反洗钱考试客户洗钱风险分类管理多项选择题每日一练(2015.11.17)

多项选择题
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D．根据影响因素的变化随时调整等级分类
多项选择题
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？
A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务
多项选择题
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D．客户洗钱风险分类是额外要求
多项选择题
银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？
A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征
多项选择题
客户洗钱风险等级的原则是什么？
A．全面性
B．定性与定量相结合
C．持续性
D．保密性