吉林住院医师医学检验科输血检验技术问答题每日一练(2016.12.03)

问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
问答题
《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？
答案：立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报...
问答题
什么是洗钱风险
答案：因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险...
问答题
反洗钱调查的客体是什么？
答案：
反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
问答题
目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？
答案：
第一百九十一条。