如果执行乙方案，刘先生每月净利润为______元。

单项选择题

保险规划
李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表所示。(单位：元)
保险费分配表
第一份保单年度每期保费投资账户保险保障
首年 1260 1260
次年 1260 240 1020
以后每年 1260 1056 204
其他份数首年 1200 1200
次年 1200 240 960
以后每年 1200 1056 144
根据以上材料回答问题。从保险费分配表可以看出，该保险是一种______。

A.投资连结保险
B.变额人寿保险
C.分红保险
D.人身意外伤害保险

单项选择题

保险规划
李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表所示。(单位：元)
保险费分配表
第一份保单年度每期保费投资账户保险保障
首年 1260 1260
次年 1260 240 1020
以后每年 1260 1056 204
其他份数首年 1200 1200
次年 1200 240 960
以后每年 1200 1056 144
根据以上材料回答问题。李先生每年应交保险费______元。

A.6300
B.6060
C.6000
D.6240

单项选择题

保险规划
李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表所示。(单位：元)
保险费分配表
第一份保单年度每期保费投资账户保险保障
首年 1260 1260
次年 1260 240 1020
以后每年 1260 1056 204
其他份数首年 1200 1200
次年 1200 240 960
以后每年 1200 1056 144
根据以上材料回答问题。第5年缴费期间，如果投资账户的单位卖出价为1.20元，则李先生新增投资单位数为______。(不考虑手续费及其他费用)

A.4400
B.5280
C.5000
D.5050

单项选择题

保险规划
李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表所示。(单位：元)
保险费分配表
第一份保单年度每期保费投资账户保险保障
首年 1260 1260
次年 1260 240 1020
以后每年 1260 1056 204
其他份数首年 1200 1200
次年 1200 240 960
以后每年 1200 1056 144
根据以上材料回答问题。第3年缴费后，保险保障金额为______元。

A.348
B.780
C.4788
D.11700

单项选择题

保险规划
李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表所示。(单位：元)
保险费分配表
第一份保单年度每期保费投资账户保险保障
首年 1260 1260
次年 1260 240 1020
以后每年 1260 1056 204
其他份数首年 1200 1200
次年 1200 240 960
以后每年 1200 1056 144
根据以上材料回答问题。假设该保险最高赔付为保险保障的1000倍。若王先生第五年发生了保险人应予赔付的情形，则最高赔付金额为______元。

A.348000
B.780000
C.4788000
D.11700000

单项选择题

教育规划
康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标______

A.不能满足，资金缺口为9.73万元
B.能够满足，资金还富有2.76万元
C.不能满足，资金缺口为8.60万元
D.刚好满足

单项选择题

退休养老规划
王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人，请回答下列问题。关于企业年金的说法正确的是______。

A.只有国有企业才能建立企业年金计划
B.王先生若参加了年金计划，在随后的工作期间内，可以随时将账户中的钱取出
C.个人缴费和企业缴费均可全额在税前列支
D.王先生若调动工作，新单位也有企业年金计划，王先生可将原年金账户资产转移至新的账户

单项选择题

投资规划
基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况，具体如表所示。
投资标的的具体情况表
年平均收益率标准差 β值
基金A 13.5% 13.6% 1.01
基金B 15.6% 15.2% 1.28
基金C 16.5% 19.5% 1.33
基金D 12.0% 12.3% 1.15
沪深300ETF基金
(市场组合) 12.1% 9.8% 1
国债
(无风险资产) 3.2% 0 0
若张先生三年前将40%的资金投资于基金A，60%的资金投资于基金B，并持有至今，该投资组合的年平均收益率为______。

A.14.76%
B.14.55%
C.14.93%
D.15.21%

单项选择题

教育规划
康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是______。

A.今后每年的投资由2万元增加至3万元
B.增加目前的生息资产至28万元
C.提高资金的收益率至5%
D.由每年末投入资金改为每年前投入

单项选择题

税务规划
刘先生从事个体餐饮业务，当地的营业税起征点为4000元。采取不同的措施，其利润和成本是不同的：
甲方案：月营业额为3900元，成本费用为1000元；
乙方案：月营业额为4000元，成本费用为1050元；
丙方案：月营业额为4100元，成本费用为1100元。
假设只考虑营业税、城市维护建设税和教育费附加。
根据以上材料回答问题。如果执行甲方案，刘先生每月净利润为______元。

A.2675
B.2730
C.2900
D.3000

多项选择题

退休养老规划
王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人，请回答下列问题。我国目前的企业年金计划均实行确定缴费计划(DC计划)，下列属于退休时DC计划个人账户资产组成部分的是______。(多选题)

