多项选择题

( )方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。

A．柜面业务
B．法人信贷业务
C．个人信贷业务
D．资金业务
E．代理业务

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多项选择题

在我国商业银行中，导致违反用工法的原因主要包括( )。

A．劳资关系
B．环境安全性
C．经济波动
D．差别待遇
E．性别歧视

多项选择题

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是( )。

A．操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B．监管规定的变化属于流程风险
C．输人数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D．外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E．内部欺诈、失职违规属于人员风险

多项选择题

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有( )。

A．滥用职权
B．对客户交易进行误导
C．违规纳税，故意逃税
D．差别待遇
E．支配超出其权限的资金额度

多项选择题

( )方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。

A．柜面业务
B．法人信贷业务
C．个人信贷业务
D．资金业务
E．代理业务

多项选择题

商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同，监管规定的β值包括( )。

A．20％
B．15％
C．18％
D．10％
E．12％

多项选择题

根据监管机构的要求，商业银行符合下列( )条件时，可以使用标准法计算操作风险资本。

A．业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B．未建立清晰的操作风险内部报告路线
C．董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
D．银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
E．有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法