多项选择题

银行监管的基本手段有( )。

A．集中监管
B．非现场监管
C．并表监管
D．现场检查
E．分业监管

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多项选择题

下列属于《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人的有( )。

A．商业银行高级管理人员近亲属
B．总行和分行的高级管理人员
C．有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员
D．商业银行的董事
E．商业银行的主要自然人股东

多项选择题

根据《中华人民共和国商业银行法》，除国家另有规定外，商业银行不得从事的业务有 ( )。

A．非自用不动产投资
B．项目贷款
C．信托投资
D．向金融机构投资
E．证券经营

多项选择题

根据《商业银行法》，下列选项中属于商业银行可以经营的业务的有( )。

A．吸收公众存款
B．发放短期、中期和长期贷款
C．发行人民币，管理人民币流通
D．办理国内外结算
E．依法制定和执行货币政策

多项选择题

依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。

A．询问有关单位和个人，要求说明有关情况
B．对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以封存
C．对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D．冻结违法单位和个人的有关账号
E．查阅、复制有关财务会计等文件

多项选择题

银行监管的基本手段有( )。

A．集中监管
B．非现场监管
C．并表监管
D．现场检查
E．分业监管

多项选择题

根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行监管资本包括( )。

A．补充资本
B．二级资本
C．其他一级资本
D．核心一级资本
E．附属资本

多项选择题

非现场监管的作用有( )。

A．可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性
B．可以有效的做好风险预防
C．能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本
D．对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同
E．减少工作人员数量

多项选择题

监管部门通过制定贷款集中度的上限，避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，目的包括( )。

A．鼓励银行提高多元化
B．降低银行风险
C．抵御某一特定领域不利变化对银行的负面影响
D．避免银行受限于借款人
E．提高银行的收入

多项选择题

我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“四规”主要是指( )。

A．《中华人民共和国反洗钱法》
B．《金融机构反洗钱规定》
C．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》