多项选择题

下列关于凭证式债券的说法正确的有( )。

A．券面上印制票面金额
B．凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
C．凭证式国债收款凭证记录债权
D．凭证式债券可以上市流通
E．在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取

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多项选择题

下列业务中，属于私人银行业务的有( )。

A．提供离岸基金
B．子女教育顾问服务
C．个人按揭业务
D．税务筹划服务
E．保险规划服务

多项选择题

关于理财目标，下列对应正确的有( )。

A．启动个人生意——短期目标
B．休假——短期目标
C．建立退休基金——长期目标
D．按揭买房——中期目标
E．参加人寿保险——短期目标

多项选择题

以下属于限制民事行为能力人的有( )。

A．十六周岁以上不满十八周岁的、以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
B．十周岁以上的未成年人
C．不能完全辨认自己行为的精神病人
D．不满十周岁的未成年人
E．不能辨认自己行为的精神病人

多项选择题

《证券法》的基本原则包括( )。

A．公开、公平、公正原则
B．自愿、有偿、诚实原则
C．合法原则
D．分业经营、分业管理原则
E．国家集中统一监管与行业自律相结合原则

多项选择题

基金管理人的职责包括( )。

A．安全保管基金财产
B．依法募集基金
C．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
E．召集持有人大会

多项选择题

应通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )。

A．提前终止基金合同
B．转换基金运作方式
C．提高基金管理人的报酬标准
D．更换基金管理人
E．基金扩募

多项选择题

经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营( )部分或者全部业务。

A．证券经纪
B．证券投资咨询
C．证券承销与保荐
D．证券资产管理
E．证券启营

多项选择题

根据《银行业从业人员职业操守》的规定，下列关于银行从业人员在与客户接触时的做法，正确的有( )。

A．邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B．客户是上帝，应当满足客户的一切要求
C．一有机会就邀请客户进行娱乐活动
D．在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E．赠送客户当地一家有名的商场消费卡

多项选择题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

A．财务分析
B．财务规划
C．投资顾问
D．资产管理
E．储蓄存款

多项选择题

在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到( )。

A．遵纪守法，对监管者诚实守信
B．披露正面信息，维护本机构商业信誉
C．与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利
D．保证提供数据的完整、真实、准确
E．严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据和非数据信息

多项选择题

商业银行进行同业拆借时，拆人资金可用于( )。

A．弥补票据结算
B．弥补联行汇差头寸的不足
C．发放固定资产投资
D．解决临时性资金周转
E．投资

多项选择题

未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事( )等与其职责无关的业务。

A．设计合约，安排合约上市
B．按照章程和交易规则对会员进行监督管理
C．信托投资
D．股票投资
E．非自用不动产投资

多项选择题

银行个人理财业务从业人员岗位职责要求包括( )。

A．熟知业务
B．岗位职责
C．信息披露
D．协助执行
E．职业形象

多项选择题

经济周期不同阶段的特征能够有效地反映在各个经济变量上。下列各项属于在经济扩张阶段的特征的有( )。

A．GDP快速增长，工业产值提高，就业率上升，个人可支配收入增加
B．企业普遍盈利，股票价值增加，证券投资的收益率提高
C．股票的收益和价值显著下降
D．个人和家庭应考虑增持成长性好的股票、房地产等资产
E．个人和家庭应买入对周期波动不敏感的行业的资产

多项选择题

货币市场的特征包括( )。

A．资金融通期在一年以内
B．高流动性
C．高收益
D．高风险
E．交易量大

多项选择题

外汇市场的主要功能与作用包括( )。

A．充当国际金融活动的枢纽
B．调剂外汇余缺，调节外汇供求
C．不同地区间的支付结算
D．运用操作技术规避外汇风险
E．形成外汇价格体系

多项选择题

收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针，偏松的收入分配政策会( )。

A．刺激投资需求增长
B．导致利率水平下降
C．刺激股市反弹
D．抑制房地产价格上涨
E．支持房地产价格上涨

多项选择题

国际金融市场发展的特点有( )。

A．全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强
B．全球金融市场监管标准与规则逐步趋同
C．全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一
D．全球衍生品市场快速发展
E．干扰性扩大和和平性突出

