反洗钱考试人民银行反洗钱单项选择题每日一练(2017.02.26)

单项选择题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以交易报告。
A、金融机构总部指定的一个机构
B、金融机构总部或者有总部指定的一个机构
C、金融机构各省级分支机构
D、金融机构的任一分支机构
单项选择题
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）
A.《外汇申报单》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇业务审批表》
D.《涉外收入申报单（对私）》
单项选择题
银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B、应要求境外机构再次补充
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）
A、应将某一账户发生的交易累计计算
B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
单项选择题
金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的。
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部