多项选择题

精明生意人一般具有哪些特点______

A.通常有多年的企业海外资本运作经验，对银行的依赖性低
B.以30～50岁为主
C.以服务业、零售业为主
D.风险承受能力较高，以财富增值为主要理财目标
E.不喜欢通过移动终端获取信息

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多项选择题

以下关于家庭债务管理状况的分析正确的有______。

A.由于消费性负债通常是信用卡债或者短期信用贷款，无须抵押并不限用途，因此客户可以在较长时间内使用
B.普通家庭比较常见的杠杆投资行为是投资房产
C.债务负担率分析(统计年度的本息支出/税后工作收入)体现出到期需支付的债务本息与同期收入的比值
D.消费负债比率(消费性负债/总负债)体现了客户家庭的消费性负债占比情况
E.根据经验法则，当自用性负债还是家庭的主要负债时，客户家庭可能还处在提升家庭生活品质的阶段，也可能是在财富积累的初级阶段。

多项选择题

家庭债务管理中，关于借贷活动的决策，说法正确的有______。

A.需了解客户的借贷目的
B.以未来的还贷能力为出发点
C.对客户家庭财务进行全面评估
D.为杠杆投资设计止损机制
E.定期分析债务的量化管理

多项选择题

财务型风险管理技术主要包括哪些方法______

A.自留风险
B.分散风险
C.保险转移
D.非保险转移
E.消除风险

多项选择题

下列关于商业保险与社会保险的说法，正确的有______。

A.商业保险法律关系的确立，是投保人与保险人根据意思自治原则，在平等互利、协商一致的基础上通过自愿订立保险合同来实现的
B.社会保险是通过法律强制实施的
C.社会保险以营利为目的
D.社会保险包括财产保险和人身保险
E.商业保险以保险费的多少来加以差别保障

多项选择题

教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，主要包括哪些内容______

A.明确教育需求
B.计算学习成本
C.选择理财产品和储蓄、投资方案
D.风险估测
E.计算资金需求和退休收入

多项选择题

教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括哪些形式______

A.学校学生贷款
B.国家助学贷款
C.地方政府助学贷款
D.企业助学贷款
E.一般性商业助学贷款

多项选择题

制定退休规划应该包括哪些步骤______

A.确定退休目标
B.计算资金需求和退休收入
C.计算资金缺口
D.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
E.投资规划的执行和跟踪

多项选择题

一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关______

A.客户的年龄
B.客户的学历
C.客户的风险偏好
D.客户的性别
E.客户的投资经验

多项选择题

某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券，属于该类债券风险的是______。

A.利率风险
B.信用风险
C.通货膨胀风险
D.汇率风险
E.流动性风险

多项选择题

下列关于行业分析方法的说法，正确的有______。

A.历史资料研究法只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题
B.调查研究法的成功与否取决于研究者和访问者的技巧和经验
C.通过行业增长比较分析和行业增长预测分析，行业分析师可以选择处于成长期或者稳定期，竞争实力雄厚、有较大发展潜力的行业
D.纵向比较一般是取某一时点的状态或者某一固定时段的指标，在这个横截面上对研究对象及其比较对象进行比较研究
E.归纳法是先推论后观察，演绎法则是从观察开始

多项选择题

下列关于我国各税收种类的说法，正确的有______。

A.价内税计税依据包含税款，或以含税价格作为计税依据的税种
B.价外税计税依据不包含税款，或以不含税价格作为计税依据的税种
C.所得税、财产税属于间接税的范围
D.消费税、营业税属于直接税的范围
E.营业税、房产税属于中央税

多项选择题

符合______条件的留学生可免税购买经海关批准的国内定点轿车生产企业生产的车型。

A.完成学业后三年内回国
B.毕业后首次入境未超过两年
C.在我国香港、澳门地区学习、进修的留学人员完成学业后一年内返回内地
D.购买免税车计一件免税指标
E.以学习和进修为目的，在国外正规大学求学一学年以上

多项选择题

世界上的遗产税按课征方式可以划分为______。

A.总遗产税制度
B.分遗产税制度
C.子遗产税制度
D.专项遗产税制
E.总分遗产税制度

多项选择题

关于遗嘱的形式与见证，下列说法正确的有______。

A.公证遗嘱的遗嘱人需将遗嘱寄予公证人员盖章
B.自书遗嘱须由遗嘱人签名并注明年月日
C.代书遗嘱须由代书人、其他见证人和遗嘱人在遗嘱上签名方为有效
D.录音遗嘱容易被伪造
E.立遗嘱人只有处在危急的情况下，不能以其他方式设立遗嘱，才允许立口头遗嘱

多项选择题

精明生意人一般具有哪些特点______

A.通常有多年的企业海外资本运作经验，对银行的依赖性低
B.以30～50岁为主
C.以服务业、零售业为主
D.风险承受能力较高，以财富增值为主要理财目标
E.不喜欢通过移动终端获取信息

多项选择题

股东对企业经营管理的风险分析包括______。

A.企业财务总监伤残
B.遗属的继承人无法保证企业继续经营
C.所有权变现的可能性差
D.企业可能出现业务发展危机和法律纠纷
E.企业销售经理死亡

多项选择题

客户关系维护或营销中，企业拿出一定比例的费用用于奖励忠诚顾客和改善与客户的关系，这些营销费用主要用于______方面。

A.财务层面
B.生活层面
C.社交层面
D.其他层面的、可以增加银行或其他金融机构和理财师服务附加价值的活动或安排
E.开办相关讲座

多项选择题

投资的目的包括______。

A.抵御通货膨胀
B.使风险降为零
C.实现资产增值
D.收益和风险的平衡
E.获取经常性收益

多项选择题

下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有______。

A.家庭生活支出比率
B.净储蓄率
C.理财支出比率
D.融资比率
E.偿付比率

多项选择题

理财规划书的实用性是指______。

A.方案中的建议、措施具有可操作性
B.客户能够理解理财规划书的内容
C.理财规划书能够吸引大量客户
D.方案中的建议、措施能够取得预期的效果
E.方案中的建议、措施可能带来高额收益