甘肃住院医师医学影像不定项选择每日一练(2016.09.27)

不定项选择
商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控：（）
A、信用风险；
B、市场风险；
C、流动性风险；
D、操作风险等。
不定项选择
下列属于洗钱特征的是（）。
A.国际化
B.特定化
C.多样化
D.复杂化
E.商业化
不定项选择
贷款损失准备金的计提原则包括：（）
A、审慎会计原则；
B、及时性原则；
C、充足性原则；
D、全面性原则；
E、合理性原则
不定项选择
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
不定项选择
下列属于压力测试功能的有()。
A.为商业银行提供债务人的信用评级水平
B.为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法
C.提供商业银行对自身风险特征的理解
D.帮助商业银行重估模型假设
E.帮助董事会和高层管理者确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致