C．扩大消费支出
D．扩大总需求
E．减少政府支出

多项选择题

商业汇票贴现对于贴现银行来说( )。

A．票据到期可以取得票据所记载的金额
B．银行提前收回垫支的现金
C．银行成为票据的权利人
D．是买进票据行为
E．银行提前收回垫支的商业成本

多项选择题

目前国际上主要的信用卡组织有( )。

A．维萨国际组织(VISA International)
B．美国运通国际股份有限公司(America Exoress)
C．中国银联(China Unionpay)
D．大莱信用卡有限公司(Diners Club)
E．万事达卡国际组织(MasterCard International)

多项选择题

下列关于同业拆借的表述，错误的有( )。

A．属于货币市场范畴
B．拆借利率由中央银行预先规定
C．拆人资金只能用于发放流动资金贷款
D．拆借双方仅限于商业银行
E．隔夜拆借一般不需要抵押

多项选择题

下列关于银监会的表述，正确的有( )。

A．银监会有权对银行业金融机构以外的相关单位和个人进行调查
B．有权对银行业自律组织的活动进行指导和监督
C．作为反洗钱主管部门，银监会履行金融机构的反洗钱职责
D．《中华人民共和国银行业监督管理法》确认了银监会的法律地位
E．银监会专门履行对银行业的监督管理职责

多项选择题

影响利率变动的直接因素主要有( )。

A．产品数量
B．外汇倾销
C．货币政策
D．财政政策
E．通货膨胀

多项选择题

商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有以下特点( )。

A．以接受客户委托为前提，为客户办理业务
B．不承担或不直接承担市场风险
C．不运用或不直接运用银行自有资金
D．种类多、范围广，占比日益上升
E．以收取服务费的方式获得收益

多项选择题

合同履行的原则包括( )。

A．情势变更原则
B．诚实信用原则
C．协作履行原则
D．实际履行原则
E．全面履行原则

多项选择题

下列关于商业银行特征的表述，正确的有( )。

A．具有信用创造功能
B．高负债经营
C．银行风险都可以通过衍生金融交易进行对冲和抵消
D．具有较强的外部性
E．银行风险都可以准确计量

多项选择题

中国银监会对银行业金融机构业务活动及其风险状况进行非现场监管的法定职责包括( )。

A．统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
B．并表监督管理银行业金融机构财会信息，建立银行业金融机构监督管理信息系绗，分析、评价银行业金融机构的风险状况
C．对拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的银行业金融机构采取行政处罚
D．建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施
E．对股东变更进行审查

多项选择题

在金融市场中，商业银行可以充当的角色是( )。

A．金融市场的管理者
B．直接融资行为的参与者
C．融资活动的参与者
D．金融市场的交易对象
E．间接融资行为的中介

多项选择题

信用卡消费信贷具有的特点包括( )。

A．通常是短期、小额、无指定用途的信用
B．一般有最低还款额要求
C．除具有信用借款外，还有存取现金、转账、支付结算、代收代付、通存通兑、额度提现、网上购物等功能
D．存多少，用多少，不能透支
E．具有无抵押无担保贷款性质

多项选择题

下列关于备用信用证的表述，正确的有( )。

A．备用信用证可分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
B．在受益人提供的单据和信用证条款一致的情况下，银行需要承担对借款人的第一付款责任
C．备用信用证实质是银行对借款人的一种担保行为
D．备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证
E．备用信用证是银行保函业务的替代品

多项选择题

外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括( )。

A．都可分为活期存款和定期存款
B．具有相同的管理方式
C．都是一种信用行为
D．都可分为个人存款和单位存款
E．都是商业银行的资产

多项选择题

合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款内容( )。

A．履行期限、地点和方式
B．标的、数量、质量、价款或者报酬
C．解决争议的方法
D．当事人的名称或者姓名和住所
E．违约责任

多项选择题

我国商业银行合规风险管理的基本制度主要包括( )。

A．合规组织制度
B．诚信举报制度
C．合规问责制度
D．合规绩效考核制度
E．公平竞争制度

多项选择题

下列选项中，属于银行资产负债管理主要内容的有( )。

A．资本管理
B．业务经营计划管理
C．资金管理
D．资产负债计划管理
E．定价管理

多项选择题

小王是某商业银行客户经理，他应该接受( )监督。

A．其所在地区的银行业协会
B．国家外汇管理部门
C．银监会派驻当地的分支机构
D．所在商业银行
E．社会公众

多项选择题

下列对互联网金融的表述，正确的有( )。

A．互联网金融本质仍属于金融，没有改变金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点
B．互联网支付业务由中国银监会负责监管
C．互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现金融业务的
D．开展互联网金融中介服务的可以是传统金融机构与互联网企业
E．通过互联网金融可以实现资金融通、支付、投资和信息中介服务