用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是( )。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金，年收益率为8％，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。(取近似值)

A．144866
B．67105
C．154865
D．156454

单项选择题

银行代理国债的利率风险又称( )。

A．价格风险
B．信用风险
C．赎回风险
D．提前偿付风险

单项选择题

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，( )不属于三种类型之一。

A．风险淡漠型
B．风险中立型
C．风险厌恶型
D．风险偏爱型

单项选择题

在财务计算器上，表示每年付款次数的按键是( )。

A．P／Y
B．C／Y
C．N
D．I／Y

单项选择题

交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险是指( )。

A．分红险
B．万能保险
C．投连险
D．房贷险

单项选择题

允许期权持有者在期权到期目前的任何时间执行期权的是( )。

A．看涨期权
B．看跌期权
C．欧式期权
D．美式期权

单项选择题

( )是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

A．遗产规划
B．财产分配规划
C．财产传承规划
D．家庭收支规划

单项选择题

商业银行挪用客户资产的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处( )罚款。

A．5万元以下
B．5万元以上20万元以下
C．20万元以上50万元以下
D．50万元以上

单项选择题

任何理财咨询专业服务的必然条件是( )。

A．理财师的专业能力
B．深入了解客户
C．理财师的沟通能力
D．完善的理财制度体系

单项选择题

下列选项中，说法错误的是( )。

A．不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外
B．当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同订立时生效
C．动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力
D．动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力

单项选择题

下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形是( )。

A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同
B．以合法形式掩盖非法目的
C．造成对方人身伤害的
D．因重大误解订立合同的

单项选择题

下列不属于风险厌恶型客户的特征是( )。

A．对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险
B．非常注重资金安全，极力回避风险
C．投资工具以储蓄、国债、保险等为主
D．担心财富不够用，致力于积累财富

单项选择题

商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，责令其限期改正的机构是( )。

A．中国银监会或其派出机构
B．中国人民银行或其派出机构
C．中国证监会或其派出机构
D．中国保监会或其派出机构

单项选择题

在名义利率相同的情况下，下列对企业发行债券最不利的复利计息期是( )。

A．1年
B．半年
C．1个季度
D．1个月

单项选择题

( )是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

A．商业银行
B．个人客户
C．非银行金融机构
D．监管机构

单项选择题

对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理的下列建议，不准确的是( )。

A．建议拥有投资分析师格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
B．建议在某跨国公司工作了5年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C．建议一个有10万元养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D．建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

单项选择题

与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。

A．风险性
B．收益性
C．建议性服务
D．个性化服务

单项选择题

商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于( )。

A．顾问性质
B．受托性质
C．代理性质
D．委托性质

单项选择题

( )是复利现值系数。

A．1／(1+r)
B．1／(1+r) ^t
C．1+r
D．(1+r) ^t

单项选择题

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )。

A．个性化服务
B．综合化服务
C．规划性服务
D．专业化服务

单项选择题

下列关于金融衍生品的说法中，错误的是( )。

A．金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
B．金融衍生品具有可复制性
C．股票、期权、互换都属于金融衍生品
D．金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应

单项选择题

下列关于艺术品投资的说法中，错误的是( )。

A．价格波动较大
B．保管难
C．流通性好
D．一般是中长期投资

单项选择题

关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是( )。

A．交易时间长，甚至可以在夜间交易
B．交易有做空机制
C．到期交割
D．具有较大的投资风险

单项选择题

个人携带外币现钞出入境时，( )不符合外币现钞管理规定。

A．个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的，可以在银行直接办理
B．个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理
C．个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以下的，可以在银行直接办理
D．个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值5000美元以上的，凭本人有效身份证件、给海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理

