多项选择题

汇款的方式主要有( )。

A．电汇
B．票汇
C．信汇
D．信用证
E．托收

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多项选择题

国际上主要金融监管的体制包括( )。

A．统一监管型
B．分散监管型
C．一头监管型
D．多头监管型
E．“双峰”监管型

多项选择题

商业银行合规风险管理的目标有( )。

A．建立健全合规风险管理框架
B．实现对合规风险的有效识别和管理
C．确保股东回报
D．促进全面风险管理体系建设
E．确保依法合规经营

多项选择题

常见的清算模式有( )。

A．大额资金转账系统
B．实时全额清算
C．净额批量清算
D．小额定时清算
E．国内联行清算

多项选择题

银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的有( )。

A．降低利率争揽客户
B．超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
D．对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例
E．协助客户逃避其他银行信贷监管

多项选择题

银行发展的根本动力是经济发展中的( )因素。

A．创新性需求
B．消费者需求
C．技术性需求
D．服务性需求
E．投融资需求

多项选择题

行政处分的种类有( )。

A．警告
B．罚款
C．记过
D．记大过
E．开除

多项选择题

个人抵押授信贷款中，各级分支机构向拟申请个人抵押授信贷款的个人咨询服务的内容包括( )。

A．个人抵押授信贷款产品介绍
B．申请抵押授信贷款应具备的条件
C．需提供的资料
D．办理程序
E．合同中的主要条款

多项选择题

中国人民银行对( )有权进行检查监督。

A．执行有关黄金管理规定的行为
B．执行有关反洗钱规定的行为
C．执行有关外汇管理规定的行为
D．执行有关人民币管理规定的行为
E．定期对银行业金融机构进行检查监督的行为

多项选择题

《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有( )。

A．接管
B．重组
C．撤销
D．暂停营业
E．依法宣告破产

多项选择题

下列机构类型中，属于银监会监管对象的有( )。

A．中央银行
B．政策性银行
C．信托公司
D．投资咨询公司
E．金融资产管理公司

多项选择题

我国个人住房贷款期限在一年以上的可以选择的还款方式有( )。

A．按月结算利息，到期一次还本
B．利随本清还款法
C．等额本息还款法
D．等额本金还款法
E．随心还款法

多项选择题

下列能提高商业银行资本充足率的是( )。

A．提高风险加权总资产
B．提高市场风险资本
C．发行可转换债券
D．发行普通股
E．降低操作风险资本

多项选择题

根据资产信用风险的大小，将资产分为( )风险档次。

A．0
B．20％
C．50％
D．70％
E．100％

多项选择题

根据《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是( )。

A．某日小李给小张通过银行转账40万元
B．某日A公司通过银行转账支付给B供应商220万元
C．某日小王通过银行柜台取款人民币15万元
D．某日小刘通过银行柜台给小周汇款美金8000元
E．某日小陈通过银行转账支付25万美元的贷款

多项选择题

金融创新中坚持的四个“认识”原则包括( )。

A．认识你的成本
B．认识你的业务
C．认识你的风险
D．认识你的客户
E．认识你的交易对手

多项选择题

下列银行的各业务中存在信用风险的有( )。

A．同业交易
B．贸易融资
C．票据承兑
D．掉期交易
E．金融期货

多项选择题

下列机构类型中，属于银监会监管对象的有( )。

A．中央银行
B．政策性银行
C．信托公司
D．投资咨询公司
E．金融资产管理公司

多项选择题

中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策正确的有( )。

A．公开市场买入证券
B．降低法定存款准备金率
C．提高再贴现率
D．降低再贷款利率
E．劝说商业银行限制贷款

多项选择题

对于利率互换和货币互换的异同，下面说法中正确的有( )。

A．它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换
B．利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币
C．利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险
D．利率互换不进行本金的交换，货币互换一般要进行本金的交换
E．利率互换与货币互换都要进行本金的交换

多项选择题

对于非法从事银行业金融机构的业务活动，国务院银行业监督管理机构的处理措施有( )。

A．予以取缔
B．构成犯罪的，依法追究刑事责任
C．没收违法所得
D．违法所得50万元以上的，处以违法所得3倍以上5倍以下罚款
E．无违法所得，处以50万元以下罚款

