多项选择题

商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时( )金融创新带来的新风险。

A．分析
B．识别
C．计量
D．监测
E．控制

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多项选择题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为的有( )。

A．擅自对银行业金融机构进行现场检查
B．擅自查询账户
C．擅自要求金融机构停业
D．擅自冻结账户
E．擅自对金融机构处罚

多项选择题

银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，具体内容包括( )。

A．银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B．银行业消费者权益保护工作内部控制体系
C．银行业产品和服务的信息披露规定
D．银行业消费者投诉受理流程及处理程序
E．银行业消费者金融知识宣传教育框架安排

多项选择题

开办银团贷款业务的银行应当定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息，具体包括( )。

A．一级市场的包销量及持有量
B．二级市场的转让量
C．利率水平
D．担保条件
E．借款人的信用评级

多项选择题

下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有( )。

A．声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测
B．有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现
C．声誉风险是一种多维的风险，具有非常明显的系统性风险特征
D．商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉
E．所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险

多项选择题

金融资产管理公司主要采取的处置不良资产的方式包括( )。

A．债务重组
B．资产置换
C．以股抵债
D．以物抵债
E．诉讼追偿

多项选择题

根据《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司可以经营的业务有( )。

A．境内外外汇市场交易
B．境内外债券市场交易
C．境内外货币市场交易
D．境内外衍生产品交易
E．经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务

多项选择题

下列属于商业银行绩效考核的基本原则的有( )。

A．稳健经营
B．合规引领
C．战略导向
D．重点突出
E．统一执行

多项选择题

关于银行业务创新说法正确的有( )。

A．银行业务创新包括三个层面的“创新”：宏观层面、中观层面和微观层面
B．宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破
C．中观层面的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化，具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新
D．微观层面的金融创新仅指金融工具的创新
E．金融工具的创新大致可分为信用创造型创新、风险转移型创新、增强流动性创新、股权创造型创新

多项选择题

根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司可以经营的业务包括( )。

A．固定收益类证券投资业务
B．浮动收益类证券投资业务
C．向金融机构借款
D．发行债券
E．向金融机构投资

多项选择题

操作风险的表现形式有( )。

A．外部欺诈
B．无形资产损失
C．信息科技系统事件
D．客户、产品及业务做法有问题
E．就业制度和工作场所安全性有问题

多项选择题

下列属于商业银行财务顾问业务的有( )。

A．投资理财顾问
B．财务制度顾问
C．企业咨询服务
D．企业信用评级
E．收购兼并顾问

多项选择题

下列关于信托财产的说法，正确的有( )。

A．信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系
B．信托财产必须是真实存在的
C．信托财产必须是委托人合法所有的财产
D．财产权利不能作为信托财产
E．信托的设立以具有确定的信托财产为前提

多项选择题

下列属于商业银行合规管理部门基本职责的有( )。

A．制订并执行风险为本的合规管理计划
B．审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D．积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。建立合规风险监测指标

多项选择题

下列属于内部审计的组织架构的有( )。

A．董事会
B．审计委员会
C．内部审计部门
D．首席审计官
E．内部审计人员

多项选择题

大额可转让定期存单的特点有( )。

A．记名
B．金额较大
C．一般比同期限的定期存款的利率高
D．利率既有固定的，也有浮动的
E．可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让

多项选择题

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有( )。

A．在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
B．在营销理财业务时提示免责条款
C．提示理财产品中对客户不利的方面
D．力推收益较高的理财产品而不提风险
E．提供虚假的收益计算方式

多项选择题

商业银行贷款损失准备管理制度应当包括( )。

A．贷款损失准备计提政策、程序、方法和模型
B．职责分工、业务流程和监督机制
C．贷款损失、呆账核销及准备计提等信息统计制度
D．信息披露要求
E．其他管理制度

多项选择题

商业银行应当按月向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息，包括但不限于( )。

A．贷款损失准备期初、期末余额
B．本期计提、转回、核销数额
C．贷款拨备率、拨备覆盖率期初、期末数值
D．本期及上年同期贷款拨备率和拨备覆盖率
E．本期及上年同期贷款损失准备余额

多项选择题

在中华人民共和国境内设立的( )适用于《商业银行合规风险管理指引》。

A．中资商业银行
B．外资独资银行
C．中外合资银行
D．外国银行分行
E．政策性银行

多项选择题

银监会对银行业金融机构绩效考评进行监督管理。重点应关注的事项有( )。

A．年度经营计划的审慎性
B．绩效考评目标与年度经营计划的吻合性
C．绩效考评指标设置与上级机构考评要求的一致性
D．业务归属和会计核算的准确性
E．财务数据和管理信息的规范性

多项选择题

银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩，主要有( )。

A．与考评对象设立机构挂钩
B．与考评对象开办新业务挂钩
C．与考评对象高级管理人员任职资格核准挂钩
D．与评价标准的高低挂钩
E．与评价对象的经营效益挂钩

多项选择题

( )拆入资金的最长期限为1年。

A．金融资产管理公司
B．政策性银行
C．外商独资银行
D．城市信用合作社
E．企业集团财务公司

多项选择题

中资商业银行，不包括( )授权的一级分支机构的最高拆入限额和最高拆出限额由该机构的总行授权确定，纳入总行法人统一考核。

A．城市商业银行
B．外资银行
C．农村商业银行
D．金融资产管理公司
E．农村合作银行

多项选择题

申请设立财务公司的企业集团应当具备下列( )条件。

A．符合国家的产业政策
B．申请前1年，母公司的注册资本金不低于8亿元人民币
C．申请前1年，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30％
D．申请前连续2年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币
E．现金流量稳定并具有较大规模

多项选择题

薪酬，是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及其相关支出，包括( )等项下的货币和非现金的各种权益性支出。

A．基本薪酬
B．绩效薪酬
C．中长期激励
D．福利性收入
E．差旅费

多项选择题

薪酬机制一般应坚持的原则有( )。

A．薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B．薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C．薪酬激励与统筹兼顾相协调
D．短期激励与长期激励相协调
E．薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

多项选择题

金融机构开办电子银行业务，应当具备下列( )等条件。

A．金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前1年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故
B．制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略。建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系
C．按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试
D．对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估
E．建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员

多项选择题

宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括( )。

A．单、手册、信函等面向客户的宣传资料
B．传真、短信、邮件
C．报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料
D．理财产品说明书
E．风险揭示书

多项选择题

金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过( )，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。

A．引入新技术
B．采用新方法
C．开辟新市场
D．构建新组织
E．规避新风险

多项选择题

商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时( )金融创新带来的新风险。

A．分析
B．识别
C．计量
D．监测
E．控制