单项选择题

货币型基金的流动性较高，一般是( )到账。

A．T+1或T+2
B．T+2或T+3
C．T或T+1
D．T+4或T+5

单项选择题

下列关于财产险的说法中，错误的是( )。

A．家庭财产保险是以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险
B．家庭财产保险可分为普通消费型家财保险、长效还本家财保险、对抵押商品住房本身的家庭财产保险
C．为了避免因业主发生意外而丧失还款能力，从而失去抵押给银行的住房，业主向保险公司购买借款人意外险，将银行作为保单第一受益人
D．企业财产保险对一切独立核算的法人单位均适用

单项选择题

下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是( )。

A．某企业从银行购买了三年期国债
B．某人在银行购买了10000元的短期国库券
C．普通股价格上涨，为此某人买入100股这个公司的股票
D．某人获得了一笔年终奖金，买入15000元证券投资基金

单项选择题

下列选项中，关于商业银行从事理财产品销售活动的说法，正确的是( )。

A．销售人员不得代替客户签署文件
B．商业银行可以采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C．商业银行可以挪用客户认购、申购、赎回资金
D．商业银行可以将理财产品与其他产品进行捆绑销售

单项选择题

理财师在开展理财业务的过程中，要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这属于理财师职业道德中( )的要求。

A．正直守信
B．客观公正
C．勤勉尽职
D．专业胜任

单项选择题

要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括( )。

A．美国
B．英国
C．日本
D．澳大利亚

单项选择题

有四个投资方案：甲方案年贷款利率6．11％；乙方案年贷款利率6％，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6％，每月复利一次；丁方案年贷款利率6％，每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是( )。

A．甲
B．乙
C．丙
D．丁

单项选择题

下列关于股票的表述正确的是( )。

A．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平
B．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息
C．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的
D．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书

单项选择题

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用( )。

A．单利
B．复利
C．年金
D．终值

单项选择题

客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划，这属于理财目标中的( )。

A．财富积累
B．财富保障
C．财富增值
D．财富分配

单项选择题

在同一会计年度内，与商业银行的同一个网点开展保险业务合作的保险公司不得超过( )家。

A．2
B．3
C．4
D．5

单项选择题

某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10％，则这笔借款的现值是( )万元。

A．397．63
B．416．99
C．441．62
D．481．19

单项选择题

下列选项中，不属于合伙制私募基金对普通合伙人的约束机制的是( )。

A．关联交易的限制
B．新基金募集的限制
C．跟随基金共同投资的限制
D．委托管理的限制

单项选择题

某理财客户口齿伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，这类客户是( )客户。

A．鸽子
B．孔雀型
C．老鹰型
D．猫头鹰型

单项选择题

企业是经济活动的中心，也是金融市场运行的( )。

A．中心
B．基础
C．枢纽
D．核心

单项选择题

下列融资方式中，不属于直接融资的是( )。

A．储蓄存款
B．发行股票
C．发行债券
D．发行票据

单项选择题

下列对格式条款合同的理解中，错误的是( )。

A．格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
B．提供格式条款的一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C．格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
D．提供格式条款的一方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明

单项选择题

西方心理学家马斯洛认为人类的需求可分为五个层次，由低到高依次为( )。

A．生理、安全、爱和归属感、被尊重、自我实现
B．安全、生理、爱和归属感、被尊重、自我实现
C．生理、安全、被尊重、爱和归属感、自我实现
D．被尊重、生理、安全、爱和归属感、自我实现

单项选择题

境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理错误的是( )。

A．在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)办理购汇
B．原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月
C．原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于当日累计兑换不超过等值100美元(含)的兑换，可凭本人有效身份证件办理
D．原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于离境前在境内关外场所当日，累计不超过等值1000美元(含)的兑换，可凭本人有效身份证件办理

单项选择题

我国QDII基金是在( )设立，从事( )投资。

A．境内；境内
B．境内；境外
C．境外；境内
D．境外；境外

单项选择题

下列关于股票的分类的说法中，错误的是( )。

A．根据股东享有权利和股票的流动性，股票分为普通股股票和优先股股票
B．按票面是否记载投资者姓名，股票分为记名股票和无记名股票
C．按投资主体的性质，股票分为国家股、法人股和社会公众股
D．根据我国特殊国情，我国上市公司股票可分为A股、B股、H股、N股、S股等

