单项选择题

个人不构成犯罪主体的金融犯罪是______。

A．非法吸收公众存款罪
B．背信运用受托财产罪
C．违法发放贷款罪
D．信用证诈骗罪

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单项选择题

由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财产品是______。

A．非保本浮动收益理财产品
B．保本浮动收益理财产品
C．保证最低收益理财产品
D．固定收益理财产品

单项选择题

下列不属于非标准理财投资工具的是______。

A．信贷资产
B．承兑汇票
C．外汇类及境外投资金融工具
D．带回购条款的股权性融资

单项选择题

下列符合金融创新原则的是______。

A．银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露
B．银行在创新过程中坚持信息保密的原则，不披露任何信息
C．银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争
D．银行在创新过程中以银行自身利益为中心

单项选择题

下列说法中正确的是______。

A．大量中小型企业由于融资条件差，形成了买方市场
B．如果银行能有效地控制风险，进入大型企业贷款领域，就可获得更高的收益和市场占有率，所以大型企业贷款的情况备受关注
C．贷款结构的另一种分类方式为按行业或按地区分类
D．大量大型企业由于融资条件差，形成了卖方市场

单项选择题

互联网支付业务由______负责监管。

A．银监会
B．证监会
C．保监会
D．人民银行

单项选择题

以下不属于商业银行内部控制的目标的是______。

A．保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点
B．保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C．保证商业银行风险管理的有效性
D．保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

单项选择题

下列不属于合规管理的目标的是______。

A．实现对合规风险的有效识别和管理
B．促进全面风险管理体系建设
C．确保依法合规经营
D．使银行的收益最大化

单项选择题

资产负债管理的核心策略是______。

A．表内资产负债匹配
B．表外工具规避表内风险
C．利用证券化剥离表内风险
D．表内表外合并

单项选择题

影响银行价值的主要变量是______。

A．净现金流量
B．获取现金流量的时间
C．与现金流量相关的风险
D．净利息收益率

单项选择题

以下不属于收益率曲线用途的是______。

A．计算相似期限不同债券的相对价值
B．用于利率衍生工具的定价
C．反映近期收益率水平的指标
D．用于计算和比较各种期限安排的收益

单项选择题

根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是______。

A．重估储备、一般准备、资本公积
B．重估储备、盈余公积、少数股权
C．一般准备、混合资本债券、少数股权
D．可转换债券、混合资本债券、长期次级债务

单项选择题

______是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。

A．市场流动性风险
B．融资流动性风险
C．商品价格风险
D．市场风险

单项选择题

缺口分析和久期分析采用的都是______敏感性分析。

A．汇率
B．利率
C．商品价格
D．股票价格

单项选择题

关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法中不正确的是______。

A．银监会应自收到建议之日起20日内予以回复
B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C．中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排
D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权

单项选择题

下列选项中不属于银监会监管职责的是______。

A．对银行业金融机构实行并表监督管理
B．维护支付、清算系统的正常运行
C．对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D．负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

单项选择题

下列______情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营
B．严重危害金融秩序
C．已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
D．损害社会公众利益

单项选择题

下列关于全国性商业银行和区域性商业银行的叙述中，有误的一项是______。

A．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币
B．设立城市商业银行的注册资本最低限额为五亿元人民币
C．设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币
D．注册资本应当是实缴资本

单项选择题

下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是______。

A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C．建立国家反洗钱数据库
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

单项选择题

抵押是担保的一种方式，根据我国《物权法》，下列说法正确的是______。

A．债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B．债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿
C．抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿
D．抵押财产的使用权归债权人所有

单项选择题

先履行债务的当事人不可以中止履行的情况是______。

A．借款人经营状况严重恶化
B．借款人转移财产、抽逃资金
C．借款人丧失商业信誉
D．借款人项目未产生预期收益

单项选择题

远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为______。

A．背书
B．转让
C．承兑
D．出票

单项选择题

关于我国公司资本制度特点的描述，不正确的是______。

A．《公司法》规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足(或募足)
B．《公司法》不允许公司资本的分批缴纳
C．《公司法》规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
D．《公司法》强调公司资本不得任意变更

单项选择题

下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是______。

A．诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
B．伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C．危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
D．针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪

单项选择题

行为人购买假币后使用的，以______处罚。

A．持有、使用假币罪
B．购买假币罪
C．运输假币罪
D．出售假币罪

单项选择题

下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是______。

A．是否给银行业金融机构造成重大损失
B．是否以非法占有为目的
C．犯罪主体有所不同
D．两罪的最高法定刑不同

单项选择题

下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是______。

A．侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力
B．诈骗的方法是通过特定的金融工具
C．客观上遵循一定的逻辑顺序
D．以非法集资为目的

单项选择题

个人不构成犯罪主体的金融犯罪是______。

A．非法吸收公众存款罪
B．背信运用受托财产罪
C．违法发放贷款罪
D．信用证诈骗罪

单项选择题

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是______。

A．告知客户本银行尚未公布的重大投资行为
B．告知客户宏观经济情况
C．帮助客户分析汇率波动趋势
D．告知客户已经公开的上市公司财务状况

单项选择题

某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下，将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法______。

A．有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B．符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C．属于银行明令禁止行为
D．明显属于违反职业操守行为

单项选择题

下列______不是银行业从业人员的六条从业基本准则。

A．诚实信用、守法合规
B．信息保密、熟知业务
C．专业胜任、勤勉尽职
D．保护商业秘密与客户隐私、公平竞争