A.个人缴费
B.企业缴费
C.投资收益
D.社会收益

单项选择题

投资规划
基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况，具体如表所示。
投资标的的具体情况表
年平均收益率标准差 β值
基金A 13.5% 13.6% 1.01
基金B 15.6% 15.2% 1.28
基金C 16.5% 19.5% 1.33
基金D 12.0% 12.3% 1.15
沪深300ETF基金
(市场组合) 12.1% 9.8% 1
国债
(无风险资产) 3.2% 0 0
根据以上条件，基金B的夏普比率为，基金C的特雷诺比率为，基金D的詹森比率为__。

A.1.0263，0.8462，-1.435%
B.0.8158，0.1000，-1.435%
C.1.0263，0.1241，-0.1000%
D.0.8158，0.1000，-0.1000%

单项选择题

税务规划
刘先生从事个体餐饮业务，当地的营业税起征点为4000元。采取不同的措施，其利润和成本是不同的：
甲方案：月营业额为3900元，成本费用为1000元；
乙方案：月营业额为4000元，成本费用为1050元；
丙方案：月营业额为4100元，成本费用为1100元。
假设只考虑营业税、城市维护建设税和教育费附加。
根据以上材料回答问题。如果执行乙方案，刘先生每月净利润为______元。

A.2675
B.2730
C.2900
D.3000

单项选择题

教育规划
康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么______的策略是合理的。

A.年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金
B.应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险
C.随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重
D.期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重

单项选择题

退休养老规划
王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人，请回答下列问题。如果王先生每月缴费500元。公司按照1:1的比例缴费，在6%的年平均收益率下，到60岁退休时，个人账户余额最接近______万元。

A.47
B.6
C.100
D.136

单项选择题

投资规划
基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况，具体如表所示。
投资标的的具体情况表
年平均收益率标准差 β值
基金A 13.5% 13.6% 1.01
基金B 15.6% 15.2% 1.28
基金C 16.5% 19.5% 1.33
基金D 12.0% 12.3% 1.15
沪深300ETF基金
(市场组合) 12.1% 9.8% 1
国债
(无风险资产) 3.2% 0 0
张先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合张先生的基金类型是______。

A.股票型、债券型和货币型基金
B.银行存款和货币型基金
C.股票和股票型基金
D.债券型基金和货币型基金

单项选择题

税务规划
刘先生从事个体餐饮业务，当地的营业税起征点为4000元。采取不同的措施，其利润和成本是不同的：
甲方案：月营业额为3900元，成本费用为1000元；
乙方案：月营业额为4000元，成本费用为1050元；
丙方案：月营业额为4100元，成本费用为1100元。
假设只考虑营业税、城市维护建设税和教育费附加。
根据以上材料回答问题。如果执行丙方案，刘先生每月净利润为______元。

A.2665.5
B.2774.5
C.2910.5
D.3000

单项选择题

退休养老规划
王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人，请回答下列问题。接上题，如果王先生预计退休时个人账户资产应达到150万元，才能维持较好的生活水准，则每月应缴费______。

A.747元
B.1052元
C.1200元
D.2050元

单项选择题

税务规划
刘先生从事个体餐饮业务，当地的营业税起征点为4000元。采取不同的措施，其利润和成本是不同的：
甲方案：月营业额为3900元，成本费用为1000元；
乙方案：月营业额为4000元，成本费用为1050元；
丙方案：月营业额为4100元，成本费用为1100元。
假设只考虑营业税、城市维护建设税和教育费附加。
根据以上材料回答问题。下列关于刘先生的决策的说法，正确的是______。

A.甲方案最有利
B.乙方案最有利
C.丙方案最有利
D.三个方案的效果一样，因此选哪个方案都可以

单项选择题

退休养老规划
王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人，请回答下列问题。退休后，王先生决定将个人账户资产全部取出，在随后的资产配置中，下列______是不恰当的。

A.找理财师，寻求合理建议
B.可以适当持有股票，以规避通货膨胀的风险
C.不应再持有股票，以债券和现金为主
D.应保持较好的流动性

保险费分配表
第一份	保单年度	每期保费	投资账户	保险保障
	首年	1260		1260
	次年	1260	240	1020
	以后每年	1260	1056	204
其他份数	首年	1200		1200
	次年	1200	240	960
	以后每年	1200	1056	144

投资标的的具体情况表
	年平均收益率	标准差	β值
基金A	13.5%	13.6%	1.01
基金B	15.6%	15.2%	1.28
基金C	16.5%	19.5%	1.33
基金D	12.0%	12.3%	1.15
沪深300ETF基金 (市场组合)	12.1%	9.8%	1
国债 (无风险资产)	3.2%	0	0

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