单项选择题

根据《合伙企业法》的规定，合伙人对普通合伙企业的债务负( )。

A．有限责任
B．无限责任
C．无限连带责任
D．连带责任

单项选择题

投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会( )。

A．上涨
B．下跌
C．不变
D．都有

单项选择题

下列选项中，关于合伙企业的表述，错误的是( )。

A．合伙企业包括在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业
B．普通合伙企业由普通合伙人组成
C．普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任
D．普通合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任

单项选择题

下列关于黄金投资的说法中，错误的是( )。

单项选择题

据理财师张某分析，王女士是一位勤奋的工作者，具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，同时缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，则王女士可以被划分为( )客户。

A．猫头鹰型
B．鸽子型
C．孔雀型
D．老鹰型

单项选择题

下列关于直接融资市场的说法中，错误的是( )。

A．通过直接融资市场资金供求双方联系紧密
B．在这种融资方式下，融资成本较低而投资收益较大
C．直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多
D．与间接融资市场相比，投融资双方选择机会较少

单项选择题

王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元，由于通货膨胀率的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是( )。

A．6％
B．6．2％
C．7％
D．7．2％

单项选择题

生命周期理论的创建人是( )。

A．F．莫迪利亚尼
B．威廉姆森
C．劳伦斯．罗．克莱因
D．莫里斯．阿莱斯

单项选择题

适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是( )。

A．成长型基金
B．收入型基金
C．货币市场型基金
D．混合型基金

单项选择题

贵金属市场可以投资的贵金属不包括( )。

A．黄金
B．白银
C．钻石
D．铂金

单项选择题

不动产登记的登记机构办理所在地为( )。

A．机构所在地
B．不动产的使用地
C．不动产的购买地
D．不动产所在地

单项选择题

个人独资企业解散时，下列这些财产：①所欠当地税款；②所欠王某货款；③所欠员工工资。它们清偿的先后顺序是( )。

A．①②③
B．③②①
C．①③②
D．③①②

单项选择题

下列选项中，不属于短期政府债券特点的是( )。

A．灵活性好
B．违约风险小
C．流动性强
D．收入免税

单项选择题

下列关于保险相关原则的说法中，错误的是( )。

A．如果在订立合同时保险利益不存在，订立的合同也可以有效
B．保险原则包括保险利益原则、近因原则、损失补偿原则和最大诚信原则
C．保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则
D．如果近因属于除外责任，则保险人不负责赔偿

单项选择题

货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值是( )。

A．货币期末价值
B．货币将来价值
C．货币时间价值
D．货币投资价值

单项选择题

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于( )人，其中交易人员至少( )人、风险管理人员至少( )人。

A．4；2；2
B．5；3；2
C．5；2；3
D．6；3；3

单项选择题

下列关于综合理财服务的理解，错误的是( )。

A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D．私人银行业务不是个人理财业务

单项选择题

期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是( )。

A．美式期权
B．英式期权
C．看涨期权
D．欧式期权

单项选择题

下列关于留置的说法中，错误的是( )。

A．留置权人有权收取留置财产的孳息
B．留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额
C．留置财产折价或者变卖的，应当参照历史价格
D．留置权人因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任

单项选择题

黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5％，则2018年黄小姐可获得( )元。

A．81420
B．73500
C．98490
D．95491

单项选择题

用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是( )。

A．净资产不变
B．资产不变
C．流动资产不变
D．资产负债不变

单项选择题

在理财产品销售过程中，商业银行应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。

A．网上银行
B．短信
C．自助柜员机
D．电话银行

用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是( )。

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客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列说法中，正确的是( )。

