单项选择题

操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括______。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知
B.由表及里、自下而上和从已知到未知
C.由内而外、自下而上和从已知到未知
D.由表及里、自上而下和从已知到未知

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单项选择题

制定保险规划的首要任务是______。

A.明确保险期限
B.确定保险标的
C.选定保险产品
D.确定保险金额

单项选择题

我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的______。

A.风险认知度
B.风险偏好
C.风险承受能力
D.风险承受态度

单项选择题

个人进行股票投资主要面临印花税和______。

A.资本利得税
B.个人所得税
C.营业税
D.契税

单项选择题

在标准客户金字塔中，不属于需要考虑的人群是______。

A.不活跃客户
B.无投资意愿的人
C.活跃的潜在客户
D.持观望态度的客户

单项选择题

外汇市场上，______之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

A.顾客与银行
B.中央银行与顾客
C.银行与银行
D.银行与中央银行

单项选择题

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为______。

A.投资策略
B.基本面分析
C.证券选择
D.资产配置

单项选择题

对贝塔系数的理解，下列论述不正确的是______。

A.如果以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数，所有金融资产的贝塔系数的平均值等于1
B.市场组合的贝塔系数等于1
C.贝塔系数等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差
D.贝塔系数是指金融资产收益与其平均收益的离差平方和的平方数

单项选择题

根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的β值的说法，正确的是______。

A.交易和销售对应的β值为8%
B.商业银行业务对应的β值为12%
C.支付和结算对应的β值为15%
D.公司金融对应的β值为18%

单项选择题

在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是______。

A.5Cs系统
B.5Ps系统
C.CAMEL分析系统
D.4Cs系统

单项选择题

操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括______。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知
B.由表及里、自下而上和从已知到未知
C.由内而外、自下而上和从已知到未知
D.由表及里、自上而下和从已知到未知

单项选择题

客户从单纯被动地采购，转为主动参与产品的规划、设计、方案的确定，这体现了客户的______。

A.成功需求
B.体验需求
C.产品需求
D.关系需求

单项选择题

下列关于基金认购的表述中，错误的是______。

A.认购期利息自动转为基金份额
B.认购申请一经成功受理，不得撤销
C.基金认购有一定期限
D.是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为

单项选择题

某投资者年初以10元/股的价格购买股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是______。

A.10.1%
B.20.1%
C.30.2%
D.40.5%

单项选择题

某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是______。

A.评估客户的财务状况
B.考虑客户所处的理财生命周期
C.提供合适的投资产品供客户自主选择
D.因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

单项选择题

某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是______。

A.3年后领取更有利
B.无法比较何时领取更有利
C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

单项选择题

A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是______。

A.两种债券都会贬值，A债券贬值得较多
B.两种债券都会升值，B债券升值得较多
C.两种债券都会贬值，B债券贬值得较多
D.两种债券都会升值，A债券升值得较多

单项选择题

某客户家庭月收入16000元，月固定支出12000元，则该家庭最低标准的失业保障金额是______元。

A.4000
B.12000
C.36000
D.48000

单项选择题

2008年，包括中国在内的全球很多国家CPI上涨，则债券投资者承担的风险是______。

A.违约风险
B.价格风险
C.再投资风险
D.通货膨胀风险

单项选择题

下列债券不可上市流通的是______。

A.金融债券
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.无记名(实物)国债