多项选择题

报告主体应报告的大额交易包括( )。

A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易
B．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账
D．个人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上的款项划转
E．个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转

多项选择题

下列属于存款合同书面形式的有( )。

A．活期储蓄存款的存折
B．定期存款的存单
C．单位存款的存款凭证
D．传真
E．电子邮件

多项选择题

市场环境分析的SWOT方法包括( )。

A．优势
B．劣势
C．机遇
D．威胁
E．成果

多项选择题

汇款的方式主要有( )。

A．电汇
B．票汇
C．信汇
D．信用证
E．托收

多项选择题

以下做法违法的有( )。

A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理
C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者

多项选择题

人民法院不受理以下哪些行政诉讼( )

A．对国防、外交等国家行为的行政诉讼
B．行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令
C．对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定
D．法律规定由行政机关最终裁决的具体行政行为等事项
E．不当的行政处罚，导致不合理的损失

多项选择题

票据诈骗罪侵犯的客体包括( )。

A．汇票
B．本票
C．支票
D．提单
E．债券

多项选择题

下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是( )。

A．继续依托邮政网络经营
B．支持社会主义新农村建设
C．以批发业务和中间业务为主
D．实行市场化经营管理
E．中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系

多项选择题

洗钱者借用商业银行洗钱的方法包括( )。

A．匿名存储
B．购买高额保险，然后低价赎回
C．利用银行贷款掩饰犯罪收益
D．控制银行
E．利用真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益

多项选择题

( )在交易之初就能够预计自己的最大收益。

A．期货合约买方
B．看涨期权卖方
C．看跌期权卖方
D．看涨期权买方
E．远期合约买方

多项选择题

发行金融债券的主体有( )。

A．政策性银行
B．中央银行
C．商业银行
D．中国银监会
E．企业集团财务公司及其他金融机构

多项选择题

银行业从业人员应当尊重同事，具体包括( )。

A．禁止带有任何歧视性的语言和行为
B．尊重同事的个人隐私
C．尊重同事的宗教信仰
D．尊重同事的工作方式
E．发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见

多项选择题

下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为有( )。

A．个人私设银行
B．企事业单位私设储蓄所
C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
D．商业银行在客户存款时许诺先付利息
E．擅自提高利率吸收存款

多项选择题

关于公司公积金的说法，正确的有( )。

A．股份有限公司发行股票的溢价款列入实收资本
B．资本公积金可用于弥补公司亏损
C．公积金可用于扩大公司生产经营
D．公积金可转为公司资本
E．公司法定公积金累计额为公司注册资本的75％以上的，可以不再提取

多项选择题

商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有( )。

A．采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
B．对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
D．协助客户逃避其他银行信贷监管
E．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

多项选择题

我国商业银行计算核心资本充足率时，应从资本扣除的项目有( )。

A．商誉
B．商业银行对非未并表金融机构的资本投资
C．商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
D．商业银行对未并表金融机构的资本投资的50％
E．商业银行对非自用不动产和企业的资本投资的50％

多项选择题

单位存款业务按存款的支取方式不同可以分为( )。

A．单位活期存款
B．单位定期存款
C．单位通知存款
D．单位协定存款
E．保证金存款

多项选择题

下列关于商业银行定期存款的表述，正确的有( )。

A．定期存款存期内遇利率调整，按调整后的利率计息
B．到期支取的定期存款按存入时的约定利率计付利息
C．定期存款可以提前支取
D．定期存款不能提前支取
E．逾期支取的定期存款除约定自动转存外，超过原存期部分按支付日挂牌公告的活期存款利率计付利息

多项选择题

2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列属于中国人民银行职能的是( )。

A．维护金融稳定
B．管理中央公共财政支出
C．防范和化解金融风险
D．制定和执行货币政策
E．以上选项都正确

多项选择题

可以使用保函的情况有( )。

A．银行借款
B．授信额度
C．融资租赁
D．延期付款
E．预先付款