下列选项中，关于留置的说法错误的是( )。

( )，银监会以2011年5号令公布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

下列选项中，不属于无效合同的情形的是( )。

某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算n年后的本利和，则应选用的时间价值系数是( )。

下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中，错误的是( )。

对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。

因重大误解订立的合同属于( )。

合伙企业存续期间，合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，( )。

除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人( )。

( )的制定，旨在规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

下列关于理财师的工作的说法中，错误的是( )。

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

商业银行的下列做法中，正确的是( )。

下列选项中，不属于合同履行的抗辩权的是( )。

理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是( )。

下列选项中，不属于家庭消费支出规划的是( )。

方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率为6％的工程项目中，试估算，大约经过( )年，这笔资金的本利和可以达到20万元。

下列选项中，关于合伙人出资的表述，错误的是( )。

下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是( )。

上市开放式基金LOF的优点不包括( )。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金，年收益率为8％，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。(取近似值)

银行代理国债的利率风险又称( )。

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，( )不属于三种类型之一。

在财务计算器上，表示每年付款次数的按键是( )。

交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险是指( )。

允许期权持有者在期权到期目前的任何时间执行期权的是( )。

( )是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

商业银行挪用客户资产的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处( )罚款。

任何理财咨询专业服务的必然条件是( )。

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下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形是( )。

下列不属于风险厌恶型客户的特征是( )。

商业银行违反《商业银行理财产品销售管理办法》规定开展理财产品销售的，责令其限期改正的机构是( )。

在名义利率相同的情况下，下列对企业发行债券最不利的复利计息期是( )。

( )是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理的下列建议，不准确的是( )。

与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。

商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于( )。

( )是复利现值系数。

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )。

下列关于金融衍生品的说法中，错误的是( )。

下列关于艺术品投资的说法中，错误的是( )。

关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是( )。

个人携带外币现钞出入境时，( )不符合外币现钞管理规定。

货币型基金的流动性较高，一般是( )到账。

下列关于财产险的说法中，错误的是( )。

下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是( )。

下列选项中，关于商业银行从事理财产品销售活动的说法，正确的是( )。

理财师在开展理财业务的过程中，要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这属于理财师职业道德中( )的要求。

要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括( )。

有四个投资方案：甲方案年贷款利率6．11％；乙方案年贷款利率6％，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6％，每月复利一次；丁方案年贷款利率6％，每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是( )。

下列关于股票的表述正确的是( )。

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用( )。

客户的理财目标主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划，这属于理财目标中的( )。

在同一会计年度内，与商业银行的同一个网点开展保险业务合作的保险公司不得超过( )家。

某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10％，则这笔借款的现值是( )万元。

下列选项中，不属于合伙制私募基金对普通合伙人的约束机制的是( )。

某理财客户口齿伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，这类客户是( )客户。

企业是经济活动的中心，也是金融市场运行的( )。

下列融资方式中，不属于直接融资的是( )。

下列对格式条款合同的理解中，错误的是( )。

西方心理学家马斯洛认为人类的需求可分为五个层次，由低到高依次为( )。

境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理错误的是( )。

我国QDII基金是在( )设立，从事( )投资。

下列关于股票的分类的说法中，错误的是( )。

根据《合伙企业法》的规定，合伙人对普通合伙企业的债务负( )。

投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会( )。

下列选项中，关于合伙企业的表述，错误的是( )。

下列关于黄金投资的说法中，错误的是( )。

据理财师张某分析，王女士是一位勤奋的工作者，具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，同时缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，则王女士可以被划分为( )客户。

下列关于直接融资市场的说法中，错误的是( )。

王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元，由于通货膨胀率的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是( )。

生命周期理论的创建人是( )。

适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是( )。

贵金属市场可以投资的贵金属不包括( )。

不动产登记的登记机构办理所在地为( )。

个人独资企业解散时，下列这些财产：①所欠当地税款；②所欠王某货款；③所欠员工工资。它们清偿的先后顺序是( )。