多项选择题

金融衍生品市场的功能包括( )。

A．提高交易效率
B．价格发现
C．转移风险
D．优化资源配置
E．平摊成本

多项选择题

下列金融工具中，没有偿还期的有( )。

A．永久性债券
B．银行定期存款
C．股票
D．CDs
E．商业票据

多项选择题

按股票所代表的股东权利划分，股票可分为( )。

A．记名股
B．优先股
C．不记名股
D．新股
E．普通股

多项选择题

下列属于货币型理财产品特点的有( )。

A．投资期限短
B．本金、收益安全性高
C．市场认知度高
D．当今国际金融市场上最具有潜力的业务之一
E．通常被作为活期存款的替代品

多项选择题

债务人或者第三人有权处分的下列财产中，可以抵押的有( )。

A．建筑物和其他土地附着物
B．以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
C．生产设备、原材料、半成品、产品
D．正在建造的建筑物、船舶、航空器
E．交通运输工具

多项选择题

下列属于我国个人理财业务迅猛发展的原因的是( )。

A．居民财富积累
B．居民理财需求上升
C．居民理财技能欠缺
D．投资理财工具日趋丰富
E．金融机构转型的客观要求

多项选择题

递延年金的特点包括( )。

A．最初若干期没有收付款项
B．最后若干期没有收付款项
C．其终值计算与普通年金相同
D．其现值计算与普通年金相同
E．其终值计算与普通年金不同

多项选择题

下列关于凭证式债券的说法正确的有( )。

A．券面上印制票面金额
B．凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
C．凭证式国债收款凭证记录债权
D．凭证式债券可以上市流通
E．在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取

多项选择题

下列各项中，说法正确的有( )。

A．股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
B．债券的直接收益取决于债券利率
C．债券的利率是不确定的，投资风险大
D．基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
E．国债不存在违约风险

多项选择题

开放式基金与封闭式基金的主要区别有( )。

A．基金规模的可变性不同
B．基金的买卖方式不同
C．基金的价格决定因素不同
D．基金的投资策略不同
E．基金的融资渠道不同

多项选择题

衡量债券收益率的指标有( )。

A．名义收益率
B．实际收益率
C．投资收益率
D．持有期收益率
E．到期收益率

多项选择题

以下属于信托的特点的有( )。

A．经营方式灵活、适应性强
B．信托财产具有独立性
C．信托管理具有连续性
D．财产权利主体与利益主体相分离
E．是以信任为基础的财产管理制度

多项选择题

以下各项是个人风险承受能力的评估方法的有( )。

A．定性方法
B．客户投资目标
C．对投资产品的偏好
D．概率和收益的权衡
E．定量方法

多项选择题

债务人或者第三人有权处分的权利中可以出质的有( )。

A．汇票、支票、本票
B．债券、存款单
C．可以转让的基金份额、股权
D．仓单、提单
E．应收账款

多项选择题

银行个人理财业务人员为客户提供个人理财产品前，应当先了解客户的( )。

A．投资经验
B．财务状况
C．投资偏好
D．收入来源
E．风险承受能力

多项选择题

银行从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。

A．资产负债表
B．现金流量表
C．利润分配表
D．中间业务表
E．资产利润表

多项选择题

合伙人有下列情形之一的，当然退伙( )。

A．作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡
B．个人丧失偿债能力
C．作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产
D．法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格
E．合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

多项选择题

执行理财计划应遵循的原则包括( )。

A．准确性
B．一致性
C．有效性
D．及时性
E．明晰性

多项选择题

下列关于衡量消费者收入水平的指标的说法中，正确的有( )。

A．国民收入指一个国家物质生产部门的劳动者在一定时期内(通常为1年)新创造的价值的总和
B．国民收入基本能反映一个国家的经济发展水平
C．人均国民收入等于国民收入除以人口总量
D．个人收入指消费者个人的工资收入
E．个人可支配收入是指从个人收入中扣除税款后的余额

多项选择题

QDII基金挂钩类理财产品的挂钩标的包括( )。

A．LIBOR
B．ETF
C．基金
D．股票
E．公司债券

多项选择题

在理财师的金融服务技巧中，电话接听的基本程序和注意事项包括( )。

A．迅速接听电话
B．致以简单问候
C．认真倾听
D．必要时认真记录谈话内容或对方要求
E．感谢对方来电

多项选择题

有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务的是( )。

A．对企业的经营管理提出建议
B．参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所
C．获取经审计的有限合伙企业财务会计报告
D．对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料
E．依法为该企业提供担保