单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为( )。

A．身份证
B．户籍证明
C．学校证明
D．家庭情况证明

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单项选择题

康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。根据以上材料回答问题。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标( )

A．不能满足，资金缺口为9．73万元
B．能够满足，资金还富有2．76万元
C．不能满足，资金缺口为8．60万元
D．刚好满足

单项选择题

康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。根据以上材料回答问题。假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是( )。

A．今后每年的投资由2万元增加至3万元
B．增加目前的生息资产至28万元
C．提高资金的收益率至5％
D．由每年末投入资金改为每年初投入

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。

A．了解客户家庭成员结构及财务状况
B．确定客户对子女的教育目标
C．估计教育费用
D．确定工作地点

单项选择题

康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。根据以上材料回答问题。如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么( )的策略是合理的。

A．年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B．应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险
C．随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
D．期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。在理财师的帮助下，郑女士于2010年3月1日参加了教育储蓄，当时约定的存期为6年。如果郑女士到2016年3月2日支取本金和利息，那么教育储蓄的计息方式为( )。

A．三年期整存整取定期存款利率计息
B．四年期整存整取定期存款利率计息
C．五年期整存整取定期存款利率计息
D．六年期整存整取定期存款利率计息

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。接上题，郑女士支取本金和利息时，为了享受免税待遇，不需要带的资料为( )。

A．身份证
B．户籍证明
C．学校证明
D．家庭情况证明

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。如果理财师向郑女士推荐教育保险，关于教育保险，下列说法不正确的是( )。

A．相对而言变现能力较低
B．每户本金最高限额为2万元
C．教育保险具有强制储蓄功能
D．投保人出意外，保费可豁免

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。如果郑女士的女儿还有四年上大学，目前大学及硕士费用12万元，以5％的学费上涨率计算，到郑女士的女儿上大学时，其大学和硕士期间共需( )元的学费。

A．128632．75
B．128794．15
C．132670．25
D．145860．75

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金，以6％的投资报酬率计算，那么到女儿上大学时，这笔钱可以积累至( )元。

A．24694．45
B．25167．91
C．25249．54
D．26714．78

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投，则郑女士每月需投( )元，方可弥补教育金缺口。

A．1925．31
B．1967．12
C．2179．54
D．2218

单项选择题

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据以上材料回答问题。如果郑女士因急需资金，将2万元启动资金挪为他用，改为每年年末定期定投的方式积累教育金，则郑女士每年需投入( )元。

A．32134．19
B．33342．53
C．34618．78
D．35102．97